ไม่เหมือนหลายอุตสาหกรรมส่วนงานที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ได้รับการจดทะเบียน (RIA) ได้เติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่องนับตั้งแต่ปีพ. ศ. 2551 ในความเป็นจริง RIAs ที่เป็นอิสระมีความสุขกับการเติบโตของสินทรัพย์ของลูกค้าถึง 15% ในปี 2014 ตามรายงานของ Aite Group ซึ่งเป็น บริษัท วิจัยในบอสตัน

แต่ RIA ที่มีขนาดเล็กซึ่งโดยทั่วไปจะจัดการสินทรัพย์น้อยกว่า 150 ล้านเหรียญถือเป็นเพียง 10% ของสินทรัพย์โดยรวมของอุตสาหกรรม ตัวเลขเหล่านี้อาจทำให้บาง RIAs รู้สึกเหมือนพวกเขาเป็น Davids แข่งขันกับผู้จัดการใหญ่ความมั่งคั่งขนาดใหญ่โกลิอัท แต่การเปรียบเทียบ บริษัท RIA ขนาดเล็กกับ บริษัท ขนาดใหญ่อาจไม่ใช่วิธีที่มีประสิทธิภาพในการวางแผนสำหรับการเติบโตในอนาคต ในความเป็นจริง RIA บางรายสามารถอยู่ในกลุ่มตลาดขนาดเล็กได้ดีกว่าและเติบโตอย่างต่อเนื่องในอัตราที่ช้าลง

นี่เป็นเคล็ดลับสำหรับ RIA ที่เล็กกว่าที่ต้องการบรรลุเป้าหมายดังกล่าว (999) ใช้แนวทางระยะยาว การจ้างพนักงานและการลงทุนในเทคโนโลยีใหม่ ๆ อาจมาได้ง่ายสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่ แต่สำหรับ RIA ที่มีขนาดเล็กกว่าด้วย เพียงไม่กี่คนของพนักงานจ่ายเงินสำหรับการเจริญเติบโตอาจเป็นเรื่องยาก บริษัท เหล่านี้ไม่เพียง แต่ต้องคิดวิธีที่จะเติบโตโดยไม่ต้องปลอกกระสุนเงินก้อนโตออกไป แต่ก็ต้องให้ความสำคัญกับการค้นหาแนวทางในการดึงดูดลูกค้าใหม่ในเวลาเดียวกัน การมุ่งเน้นที่การเติบโตมากเกินไปอาจส่งผลให้ RIA บางรายขาดความสำคัญในหน้าที่หลักของตน: เพื่อให้บริการลูกค้าที่มีอยู่ของตนให้ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

นั่นเป็นเหตุผลที่ที่ปรึกษาด้านอุตสาหกรรมหลายแห่งแนะนำว่า RIA ที่มีขนาดเล็กควรใช้แนวทางระยะยาวในการเพิ่มสินทรัพย์และลูกค้า พวกเขาควรจะคิดเกี่ยวกับการเจริญเติบโตช้าและมั่นคงในอีกห้าถึงสิบปีในทางตรงกันข้ามกับการทำวิ่งในปีถัดไปหรือสองปีที่อาจปีเตอร์ออก (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

ที่ปรึกษาด้านบนควรปรับปรุงให้อยู่ข้างหน้า

.)

การจ้าง Best Fit

การจ้างพรสวรรค์ชั้นยอดเป็นสิ่งท้าทายสำหรับทุก บริษัท อย่างไรก็ตาม บริษัท ที่มีขนาดเล็กมีภาระเพิ่มเติมในการแสดงผลงานใหม่ ๆ ที่พวกเขาจะสามารถแข่งขันกับ บริษัท ขนาดใหญ่ได้หลายจุด การสรรหาบุคลากรใหม่ ๆ จะต้องใช้เวลาพอสมควรและผู้บริหารหลายคนก็ไม่มีเวลาเหลือเฟือ พวกเขาควรจ้างที่ปรึกษาที่พวกเขาเชื่อว่าจะพอดีกับวัฒนธรรมของ บริษัท คนที่จะต้องการเติบโตและอยู่กับ vibe ผู้ประกอบการที่ บริษัท ขนาดเล็ก exudes

เป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องให้พนักงานที่คาดหวังทราบแผนการเติบโตของ บริษัท ด้วยเพื่อที่ที่ปรึกษาเหล่านี้จะไม่กลัวว่าจะถูกขังอยู่ในงานที่ต้องตาย ฝ่ายบริหารควรทำงานร่วมกับพนักงานทุกคนเพื่อหาหนทางในการขยายธุรกิจและควรมีการว่าจ้างคนใหม่ในการสนทนาเพื่อให้พวกเขาเห็นว่าผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของพวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของแผนการเติบโต(999) ไม่ใช่ลูกค้าทุกคนเหมือนกัน

ไม่มี RIA ต้องการที่จะหันไปหาลูกค้าที่คาดหวัง แต่ความจริงก็คือไม่ใช่ทุกคน ลูกค้าเหมาะสำหรับธุรกิจของคุณ มักจะดีกว่าที่จะเติบโตในพื้นที่เฉพาะกว่าที่จะแพร่กระจายมากเกินไปครอบคลุมความหลากหลายของลูกค้าที่หลากหลายที่จะดึงที่ปรึกษาของคุณในทิศทางที่แตกต่างกัน ในความเป็นจริงตามการศึกษาการเปรียบเทียบความจงรักภักดีในปี 2014 บริษัท ที่มีสัดส่วนลูกค้าที่อยู่ในกลุ่มลูกค้าเป้าหมายที่ใกล้เคียงกันมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเป็น 25% ของ บริษัท ในแง่ของการเติบโตการผลิตและการทำกำไร

รายงานยังตั้งข้อสังเกตว่า 75% ของ บริษัท ที่สัมภาษณ์กล่าวว่าการปรับปรุงการตลาดและการพัฒนาธุรกิจเป็นสิ่งสำคัญที่สุด ดังนั้นทำไมไม่ใช้ลูกค้าปัจจุบันของคุณเป็นส่วนหนึ่งของเครื่องการตลาดที่? คนส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะเลือก RIA ที่สามารถตอบสนองความต้องการของพวกเขาได้ดีที่สุดโดยการจัดเตรียมอาหารให้กับลูกค้ารายเดียวกัน ลูกค้าเหล่านั้นอาจพิสูจน์ว่าเป็นประโยชน์ในด้านการตลาดด้วยการแนะนำที่ปรึกษาแก่ผู้อื่นที่รู้จักอยู่ในสถานการณ์เดียวกันทางการเงินและ / หรือขั้นตอนของชีวิต (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

กลยุทธ์การเติบโตของที่ปรึกษาทางการเงิน .) การรักษาตัวให้ทันกับเวลา

ในขณะที่ บริษัท ขนาดเล็กอาจไม่สามารถลงทุนในการอัพเกรดเทคโนโลยีขนาดใหญ่ได้ บริษัท RIA เพื่อติดต่อสื่อสารกับลูกค้าที่ต้องการเข้าถึงที่ปรึกษาของพวกเขาได้ง่ายขึ้นแม้ในขณะที่แจ้งให้ทราบล่วงหน้า พวกเขามักต้องการเข้าถึงโดยตรงกับพอร์ตการลงทุนหรือข้อมูลที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ

ซอฟต์แวร์ที่จำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

เพื่อให้สอดคล้องกับโลกเทคโนโลยีที่เป็นศูนย์กลางในปัจจุบัน RIA บางรายกำลังลงทุน ในซอฟต์แวร์ระบบคลาวด์ซึ่งสามารถจัดเก็บข้อมูลลูกค้าและทำให้สามารถเข้าถึงได้ง่ายสำหรับทั้งที่ปรึกษาและลูกค้า RIA ที่มีขนาดเล็กจำนวนมากก็ได้รับประโยชน์จากระบบการจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า (CRM) เพื่อติดตามบัญชีลูกค้าและให้ข้อมูลอัปเดต ด้วยการใช้โซลูชันซอฟท์แวร์ที่ใช้กันทั่วไปในปัจจุบันนี้ บริษัท ต่างๆจะสามารถปรับระดับสนามแข่งขันโดยไม่ใช้จ่ายเกินกว่าที่จะสามารถจ่ายได้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

เทคโนโลยียอดนิยมสำหรับ RIA

.) บรรทัดล่าง เพื่อให้สามารถแข่งขันกับ บริษัท ขนาดใหญ่ RIA ที่มีขนาดเล็กจะต้องมีความคิดสร้างสรรค์เพียงเล็กน้อย พวกเขาควรจะสละเวลาในการจ้างลูกค้าในระยะยาวเพื่อให้ทันกับเทคโนโลยีผลิตภัณฑ์และบริการล่าสุดและเพื่อรองรับกลุ่มลูกค้าเป้าหมาย (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ ผู้ประกอบการผิดพลาดทั่วไป>