การวางแผนทางการเงินถือเป็นวิชาชีพที่มีศักยภาพในการทำกำไรที่ดีความเครียดต่ำและการเติบโตของงานในอนาคตที่ดี กรมแรงงานเชื่อว่าการเติบโตของงานสำหรับนักวางแผนด้านการเงินจะเป็นไปอย่างมหันต์ 27% ภายในปี 2565 เฉพาะช่วงที่ค่อนข้างใหม่ จนถึงสองสามทศวรรษที่ผ่านมาคุณมีนายหน้าค้าหลักทรัพย์นายธนาคารหรือตัวแทนขายประกันเท่านั้น ตอนนี้นักวางแผนทางการเงินช่วยให้ลูกค้าของพวกเขาได้รับการจัดการในทุกชิ้นส่วนของปริศนาทางการเงินและความต้องการใช้บริการดังกล่าวยังคงเพิ่มขึ้น

การศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาการเงินที่เกี่ยวข้องกับการเงินเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี แต่บาง บริษัท ก็จ้างวิชาเอกจิตวิทยาและสาขาวิชามนุษยศาสตร์อื่น ๆ ด้วย บทบาทของผู้วางแผนทางการเงินเป็นเรื่องเกี่ยวกับการติดต่อของมนุษย์ ความสามารถในการสร้างความไว้วางใจอธิบายผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อนในแง่ของคนธรรมดาและการซื้อในการวางแผนการดำเนินการมักจะได้รับการยกย่องว่ามีความสำคัญมากกว่าการรู้ทุกมุมแหลมกองทุนรวมและข้อตกลงการซื้อขายด้วยใจ

ปริญญาโทบริหารธุรกิจ (MBA) จะช่วยไต่ขึ้นบันไดขององค์กรสำหรับผู้ที่แสวงหาตำแหน่งผู้บริหาร มีบางครั้ง doctorates ในด้านการเงินที่เกี่ยวข้องกับการจัดการ แต่ MBAs โดยไกลที่พบมากที่สุด

การรับรอง

ปัจจัยหนึ่งที่สำคัญที่สุดในการเป็นผู้วางแผนทางการเงินคือการได้รับการรับรอง มาตรฐานทองคำเป็น Certified Financial Planner (CFP) และ Chartered Financial Analyst (CFA) accreditations ซึ่งมีความคล้ายคลึงกับนักบัญชีที่มีสถานะเป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)

ข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการสอบ CFP ประกอบด้วยประสบการณ์ 3 ปี (หากคุณมีคุณสมบัติครบตามเงื่อนไข 2 ปี) หลักสูตรระดับวิทยาลัยที่กำหนดโดยคณะกรรมการ CFP และระดับปริญญาตรีที่ได้รับมอบอำนาจหรือดีกว่า การสอบนั้นเป็นการประท้วงที่โหดเหี้ยมสองวัน 10 ชั่วโมงในทุกด้านของการเงินส่วนบุคคล ผู้สมัครทุกคนจะต้องตรวจสอบพื้นหลังอย่างละเอียดก่อนที่ CFP จะได้รับรางวัล

CFA มักได้รับการพิสูจน์ว่าเป็นการพิสูจน์ที่เข้มงวดของทั้งสองโดยต้องใช้ประสบการณ์สี่ปีและการสอบสามครั้งที่เหนื่อยล้า การรับรองเพียงอย่างเดียวช่วยรับประกันโอกาสการจ้างงานที่ดี

นอกจากนี้ยังมีการรับรอง Chartered Financial Consultant (ChFC) โปรแกรมนี้ไม่จำเป็นต้องมีปริญญาตรี แต่ขอแนะนำ การรับรองจะได้รับเมื่อเสร็จสิ้นการเรียน 7 วิชาและ 2 วิชาเลือก

การอนุญาตให้ใช้สิทธิ์

ในขณะที่งานนั้นไม่จำเป็นต้องมีการออกใบอนุญาตนักวางแผนทางการเงินบางรายเลือกที่จะได้รับใบอนุญาต FINRA เช่น Series 6, 7 หรือ 63 ซึ่งจะช่วยให้พวกเขาขายหุ้นพันธบัตร , กองทุนรวมประกันและสิ่งอื่นที่ลูกค้าอาจต้องการใบอนุญาตเหล่านี้อาจต้องเป็นสมาชิกในองค์กรกำกับดูแลตนเอง

Career Path

เนื่องจากองค์กรรับรองที่สำคัญทุกแห่งต้องการประสบการณ์ในอุตสาหกรรมเพียงไม่กี่ปีนักวางแผนทางการเงินรายใหญ่ที่สุดจะเริ่มต้นจากตำแหน่งรองลงมาทำงานเต็มเวลาหรือทำงานเต็มเวลาขณะที่จบการศึกษา

หลังจากได้รับการรับรองผู้วางแผนทางการเงินสามารถรับลูกค้าโดยไม่ต้องมีการตรวจสอบ เงินเดือนเฉลี่ยสำหรับนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก CFP คือ 63,969 เหรียญแม้ว่าจะสามารถแตกต่างกันไปในแต่ละเมือง นักวางแผนทางการเงินส่วนใหญ่ยังได้รับโบนัสประจำปีและ / หรือการแบ่งปันผลกำไรซึ่งสามารถอยู่ในช่วงห้ารูปได้ง่าย

นักวางแผนด้านการเงินหลายคนค่อนข้างพอใจที่จะยังคงอยู่ในบทบาทของพวกเขาเพียงแค่ย้ายไปยังลูกค้าที่มีรายได้สูงกว่าและระดับค่าตอบแทนที่สูงขึ้น นักวางแผนทางการเงินระดับสูงของ บริษัท ใหญ่สามารถมีเงินเดือนฐานหกหลักที่มีโบนัสประจำปีที่ตรงกับสถานการณ์การทำงานที่ค่อนข้างเครียด

นักวางแผนทางการเงินบางรายชอบที่จะประกอบอาชีพอิสระหลังจากเสร็จสิ้นการรับรอง เนื่องจากต้นทุนในการทำธุรกิจโดยทั่วไปเป็นเพียงพื้นที่สำนักงานขนาดเล็กจำนวนมากจึงมองว่ารายได้อาจสูงกว่าการจ้างงานปกติใน บริษัท เงินทุน กุญแจสำคัญสำหรับเส้นทางนี้คือการมีเครือข่ายที่ดีในการติดต่อเพื่อสร้างฐานลูกค้าที่มั่นคง