บริษัท หุ้นเอกชนกำลังพยายามผลักดันให้นักลงทุนรายย่อยผ่านแผนการให้ข้อมูลที่กำหนดไว้ หลายคนมีกลยุทธ์ในการทำงานเพื่อเสนอผลิตภัณฑ์หุ้นเอกชนผ่านแพลตฟอร์ม 401 (k) ในปี 2015

นักลงทุนรายย่อยเป็นนักลงทุนประเภทใหม่สำหรับ บริษัท เอกชนที่ให้ความสำคัญกับสถาบันและนักลงทุนที่มีมูลค่าสูง การลงทุนในหุ้นเอกชนไม่ใช่การซื้อขายหรือจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย บริษัท หลักทรัพย์เอกชนใช้เงินที่ได้จากนักลงทุนสถาบันและผู้ที่มีความมั่งคั่งในการซื้อ บริษัท ปรับปรุงพวกเขาเพื่อเพิ่มผลตอบแทนและขายพวกเขาที่มีกำไรลดลงโดยทั่วไปประมาณ 4-7 ปีหลังจากนั้น

กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการอยู่ในหมู่นักลงทุนสถาบันและลงทุนในหุ้นเอกชนมานานเพื่อเพิ่มผลตอบแทน ตาม Private Equity Growth Capital Council ในขณะที่ภาคเอกชนมีผลประกอบการที่ดีกว่าประเภทสินทรัพย์อื่นใดที่กองทุนบำเหน็จบำนาญจัดการบริหารจัดการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาซึ่งมีสัดส่วนร้อยละ 12 ต่อปีร้อยละ 3

ผลประโยชน์ที่กำหนดไว้หรือกองทุนบำเหน็จบำนาญแบบดั้งเดิมลดลงเป็นเวลาหลายสิบปีเนื่องจาก บริษัท ต่างๆได้เปลี่ยนไปใช้แผนการกำหนดแผนการจ่ายสมทบ บริษัท ทุนเอกชนกำลังติดพัน $ 4 30000000000000 401 (k) วางแผนตลาดในช่วงเวลาที่ไม่มีการสิ้นสุดการเจริญเติบโตในสายตา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: วิธีลงทุนในตราสารทุนภาคเอกชน .)

ผู้เล่นหุ้นของภาคเอกชน

บริษัท เอกชนระดับโลกของ Pantheon Ventures ซึ่งมีมูลค่า $ 32 2 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเป็นกลุ่มแรกที่ติดตามแพลตฟอร์ม 401 (k) มีแผนจะเสนอการลงทุนในหุ้นเอกชนผ่านกองทุนเป้าหมาย

กองทุนเป้าหมายเป็นตัวเลือกการลงทุนที่นิยมสำหรับการเกษียณอายุระหว่างนักลงทุน พวกเขาลงทุนในการผสมผสานของประเภทสินทรัพย์และพอร์ตการลงทุนปรับสมดุลตามวันที่เป้าหมายเฉพาะสำหรับการเกษียณอายุ กองทุนเป้าหมายวันที่จะกลายเป็นอนุรักษ์นิยมมากขึ้นขณะที่เข้าใกล้และผ่านการเปลี่ยนวันที่เป้าหมายจากการลงทุนที่เพิ่มขึ้นเช่นตราสารทุนไปเป็นเงินลงทุนที่สร้างรายได้เช่นรายได้คงที่ โดยปกติจะเสนอขายในช่วง 5-10 ปีเพื่อให้นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนใกล้เคียงกับปีที่ต้องการเกษียณ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ข้อดีข้อเสียของกองทุนเป้าหมาย .)

แพนธีออนขอเริ่มต้นติดพันผู้สนับสนุนแผนกับสินทรัพย์มูลค่า 100 ล้านเหรียญ . กลุ่ม Partners ของประเทศสวิตเซอร์แลนด์ยังพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนเพื่อลงทุนภาคเอกชนที่ออกแบบมาสำหรับแผน 401 (k) นั่นคือ คาดว่าจะเปิดตัวในปีพ. ศ. 2558 โดยมีแผนจะเสนอขายหุ้นเอกชนผ่านทางกองทุนรวมการลงทุน (CIT) ซึ่งได้ยื่นต่อคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ CITs คือการลงทุนหรือลงทุนในสินทรัพย์เพื่อการลงทุนพวกเขาได้รับการเสนอใน 401 (k) s มานานหลายทศวรรษ

มากกว่า 50% ของการเสนอขาย CIT ของพาร์ทเนอร์จะได้รับการจัดสรรให้กับ Partners Group Private Equity LLC ซึ่งมีสินทรัพย์ประมาณ 1 พันล้านเหรียญนอกเหนือจากกองทุนหุ้นเอกชนจากรุ่นที่มีน้ำหนักมากเช่น KKR & Co. LP (KKR

KKRKKR & Co LP20. 020. 00% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) นอกจากนี้ยังจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: คำแนะนำเกี่ยวกับการจับคู่เงินรายปีกองทุนเป้าหมายวันที่ .) กลุ่ม Carlyle (CG

CGCarlyle Group LP22 38-0 78% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) เป็นที่ทราบกันดีว่าในกลุ่ม บริษัท เอกชนที่ตรวจสอบตลาด 401 (k) ความท้าทายด้านสภาพคล่อง การให้ทุนเอกชนเป็นตัวเลือกการลงทุนในแพลตฟอร์ม 401 (k) แสดงถึงความท้าทายเมื่อกล่าวถึงสภาพคล่องและการกำหนดราคาสินทรัพย์ สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้กองทุนส่วนบุคคลโดยทั่วไปมีสภาพคล่องต่ำและยากที่จะให้ความสำคัญไม่เหมือนกองทุนรวมกองทุนเพื่อการแลกเปลี่ยนหุ้นและหุ้นกู้ แผนการจ่ายสมทบที่กำหนดในขณะเดียวกันให้สภาพคล่องและราคารายวันในตัวเลือกการลงทุนที่มีให้กับผู้เข้าร่วมโครงการ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

6 ปัญหาเกี่ยวกับแผน 401 (k)

.) การเสนอขายหุ้นเอกชนผ่านกองทุนเป้าหมายและกองทุนรวมการลงทุน แพนธีออนเวนเจอร์สและพาร์ทเนอร์กรุ๊ปจะสามารถให้สภาพคล่องและราคาได้ทุกวัน Beyond Plain-Vanilla

กองทุนรวมหุ้นและพันธบัตรเป็นเงินลงทุนที่เด่นชัดในแพลตฟอร์มที่กำหนดไว้

ผู้ถือหุ้นรายย่อยเป็นตัวเลือกในแพลตฟอร์ม 401 (k) กล่าวว่านักลงทุนโดยเฉลี่ยจะมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นซึ่งผลตอบแทนจากการลงทุนประเภทอื่น ๆ เมื่อเทียบกับข้อเสนอปัจจุบันที่พวกเขาจะต้องเลือก สำหรับนักลงทุนรายย่อย

"ในขณะเดียวกันชาวอเมริกันมากกว่า 50 ล้านคนต้องพึ่งพา 401 (k) แผนการเกษียณอายุซึ่งโดยปกติแล้วจะมีการจัดการตัวเองและ จำกัด อยู่ การรวมกันของสินทรัพย์แบบดั้งเดิมของหุ้นพันธบัตรและเงินสด "สกอตต์ Higbee หุ้นส่วนในกลุ่ม Partners กล่าวในบทความความเห็นที่เผยแพร่ใน Wall Street Journal แผนการให้ความช่วยเหลือที่กำหนดไว้เหล่านี้โดยทั่วไปไม่ได้ให้นักลงทุนมีโอกาสเพิ่มช่วงของสินทรัพย์ทางเลือกอื่น ๆ ในการผสม เมื่อพิจารณาจากผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีรายได้คงที่ในปัจจุบันแล้วพวกเขาควรจะ "เขากล่าวเสริม The Bottom Line คาดว่าจะเห็นผลิตภัณฑ์หุ้นเอกชนเข้าสู่ชั้นวางของแพลตฟอร์ม 401 (k) ในปี 2015 ขณะที่มีเพียง บริษัท เอกชนเพียงไม่กี่แห่งเท่านั้นที่มีการจัดเตรียมผลิตภัณฑ์เพื่อให้คนอื่น ๆ ได้รับการประเมินอย่างใกล้ชิด บางส่วนมีแนวโน้มที่จะปฏิบัติตาม (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

Private Equity for Public

.)