คุณอาจมีสิทธิ์แปลง IRA แบบดั้งเดิมของคุณเป็น Roth IRA ไม่ว่าคุณจะมี รายได้ อย่างไรก็ตามหากรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณที่ปรับแล้ว (AGI) เกินกว่า 100,000 เหรียญคุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับการแปลง Roth หากคุณมีคุณสมบัติตามเงื่อนไขดังต่อไปนี้คุณมีสิทธิ์ที่จะแปลงสินทรัพย์ของคุณเป็น Roth IRA:
1 AGI ที่แก้ไขแล้วของคุณไม่เกิน $ 100,000.
2. คุณไม่ใช่บุคคลที่แต่งงานแล้วยื่นแบบแสดงรายการแยกต่างหาก
สำหรับวัตถุประสงค์ Roth IRA AGI ของคุณตามที่แสดงในการคืนสินค้าของคุณมีการแก้ไขดังนี้:
1. หักรายได้ใด ๆ ที่เกิดจากการเปลี่ยน IRA ให้กับ Roth IRA ของคุณ (รายได้จากการแปลง)
2 เพิ่มการหักเงินและการยกเว้นต่อไปนี้
- การหักส่วนลดแบบ IRA แบบดั้งเดิม
- การหักดอกเบี้ยจากเงินให้กู้ยืมของนักเรียน
- การหักค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียม
- การยกเว้นรายได้จากต่างประเทศ
- การยกเว้นหรือหักส่วนลดการเคหะในต่างประเทศ
- ดอกเบี้ยที่แสดงในแบบฟอร์ม 8815
- การยกเว้นค่าใช้จ่ายการรับบุตรบุญธรรมที่นายจ้างจ่ายตามแบบฟอร์ม 8839
ในการระบุ AGI ของคุณโปรดดูที่ แบบฟอร์ม IRS 1040
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน การแปลง Conversion Roth IRA ของคุณหรือไม่?
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
การซื้อขายใน Roth IRAs (SCHW)
รายละเอียดเกี่ยวกับข้อควรปฏิบัติและข้อห้ามของตัวเลือกการซื้อขายใน Roth IRA
5 เคล็ดลับที่คุณไม่รู้จักเกี่ยวกับ Roth IRAs
ระหว่างผลประโยชน์ทางภาษีที่ใจดีเมื่อเกษียณอายุและไม่ต้องมีการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น Roth IRA จึงควรพิจารณาว่าคุณมีสิทธิ์ที่จะมีสิทธิ์หรือไม่
4 ข้อผิดพลาดที่ลูกค้าสร้างขึ้นด้วย Roth IRAs และอสังหาริมทรัพย์ของพวกเขา
ผู้รับประโยชน์จะไม่สามารถเพิ่มการประหยัดภาษีของตนกับ Roth IRA ได้เว้นแต่จะได้รับการลดหย่อนภาษีในลักษณะใดลักษณะหนึ่ง