a:

ขึ้นอยู่กับ ถ้าแผนเกษียณอายุเป็นแผนที่มีคุณสมบัติครบถ้วนแล้วผู้บริหารแผนจะอ้างถึงเอกสารแผนเพื่อพิจารณาว่าใครเป็นผู้รับประโยชน์ เอกสารแผนจะอธิบายถึงกฏที่ต้องใช้ โดยทั่วไปแผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมระบุว่าคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ของผู้ตายเป็นผู้รับประโยชน์เว้นแต่คู่สมรสที่ยังมีชีวิตรอดลงนามในข้อยกเว้นเพื่อให้เป็นอย่างอื่น

หากแผนเกษียณอายุเป็น IRA สถานการณ์ต่อไปนี้อาจใช้ในกรณีของคุณ:

ถ้าลุงของคุณไม่

• ไม่ อาศัยอยู่ในชุมชนหรือรัฐสมรส (Alaska) , Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington และ Wisconsin) มีแนวโน้มว่าการแต่งตั้งพ่อแม่ของคุณจะยืน ถ้าลุงของคุณอาศัยอยู่ในชุมชนหรือสถานภาพสมรสพ่อแม่ของคุณอาจยังคงเป็นผู้รับประโยชน์ของ IRA หากสินทรัพย์ของ IRA เกิดขึ้นก่อน
• ก่อนแต่งงานกับคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ ถ้าลุงของคุณอาศัยอยู่ในชุมชนหรือสถานที่สมรสสมรสคู่สมรสอาจได้รับการปฏิบัติในฐานะผู้รับประโยชน์อย่างน้อย 50% ของจำนวนเงินที่เกิดขึ้นระหว่างการสมรส กฎหมายทรัพย์สินชุมชนจะเป็นตัวกำหนดความหมายของทรัพย์สินของชุมชนและเปอร์เซ็นต์ที่เธอมีสิทธิเป็นผู้รับประโยชน์
• พ่อแม่ของคุณควรตรวจสอบกับผู้ดูแลระบบแผน (ถ้าบัญชีเป็นบัญชีโครงการที่มีคุณสมบัติเหมาะสม) หรือสถาบันบริการทางการเงินหากบัญชีนี้เป็น IRA
  

ถ้าจำนวนเงินเป็นจำนวนมากอาจคุ้มค่ากับการขอใช้บริการของทนายความ

(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการกำหนดผู้รับผลประโยชน์ให้ดูที่

การกำหนดผู้รับผลประโยชน์ที่เป็นปัญหา - ตอนที่ 1

, การกำหนดผู้มีผลประโยชน์ที่เป็นปัญหา - ตอนที่ 2 และ?)

คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby

(ติดต่อ Denise)