นายธนาคารเอกชนทำงานในหน่วยงานธนาคารเอกชนของธนาคารพาณิชย์รายใหญ่ในธนาคารเพื่อการลงทุนและ บริษัท จัดการความมั่งคั่ง พวกเขาให้บริการทางการเงินส่วนบุคคลแก่บุคคลที่มีมูลค่าสูง (HNWIs) ในสาระสำคัญนายธนาคารเอกชนเป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลสำหรับคนร่ำรวยมาก พวกเขาพบกับลูกค้าเพื่อกำหนดเป้าหมายการลงทุนและทำงานร่วมกับนักวิเคราะห์ทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ ใน บริษัท เพื่อสร้างกลยุทธ์การลงทุนเป็นรายบุคคลเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้น หลังจากกำหนดกลยุทธ์แล้วธนาคารพาณิชย์เอกชนจะดำเนินกลยุทธ์โดยการเลือกส่วนผสมและผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของลูกค้าซึ่งจะเป็นการบริหารและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

นอกเหนือจากบริการให้คำแนะนำในการลงทุนและการจัดการพอร์ตการลงทุนแล้วธนาคารเอกชนหลายแห่งยังดูแลด้านการบริหารเงินฝากและการจัดการเงินสดบริการสินเชื่อและให้ยืมบริการวางแผนภาษีบริการด้านความไว้วางใจผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณอายุและเงินรายปีและผลิตภัณฑ์ประกันภัย แผนกธนาคารเอกชนหลายแห่งในธนาคารขนาดใหญ่สามารถจัดการด้านการเงินของลูกค้าได้ทุกด้าน นายธนาคารเอกชนมักทำงานกับลูกค้าค่อนข้างน้อยเพื่อให้ความสำคัญและบริการส่วนบุคคลที่ลูกค้าธนาคารเอกชนมักต้องการ ในบาง บริษัท ธนาคารเอกชนมุ่งเน้นการจัดการพอร์ตการลงทุนของลูกค้าขณะที่ผู้จัดการความสัมพันธ์สามารถจัดการกับความต้องการของลูกค้ารายอื่น ๆ ได้

นายจ้างหลายคนเริ่มทำงานในตำแหน่งนักวิเคราะห์ทางการเงินระดับเริ่มต้นใน บริษัท บริหารสินทรัพย์, ธนาคาร, บริษัท นายหน้าหรือองค์กรอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ นักวิเคราะห์ทางการเงินจำนวนมากศึกษาหุ้นหุ้นกู้และหลักทรัพย์อื่น ๆ เพื่อจัดทำแผนทางการเงินรายงานการวิเคราะห์และคำแนะนำสำหรับธนาคารเอกชนผู้จัดการลงทุนและผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนอาวุโสอื่น ๆ ใน บริษัท ด้วยประสบการณ์และผลการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพสูงนักวิเคราะห์ทางการเงินที่เชี่ยวชาญด้านการลงทุนสามารถลุกขึ้นสู่ตำแหน่งนายธนาคารเอกชนได้

ผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ ในสาขาเริ่มทำงานเป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลให้บริการลูกค้ารายย่อยที่ธนาคารและ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายอื่น ๆ ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลทำมากงานเดียวกันกับที่นายธนาคารเอกชนทำ แต่มักจะจัดการกับลูกค้าที่ไม่ได้มีความมั่งคั่งที่จะปรับค่าใช้จ่ายของบริการส่วนบุคคลสูงส่วนตัวธนาคารมักจะมี บันทึกความสำเร็จในฐานะที่ปรึกษาในระดับรายย่อยสามารถนำไปสู่ตำแหน่งในฐานะนายธนาคารเอกชนได้

คุณวุฒิทางการศึกษา

การศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาวิชาที่เกี่ยวกับธุรกิจหรือสาขาอื่นที่เกี่ยวข้องเป็นคุณสมบัติพื้นฐานในการทำงานในฐานะนายธนาคารเอกชน อย่างไรก็ตามในกรณีส่วนใหญ่การศึกษาระดับปริญญาตรีจะต้องรวมกับประสบการณ์การทำงานที่สำคัญเพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับตำแหน่งในสาขานี้นายจ้างส่วนใหญ่ชอบที่จะจ้างผู้ที่มีประสบการณ์กับปริญญาโทสาขาวิชาธุรกิจเช่นการเงินการบัญชีหรือการบริหารธุรกิจ นายจ้างจำนวนมากยังมองหาผู้สมัครงานที่มีประสบการณ์ที่จบการศึกษาด้านคณิตศาสตร์สถิติหรือกฎหมาย การเรียนในวิชาต่างๆเช่นการจัดเก็บภาษีการบริหารความเสี่ยงการลงทุนและการวางแผนทางการเงินถือเป็นสิ่งสำคัญโดยเฉพาะกับธนาคารเอกชนที่คาดหวัง

คุณสมบัติอื่น ๆ

นายจ้างจำนวนมากหานายธนาคารเอกชนที่มีใบรับรองการประกอบวิชาชีพหนึ่งหรือหลายสาขาที่เกี่ยวข้องกับสาขา นักวิเคราะห์ด้านชาร์เตอร์ด (CFA) ซึ่งได้รับรางวัลจากสถาบัน CFA เป็นหนึ่งในการรับรองมืออาชีพด้านการลงทุนที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางมากที่สุด มีให้สำหรับผู้ที่มีประสบการณ์ในการคัดเลือกมาอย่างน้อยสี่ปี

การแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ซึ่งได้รับรางวัลจากคณะกรรมการ CFP เป็นอีกหนึ่งการรับรองที่ได้รับการยกย่องในหมู่ธนาคารเอกชน การกำหนด CFP ต้องใช้การฝึกงานสองปีหรือสามปีของประสบการณ์วิชาชีพที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

การแต่งตั้ง Trust and Financial Advisor (CTFA) ที่ได้รับการรับรองซึ่งได้รับรางวัลจาก American Bankers Association ได้รับการออกแบบมาสำหรับที่ปรึกษาด้านความไว้วางใจและความมั่งคั่ง มีหลายเส้นทางที่จะกำหนด CTFA; เส้นทางที่สั้นที่สุดต้องใช้เวลาสามปีในการบริหารความมั่งคั่งและจบหลักสูตรฝึกอบรม การรับรองเหล่านี้แต่ละครั้งกำหนดให้ผู้สมัครผ่านการสอบอย่างน้อยหนึ่งครั้ง

นายธนาคารภาคเอกชนมักต้องได้รับใบอนุญาตที่เหมาะสมจาก FINRA ซึ่งเป็นผู้กำกับดูแล บริษัท หลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกา ธนาคารส่วนบุคคลจำนวนมากต้องการใบอนุญาตแบบ 7 และแบบ 63 ใบอนุญาตอื่น ๆ อาจต้องขึ้นอยู่กับตำแหน่ง นายจ้างเอกชนที่ตั้งใจจะรับมือกับการประกันชีวิตค่างวดที่ผันแปรและผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องอาจต้องการใบอนุญาตที่เหมาะสมจากคณะกรรมการประกันของรัฐในท้องถิ่น