ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะตั้งการประชุมกับลูกค้าเป้าหมายด้วยความหวังในการดึงดูดธุรกิจมากขึ้น แต่ที่ปรึกษาหลายคนทำให้คนออกมาแย่มากขึ้นกว่าที่พวกเขานำเข้ามา

ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทราบแนวทางที่ดีที่สุดในการติดต่อกับลูกค้า แต่นี่เป็นเคล็ดลับที่อาจช่วยแนะนำที่ปรึกษาในการหาสิ่งที่ควรและ ไม่ควรทำเมื่อใกล้ลูกค้า (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: 5 ข้อผิดพลาดที่ควรหลีกเลี่ยงที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมด )

อย่าขายยาก

เหมือนผู้สมัครทางการเมืองที่ปรึกษาจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะพยายามสร้างความประทับใจให้กับองค์ประกอบที่มีศักยภาพโดยการอ่านรายการซักผ้าของความสำเร็จ พวกเขาบอก newbies เหล่านี้ที่พวกเขาได้ทำงานสิ่งที่พวกเขาได้ประสบความสำเร็จและจำนวนเงินที่พวกเขามีการจัดการหรือแนะนำ แต่ถ้าลูกค้ากลุ่มนี้มีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับอุตสาหกรรมหรือธุรกิจจุดเด่นในเรซูเม่ของคุณก็ไม่มีความหมายอะไรและจะทำอย่างไรเพื่อสร้างความประทับใจให้กับผู้ชมของคุณ

ในระหว่างการประชุมแนะนำที่ปรึกษามักจะร้องเพลงสรรเสริญของตัวเองโดยการแยกสเปรดชีตและการนำเสนอภาพนิ่งเพื่อแสดงว่าพวกเขาประสบความสำเร็จในการจัดการที่ดินและพอร์ตการลงทุน อีกจำนวนมากเหล่านี้จะอยู่เหนือหัวของลูกค้าที่คาดหวังที่ไม่เคยทำงานร่วมกับที่ปรึกษามาก่อน หวังว่านี่คือข้อมูลทั้งหมดที่พวกเขาจะเรียนรู้ที่จะทำความเข้าใจทันทีที่พวกเขาเริ่มต้นทำงานกับคุณ แต่สับสนกับตัวเลขและสถิติและข้อกำหนดทางการเงินจากการได้รับจะช่วยให้ลูกค้าในอนาคตรู้สึกสูญเสียและอาจไม่ปลอดภัยเกี่ยวกับตัวเขาหรือ เธอขาดความรู้ทางการเงิน

กลยุทธ์ที่ดีกว่าคือการพูดคุยเกี่ยวกับธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินและสิ่งที่คุณสามารถทำเพื่อพวกเขาได้ในระยะยาว จากนั้นใช้เวลาที่เหลือในการตอบคำถามของพวกเขา

เลือกกลยุทธ์การตลาดที่เหมาะสม

ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าจำนวนมากมาหาคุณเพราะพวกเขาไม่ทราบข้อมูลมากเกี่ยวกับสิ่งที่นักวางแผนทางการเงินสามารถนำเสนอได้หรือสิ่งที่คุณทำจริงในชีวิตประจำวัน พวกเขาอาจรู้สึกค่อนข้างสงสัยเกี่ยวกับบุคคลที่ทำงานในอุตสาหกรรมการเงินและการลงทุน ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะไม่ขายตัวเองให้เป็นตัวช่วยสร้างของ Wall Street ( 6 เคล็ดลับการตลาดที่สำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

)

เส้นทางที่ดีกว่าคือการพูดคุยกับพวกเขาเกี่ยวกับวิธีที่คุณทำงานร่วมกับผู้คนเพื่อช่วยให้พวกเขาวางแผนอนาคตทางการเงินของพวกเขา คนที่ไม่ได้ทำงานในภาคการเงินมักจะมีแนวโน้มที่จะไม่ไว้วางใจคนที่ทำกลัวว่าพวกเขาจะพยายามขายพวกเขาบางอย่างที่พวกเขาไม่จำเป็นต้องหรือหลอกลวงพวกเขาในการลงทุนในการจัดการที่ไม่ดี ความสูญเสียที่ Main Street ใช้เวลามากในช่วงวิกฤตการเงินทำให้มีมุมมองที่ลึกซึ้งมากขึ้นเท่านั้น ดังนั้นเมื่ออธิบายสิ่งที่คุณสามารถมอบให้กับลูกค้าของคุณได้สิ่งสำคัญคือต้องขายตัวคุณเองในแบบที่ไม่สร้างความสับสนให้แก่ผู้คนและจะไม่หลุดออกมาเหมือนที่คุณทำเพื่อให้ได้เงินอย่างรวดเร็ว คุณต้องการแสดงตัวเองว่าเป็นคนที่มีความสนใจที่ดีที่สุดของลูกค้าและสามารถช่วยให้พวกเขาหลีกเลี่ยงการเข้าสู่ข้อเสนอที่ไม่ดีหรือตัดสินใจทางการเงินที่ไม่ดีได้ เพิ่มขึ้นเหนือ Robos

ในฐานะที่ทุกคนในอุตสาหกรรมรู้การใช้ที่ปรึกษา robo กำลังเพิ่มขึ้น เข้าใจได้ง่ายว่าทำไม อัจฉริยะทางการเงินที่ใช้อัลกอริธึมแบบออนไลน์เหล่านี้มีราคาไม่แพงกว่าการลงชื่อเข้าใช้ด้วยมืออาชีพของมนุษย์และพวกเขามักจะเสนอบริการที่คล้ายคลึงกันหลายอย่างที่คู่ค้าของมนุษย์ทำ ขึ้นอยู่กับคนที่ทำงานในธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินจริงเพื่อพิสูจน์ให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพว่าสามารถให้บริการได้มากกว่าหุ่นยนต์

ตัวอย่างเช่นโปรแกรมคอมพิวเตอร์สามารถสับเปลี่ยนกลุ่มตัวเลขรอบตัวและหาพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับลูกค้าเพื่อลอง แต่ต้องใช้เวลาที่มนุษย์จะนั่งและวิเคราะห์สิ่งที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าโดยเฉพาะตามเป้าหมายฝันเป้าหมายการทำงานและวิถีชีวิตของเขาหรือเธอที่หวังจะมีชีวิตอยู่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาสามารถเรียนรู้จาก Robo-Advisors

)

ที่ปรึกษายังสามารถให้บริการได้หลากหลายซึ่งที่ปรึกษา robo ไม่สามารถเช่นการประชุมแบบตัวต่อตัว เพื่อหารือเกี่ยวกับนโยบายการประกันและการวางแผนภาษี ที่ปรึกษาควรให้แน่ใจว่าจะเน้นบริการเหล่านี้เท่าที่พวกเขาสามารถในระหว่างการประชุมครั้งแรกกับลูกค้าที่คาดหวัง เป็นเรื่องเกี่ยวกับค่าใช้จ่าย อีกครั้งเมื่อต้องเผชิญกับวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งล่าสุดหลาย ๆ คนในปัจจุบันเป็นผู้ต้องสงสัยเกี่ยวกับวงการการเงินและต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้อยู่ในระหว่างการเดินทาง ดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาเพื่อให้ชัดเจนเมื่ออธิบายว่าพวกเขาคิดค่าบริการลูกค้า พวกเขาคิดค่าเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตโฟลิโอโดยรวมของลูกค้าหรือไม่? ลูกค้าจะต้องจ่ายเงินสะสมหรือไม่? พวกเขาจะถูกเรียกเก็บเงินตามชั่วโมงหรือไม่? หากคุณมีความชัดเจนเกี่ยวกับโครงสร้างการชำระเงินที่ชัดเจนเกี่ยวกับโครงสร้างการชำระเงินพวกเขาจะไม่ต้องเสียเวลาในการใช้งาน

ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินเป็นเรื่องที่ร้ายแรง เกี่ยวกับการปกป้องเงินที่หาได้ยากของผู้คนและช่วยให้พวกเขาหาเส้นทางสู่อนาคตทางการเงินที่ประสบความสำเร็จและการเกษียณอายุที่สะดวกสบาย แต่ถ้าการพูดคุยที่คุณให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพดูหมิ่นและความเศร้าหมองเกินไปคุณอาจจะทำให้พวกเขากลัวได้ พยายามทำให้การประชุมครั้งแรกสนุกสนานเป็นบวกและสนุกสนาน ทำให้ทุกอย่างสว่างขึ้นและแจ้งให้ผู้คนทราบว่าบริการที่คุณนำเสนอนั้นมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้พวกเขาบรรลุความฝันไม่ใช่ทำลายพวกเขา ให้คนรู้ว่าถ้าพวกเขารู้สึกสูญเสียในแง่ของความกล้าหาญทางการเงินของพวกเขาว่ามันไม่ใช่ปัญหา นั่นคือสิ่งที่คุณมีสำหรับ

บรรทัดด้านล่าง

เมื่อพูดคุยกับลูกค้าที่มีศักยภาพตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ตอบคำถามทั้งหมดและกำหนดบริการที่คุณสามารถให้เพื่อช่วยให้พวกเขากลับมาดำเนินการตามเป้าหมายได้ เข้าถึงและละเลยการขายได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

วิธีการวางแผนลูกค้ารายเดียวสำหรับการเกษียณอายุ

)