เนื่องจาก
ข้อ จำกัด ของ SIMPLE IRA ต่ำกว่าขีด จำกัด 401 (k) มากอาจทำให้ดูเหมือนว่าไม่เป็นธรรมเนื่องจากคุณไม่สามารถหักภาษีได้มากขึ้นด้วย การบริจาค IRA เพิ่มเติม
อย่างไรก็ตามกฎเกี่ยวกับการหักลดหย่อนของ IRA มีความคล้ายคลึงกันสำหรับแผน 401 (k) และ IRA ที่เรียบง่าย ดังนั้นแม้ว่าคุณจะมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดในการชดเชยเพื่อสนับสนุน IRA แบบดั้งเดิมสถานะการมีส่วนร่วมที่ใช้งานอยู่ของคุณอาจมีผลต่อสิทธิ์ในการหักผลงาน IRA แบบดั้งเดิมของคุณ อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่าไม่ใช่เฉพาะสถานะผู้เข้าร่วมที่มีส่วนร่วมเท่านั้นที่มีผลต่อความสามารถในการหักผลงาน IRA ของคุณ สถานภาพสมรสของคุณและรายได้รวมที่ปรับแล้ว (Adjusted Gross Income: MAGI) จะถูกนำมาพิจารณา เป็นไปได้ แต่ไม่ได้รับการรับรองว่าในฐานะผู้เข้าร่วมที่มีส่วนร่วมคุณจะมีสิทธิที่จะอ้างสิทธิ์ในการหักเงินสมทบเพิ่มเติมของ IRA แบบดั้งเดิม (หรือบางส่วน) ของคุณ
สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมโปรดดู ขีด จำกัด การหักบัญชีแบบดั้งเดิมของ IRA
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
(ติดต่อ Denise)
กลุ่ม บริษัท : Cash Cows หรือ Chaos ของ บริษัท ?
บริษัท ขนาดใหญ่อาจไม่สามารถใช้งานได้ตามที่สันนิษฐานไว้ก่อนหน้านี้ ค้นหาสาเหตุที่ใหญ่กว่าไม่ดีกว่าเสมอไป
ข้อ จำกัด ของ SIMPLE IRA ในปี 2016
เรียนรู้เกี่ยวกับข้อ จำกัด ของ IRA Simple สำหรับ 2016 พร้อมสรุปโดยสังเขปว่าแผนนี้ทำงานอย่างไรรวมถึงกฎการมีสิทธิ์และการบริจาคและการแจกจ่าย
ถ้าพนักงานที่อยู่ในความดูแลของ SIMPLE จะออกจากนายจ้างภายในระยะเวลาสองปีและ นายจ้างรายใหม่ของเขาไม่มี SIMPLE เกิดอะไรขึ้นกับแผนนี้? ลูกจ้างสามารถเปลี่ยนลูกจ้างได้โดยไม่มีการลงโทษหรือเก็บไว้ที่ บริษัท เก่าจนกว่าสองปีจะหมดอายุ
ถ้าลูกจ้างที่ SIMPLE ออกจากนายจ้างภายในระยะเวลาสองปีและนายจ้างคนใหม่ของเขาไม่ได้ มีอะไรที่เรียบง่ายเกิดอะไรขึ้นกับแผน