a:

ZZZZ Best เป็น บริษัท ที่ก่อตั้งโดย Barry Jay Minkow ซึ่งอ้างว่าเป็นธุรกิจทำความสะอาดพรม ในความเป็นจริงมันเป็นโครงการ Ponzi ที่เขาใช้ในการกระทำการฉ้อฉลทางการเงินต่างๆเพื่อเพิ่มตัวเอง มีอาชญากรรมทางการเงินหลักหลายประการที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการนี้

ตรวจสอบ Kiting

Minkow มีส่วนร่วมในแผนการต่างๆเพื่อแกล้งทำเป็นว่า บริษัท มีฐานะทางการเงินที่ดี รวมถึงการตรวจสอบการเรียกเก็บเงินและการเรียกเก็บเงินจากบัตรเครดิตปลอม โครงการตรวจสอบเงินที่เกี่ยวข้องกับมินคอคเป็นการระดมเงินโดยการใช้ลูกหนี้ในการทำสัญญาและเงินที่ลอยตัวผ่านธนาคารหลายแห่ง

การให้กู้ยืมที่ฉ้อฉล

Minkow ปลอมแปลงเอกสารและร่วมมือกับเพื่อนเพื่อโกหกให้กับธนาคารหลายแห่งเพื่อโน้มน้าวให้พวกเขาทราบว่า บริษัท ของเขามีส่วนร่วมในธุรกิจการฟื้นฟูธุรกิจประกันภัย นี้ชักชวนให้ธนาคารเพื่อให้เขากู้ยืมเงินจำนวนมากซึ่งเขาเคยขยาย ZZZZ เขาจึง defrauded ธนาคารที่เป็นธุรกิจการฟื้นฟูการประกันภัยคือไม่ได้มีอยู่

Minkow ยังโกหกเรื่องสุขภาพทางการเงินของ ZZZZ เนื่องจากสมุดบัญชีของ บริษัท ระบุว่าธุรกิจการฟื้นฟูธุรกิจประกันภัยที่ฉ้อโกงมีสัดส่วน 86% ของธุรกิจ

การปลอมแปลงรายการใน Nasdaq

Minkow จดทะเบียน บริษัท ใน Nasdaq ในปี 1986 โดยใช้ข้อมูลทางการเงินที่เป็นเท็จถือหุ้น 53% เป้าหมายของเขาคือการระดมทุน 15 ล้านเหรียญ เมื่อผู้สอบบัญชีไปตรวจสอบธุรกิจประกันภัยก่อนการจดทะเบียนมินโคให้เช่าสำนักงานโดยเฉพาะเพื่อตรวจสอบว่าไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใด ๆ กับธุรกิจ

การค้นพบการฉ้อโกง

กิจกรรมลวงของ ZZZZ ถูกเปิดเผยโดย Los Angeles Times ซึ่งตีพิมพ์บทความที่เปิดเผยว่า Minkow วิ่งขึ้นค่าบัตรเครดิตหลอกลวงมูลค่า $ 72,000 หุ้นของ บริษัท ลดลงและเมื่อ Minkow ลาออก, คณะกรรมการใหม่ของ ZZZZ Best ได้ดำเนินการตรวจสอบภายในและยืนยันข้อกล่าวหาเรื่องการฉ้อโกง คณะกรรมการฟ้อง Minkow เพื่อขโมยเงิน 23 ล้านเหรียญจาก บริษัท

การถูกจับกุม

Minkow ถูกฟ้องในปี 1988 ในข้อหาฉ้อโกงทางการเงินหลายประการรวมถึงการฉ้อโกงการฉ้อโกงหลักทรัพย์การฟอกเงินการฉ้อโกงในธนาคารการฉ้อฉลการเลี่ยงภาษีการฉ้อโกงอีเมลและการฉ้อโกงบัตรเครดิต เขาถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อกล่าวหาทั้งหมดและถูกตัดสินจำคุก 25 ปีในคุกในเดือนมีนาคม 2532