การเลือกหลักทรัพย์เป็นกระบวนการในการกำหนดว่าหลักทรัพย์ทางการเงินใดที่รวมอยู่ในพอร์ตที่เฉพาะเจาะจง การเลือกระบบรักษาความปลอดภัยที่เหมาะสมสามารถสร้างรายได้ระหว่างการปรับตัวของตลาดและการสูญเสียสภาพอากาศในช่วงที่ตลาดตกต่ำ กระบวนการของการเลือกความปลอดภัยสามารถบริหารจัดการได้ตามกำหนดหรือเมื่อสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลง การเลือกด้านความปลอดภัยถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการรักษาและขยายฐานลูกค้าของตนไปทั่วทุกสภาพอากาศในตลาด นี่คือคู่มือฉบับย่อของปัจจัยที่ต้องพิจารณาสำหรับการเลือกความปลอดภัยที่เหมาะสม

ความเสี่ยง

ความเสี่ยงใช้กับทั้งสองฝ่ายเมื่อเลือกหุ้น ความเสี่ยงด้านข้างของผู้ลงทุนจะต้องได้รับการพิจารณาก่อน นักลงทุนที่อายุน้อยกว่ามีแนวโน้มที่จะรับมือกับความเสี่ยงมากขึ้นเนื่องจากความสามารถในการลดลงของเวลา นักลงทุนวัยสูงอายุที่ใกล้วัยเกษียณหรืออายุใกล้เกษียณควรลดความเสี่ยงเนื่องจากอาจพึ่งพารายได้ที่เกิดจากพอร์ตการลงทุนของตน ความเสี่ยงด้านความเสี่ยงควรปรับลดลงเมื่อนักลงทุนเริ่มหันเหไปขึ้นและการจัดสรรควรจะผันแปรไปสู่ยานพาหนะที่มีรายได้คงที่มากขึ้น

รูปแบบความเสี่ยงที่สองมาจากหุ้นหรือเครื่องมือทางการเงินที่แท้จริง ภาคอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงมากที่สุด ได้แก่ เทคโนโลยีชีวภาพเทคโนโลยีสารสนเทศการเงินและการตัดสินใจของผู้บริโภค กลุ่มที่มีความเสี่ยงน้อยขึ้นพึ่งพารายได้จากเงินปันผลเช่นสาธารณูปโภคพลังงานสินค้าอุปโภคบริโภคและการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITS) ซึ่งจ่ายเงินปันผลให้กับรายได้ส่วนใหญ่ นักลงทุนสามารถใช้สต็อกเบต้าเพื่อประเมินความผันผวนของแต่ละสต็อกได้เมื่อเทียบกับดัชนีมาตรฐาน

การกระจายการลงทุน

พอร์ตการลงทุนมีความหมายหลากหลายหรือเฉพาะเจาะจงสำหรับภาคหรือหัวข้อหรือไม่? พอร์ตโฟลิโอที่เน้นธีมเน้นความเสี่ยงมากกว่า แต่ให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับตลาดทั่วไป นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าสามารถทนต่อพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าซึ่งอาจมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านหรือภาคธุรกิจ นักลงทุนที่มีประสบการณ์ซึ่งเป็นเจ้าของพอร์ตการลงทุนหลายรายอาจพิจารณาพอร์ตการลงทุนรูปแบบตราบเท่าที่มีการชดเชยกับพอร์ตการลงทุนที่ระมัดระวังด้วยการจัดสรรเงินทุนที่เหมาะสม

Sector Fundamental Metrics

ทุกภาคมีกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ซึ่งช่วยให้นักลงทุนและผู้ค้าสามารถติดตามและซื้อขายได้ นักลงทุนสามารถดูเมตริกพื้นฐานโดยเฉลี่ยเช่นราคา - กำไร (P / E) หนังสือราคา (P / B), กระแสเงินสด - ราคา (P / C), ราคา (P / S) และการเติบโตของรายได้และรายได้ นักลงทุนที่ชาญฉลาดสามารถอ่านการถือครองหุ้นของอีทีเอฟเพื่อวัดหุ้นที่เฉพาะเจาะจงซึ่งมีการถือครองไว้ตั้งแต่การจัดสรรที่หนักที่สุดไปจนถึงเบาที่สุดเพื่อที่จะได้รับความคิด ชื่อที่มีชื่อเสียงมักจะมีเบี้ยประกันภัยที่สูงขึ้นเนื่องจากความสามารถในการคาดการณ์ผลการดำเนินงานและประวัติที่เป็นที่ยอมรับได้

บริษัท ที่เติบโตขึ้น 20% ขึ้นไปรายไตรมาสยังมีเบี้ยประกันภัยสูงแม้จะมีเมตริกขั้นพื้นฐานที่อ่อนแอกว่าเช่นอัตราส่วน P / E ที่สูงเกินไป นักลงทุนที่มีค่านิยมต้องการจ่ายเบี้ยประกันภัยให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้โดยไม่ต้องสละเมตริกพื้นฐานที่มีคุณภาพสูง นี่อาจเป็นงานที่ยากลำบากเนื่องจากตลาดไม่ต้องการเปิดโอกาสให้เปิดหน้าต่างไว้เป็นระยะเวลานาน

อุตสาหกรรม

เพื่อหาอัญมณีที่ซ่อนไว้นักลงทุนสามารถตรวจสอบอุตสาหกรรมแต่ละประเภทที่ประกอบขึ้นเป็นภาคอุตสาหกรรมโดยรวม นักลงทุนสามารถเจาะลึกเข้าไปในอุตสาหกรรมที่เลือกได้ด้วยการค้นหา ETFs เฉพาะอุตสาหกรรม การประเมินการถือครองอีทีเอฟเป็นวิธีที่รวดเร็วในการตรวจสอบหุ้นที่มีศักยภาพสำหรับการเลือกและประเมินการเปรียบเทียบอย่างรวดเร็ว โดยปกติหุ้นชั้นนำที่ดีที่สุดของสายพันธุ์จะมีน้ำหนักที่หนักที่สุดและมีราคาแพงที่สุด หุ้นที่เก็งกำไรมากขึ้นมีความเสี่ยงมากกว่าและมี upside มากขึ้น อย่างไรก็ตามมีสถานการณ์ที่หุ้นอาจดีกว่าภาคธุรกิจ แต่ยังคงซื้อขายที่เหลืออยู่ หุ้นเหล่านี้อาจบินภายใต้เรดาร์ แต่สามารถพบได้ด้วยการใช้ screener หุ้นที่ดี

การใช้ Screener

วิธีการหาหุ้นที่ถูกประเมินค่าต่ำเมื่อเทียบกับเมตริกเฉลี่ยคือการใช้เครื่องสแกนหุ้นฟรีเช่น FinViz com และเสียบเมตริกเฉพาะทางการเงินในสต็อกสแกน ตัวอย่างเช่นเทคโนโลยี Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 66 + 0. 05% สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6 ) แสดง P / E ของวันที่ 17 48, P / C 12. 18, P / B จาก 4. 05 และ 11. 13% คาดว่าการเติบโตของรายได้ในช่วงสามถึงห้าปีนับจากวันที่ 10 สิงหาคม 2016 นักลงทุนสามารถใช้สถิติเฉลี่ยอุตสาหกรรมเหล่านี้และเสียบปลั๊ก ลงในเครื่องสแกนเนอร์ที่ FinViz com เพื่อหาผู้สมัครที่ตอบสนองหรือชนะเมตริกเฉลี่ยและอาจถูกตีราคาต่ำเกินไป