แม้ว่าคุณอาจจะรักที่จะให้กลับมาตลอดชีวิตของคุณได้ง่ายกว่าการจัดสรรเงินให้กับสาเหตุที่คุณหลงใหลเกี่ยวกับหลังจากที่คุณได้มีสองทศวรรษของการทำงานภายใต้เข็มขัดของคุณ หลังจากที่ผู้ใหญ่หลายครอบครัวสร้างครอบครัวและทำงานหนักเพื่อสะสมสินทรัพย์และเงินออมพวกเขาใช้ประโยชน์จากการทำบุญเพื่อเสริมสร้างสวัสดิการสังคม

ทารกที่เบบี้บูมเมอร์ - หมายถึงผู้ที่เกิดระหว่างปีพ. ศ. 2489 และ ค.ศ. 1964 - ตอนนี้กำลังเข้าสู่ยุคเมื่อบุคคลต่างๆให้ความสำคัญกับการสร้างมรดก หลายคนหวังว่าจะเกี่ยวข้องกับครอบครัวของพวกเขาและสร้างระบบค่านิยมในครอบครัวด้วยความอ่อนน้อมถ่อมตนและเอาใจใส่ (อ่านเพิ่มเติม: ครอบครัวใจบุญสุนทาน: การพัฒนายุทธศาสตร์ที่สอดคล้องกัน .) เนื่องจากผู้เบบี้บูมเมอร์จำนวนมากมีอาชีพที่ประสบความสำเร็จพวกเขาจึงมีความสามารถในการเข้าถึงบัญชีรายใหญ่และตั้งคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่ง เกี่ยวข้องกับการให้การกุศล

การศึกษาที่ได้รับการสนับสนุนจาก Blackbaud ซึ่งเป็น บริษัท ซอฟต์แวร์และบริการที่ไม่หวังผลกำไรซึ่งมีชื่อว่า "The Next Generation of American Giving" พบว่านิสัยการกุศลระหว่างคนรุ่นใหม่ ๆ มีความแตกต่างกันเป็นจำนวนมาก

ผลการศึกษารายงานว่าทารก boomers เป็นผู้นำ 43% ของกิจกรรมการกุศลและระบุว่า 72% ของ boomers ทารกได้รายงานให้ค่าเฉลี่ยของ $ 1, 212 เพื่อองค์กรการกุศลในช่วงปีที่ผ่านมา

บทความเกี่ยวกับหนังสือพิมพ์ New York Times

บทความเรื่อง New York Times ได้กล่าวถึงการศึกษาของ Edge Research ที่คาดการณ์ว่าผู้ที่เป็นเด็กเบบี้บูมเมอร์จะให้รายได้ถึง 47,000 ล้านเหรียญต่อปีในด้านการกุศล โรเบิร์ตต. กริมมิลจูเนียร์ผู้อำนวยการศูนย์ความเป็นผู้นำและความเป็นผู้นำที่ไม่แสวงหาผลกำไรจากมหาวิทยาลัยแมริแลนด์ในคอลเลจพาร์คกล่าวว่า "ในขณะที่เด็กวัย 4 ขวบวัยผู้ใหญ่ส่วนใหญ่กล่าวว่าต้องการทำงานต่อไปในยุค 60 และ 70" สิ่งที่เป็นลางดีสำหรับลูกค้าเป้าหมายของการกุศลมากยิ่งขึ้น

โอกาสในการเป็นผู้จัดการความมั่งคั่ง

บทความโดยศูนย์การออกแบบตามแผน (Designed Giving Design Center) ซึ่งเป็นชุมชนผู้เชี่ยวชาญด้านวิชาชีพที่วางแผนไว้อธิบายถึง "คลื่นแห่งการทำบุญที่ยิ่งใหญ่เป็นอันดับสอง" ซึ่งเป็นสิ่งที่เด็ก ๆ เบบี้บูมเมอร์ทำตามผู้นำ เช่น Bill Gates และ Warren Buffet โดยการลงทุนสินทรัพย์จำนวนมากในใจบุญสุนทานในขณะที่ยังมีชีวิตอยู่ ที่เปลี่ยนโฟกัสการกุศลของที่ปรึกษาความมั่งคั่งเพื่อการจัดการความมั่งคั่งจากการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนใจบุญสุนทานของที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งมีโอกาสอันยิ่งใหญ่ "ในโลกที่ครอบครัวส่วนใหญ่มีมูลค่าสุทธิที่สามารถลงทุนได้เหนือ 10 ล้านดอลลาร์จะให้เงิน 50,000 เหรียญต่อปีเพื่อการกุศล" บทความกล่าว PGDC ระบุว่าลูกค้าเหล่านี้ส่วนใหญ่ไม่ได้รับการยอมรับและที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งควรให้ความสำคัญกับการให้แนวทางการกุศลที่จะช่วยเพิ่มการหลีกเลี่ยงภาษีและมีผลกระทบทางสังคม

บริษัท จัดการความมั่งคั่งมากขึ้นกำลังทำกลยุทธ์การกุศลให้เป็นหนึ่งในบริการขั้นพื้นฐานของพวกเขาการเพิ่มขึ้นของสำนักงานในครอบครัวในธุรกิจการบริหารความมั่งคั่งได้เร่งการเปลี่ยนแปลงนี้ ร้านค้าแบบครบวงจรสามารถให้บริการเฉพาะด้านและแบบหลายเหลี่ยม ๆ ซึ่งแตกต่างจาก บริษัท ขนาดใหญ่ที่ให้ความสำคัญกับคำแนะนำในการลงทุน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสำนักงานครอบครัว: อ่าน

3 อันดับแรกที่มีผลต่อการบริหารความมั่งคั่งของภาคเอกชน .) ถนนสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ผู้เบบี้บูมเมอร์ยังกลายเป็นคนเข้าใจเทคโนโลยีซึ่งหมายความว่าพวกเขาเปิดกว้างด้วยวิธีต่างๆ ของการให้ ที่ปรึกษาความมั่งคั่งสามารถพูดคุยมากกว่าเพียงแค่ให้การให้กับลูกค้าของพวกเขาและอธิบายกลยุทธ์เช่นการลงทุนผลกระทบการสร้างรากฐานการบริจาคสต็อกและตัวเลือกการกุศลอื่น ๆ "Boom Boomers สามารถเชื่อมโยงความรู้ความเชี่ยวชาญและความปรารถนาที่จะมีส่วนร่วมกับผู้ประกอบการรุ่น X และ Y ต่อไปสำหรับองค์กรลูกผสมบางรุ่นที่ใช้ประโยชน์จากสิ่งที่ดีที่สุดในแต่ละยุคสมัย เพื่อเสนอ. "เมื่อต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดดูที่:

ธุรกิจแบบผสมผสาน: การเพิ่มรายได้ในภาคเอกชน

") เมื่อหลายพันปีหาโอกาสในการทำงานที่เน้น "ทำในสิ่งที่คุณรัก" และ "ไม่ทำ ทำให้ชีวิตของคุณทำงาน "ความคิดพวกเขาจะเพิ่มการประกอบการทางสังคมเพื่อระดมทุนที่เริ่มต้นเหล่านี้ต้องใช้เงินทุนจากนักลงทุนร่วมทุนและนักลงทุนที่กำลังมองหาเพื่อให้มรดกให้อยู่ร่วมและเพิ่มผลดีทางสังคมใน มีประสิทธิภาพมากที่สุดและมีประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจเป็นไปได้อำนวยความสะดวกเหล่านี้ส่วนใหญ่เป็น boomers ทารกที่ตอนนี้มีโอกาสที่ดีที่จะมีส่วนร่วมในคลื่นลูกใหม่ของการเริ่มต้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมเทคโนโลยีและ app-app มุ่งเน้นการลงทุนทางจริยธรรม < ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งอาจพิจารณาการลงทุนที่มีผลกระทบซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อคัดกรอง "เชิงลบ" ซึ่งนักลงทุนพยายามหลีกเลี่ยงการสนับสนุน บริษัท ที่เป็นอันตรายด้วยการตัดสินใจที่จะสร้างผลกระทบทางสังคมในเชิงบวก การลงทุนในพันธกิจหมายถึงการลงทุนในองค์กรที่ไม่หวังผลกำไร บริษัท ที่มีมาตรฐานความรับผิดชอบต่อสังคมและ บริษัท ผู้ประกอบการทางสังคม การลงทุนด้านผลกระทบเป็นหนทางสำหรับที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งเพื่อช่วยให้ผู้ที่เบบี้บูมเมอร์ซึ่งมุ่งมั่นที่จะตัดสินใจลงทุนซึ่งทำกำไรได้ทั้งจากด้านการเงินและด้านจริยธรรม หลายกองทุนกลับเป้าหมายภารกิจ ใช้กองทุน Bay Area Equity ของ JPMorgan ที่มีการจัดการซึ่งพยายามที่จะบรรลุผลตอบแทนในระดับตลาดในขณะเดียวกันก็สร้างงานในย่านที่มีรายได้น้อยถึงปานกลางในบริเวณอ่าวซานฟรานซิสเบย์ บรรทัดด้านล่าง

การเกษียณอายุในวัยเกษียณผู้เบบี้บูมเมอร์จำนวนมากกำลังหาทางสร้างมรดกให้กับความพยายามในการกุศลมากกว่าคนรุ่นก่อน ๆ ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งซึ่งรวมกลยุทธ์ด้านการกุศลและการวางแผนเข้าสู่บริการหลักของพวกเขาทำให้เกิดความแตกต่างในหมู่ลูกค้าที่เป็นทารก boomer เนื่องจาก บริษัท ดั้งเดิมหลายแห่งชะลอการเปลี่ยนแปลงนี้จึงมีแนวโน้มว่าสำนักงานในครอบครัวที่เป็นนวัตกรรมและผู้เชี่ยวชาญด้านความมั่งคั่งเฉพาะทางจะเป็นผู้นำ ที่ปรึกษาเหล่านี้จะนำเสนอกลยุทธ์ด้านภาษีอย่างมีประสิทธิภาพซึ่งไม่เพียง แต่จะนำไปสู่การจัดการสินทรัพย์ที่มีคุณภาพเท่านั้น แต่ยังสามารถเพิ่มความได้เปรียบทางสังคมได้