เช่นเดียวกับเจ้าของธุรกิจส่วนใหญ่ที่ปรึกษาด้านการลงทุนจดทะเบียน (RIAs) แทบจะไม่สามารถจดจำวันที่เทคโนโลยีไม่สามารถช่วยให้พวกเขารักษาและขยายธุรกิจได้ เทคโนโลยีดิจิทัลจากอินเทอร์เน็ตไปยังซอฟต์แวร์ที่รันจากเซิร์ฟเวอร์ส่วนกลางแทนที่จะเป็นคอมพิวเตอร์มีการปฏิวัติวิชาชีพด้านการลงทุน ด้วยเทคโนโลยี RIAs สามารถทำงานได้อย่างอิสระจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมและ บริษัท ที่ลงทุนมากขึ้นแม้ว่าหน่วยงานขนาดใหญ่เหล่านี้จะได้รับประโยชน์จากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีด้วย ด้านล่างนี้เป็นภาพรวมของบริการด้านเทคโนโลยียอดนิยมบางส่วน
การจัดการสินทรัพย์
RIA จำนวนมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ยังคงเป็นอิสระจากผู้ค้านายหน้าภายนอกจะเสียใจว่าจำเป็นต้องรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีอยู่เครือข่ายเพื่อหาคนใหม่และดูแลเรื่องการกำกับดูแลตลอดจน ความรับผิดชอบจำนวนมากที่ไปกับการดำเนินธุรกิจขนาดเล็กมักจะมีความสำคัญมากกว่าฟังก์ชั่นการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่สำคัญ หน้าที่เหล่านี้รวมถึงการซื้อและขายหลักทรัพย์การปรับพอร์ตการลงทุนใหม่และการตอบสนองความต้องการของลูกค้าเกี่ยวกับการเติบโตรายได้และการเบิกจ่ายเงินสด
ด้วยความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องของซอฟต์แวร์การลงทุนและแพคเกจการวิจัยที่ปรึกษาจะสามารถควบคุมพอร์ตการลงทุนที่ตนจัดการได้ ผลิตภัณฑ์ที่ขายดีที่สุดจัดการโดยตรงกับการวางแผนทางการเงิน MoneyGuide Pro และ MoneyTree เป็นที่นิยมมากที่สุด

การสำรวจล่าสุดดำเนินการโดยการวางแผนทางการเงิน com ในเดือนธันวาคมปี 2012 รายละเอียดว่า MoneyGuidePro เป็นที่นิยมอย่างมากใน RIAs ที่เป็นอิสระซึ่งอาจไม่มีระบบที่ซับซ้อนโดยนายหน้าหรือนายจ้างหลักของพวกเขา รุ่นระบบคลาวด์ซึ่งเปิดตัวในปีพ. ศ. 2555 ทำให้การใช้งานง่ายกว่าการดาวน์โหลดซอฟต์แวร์โดยตรงไปยังคอมพิวเตอร์และรอการอัปเกรดที่สำคัญทุกๆสองปี

Money Tree มีให้บริการในสาขาต่างๆตั้งแต่ปี 2524 และยังคงได้รับความนิยม Silver Financial Planner มีการวางตลาดเป็น "แผนการการเงินที่สมบูรณ์แบบในเวลาไม่กี่นาที" และยังมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถจัดการจัดการและจัดการกิจกรรมการจัดการเงินสดสำหรับพอร์ตการลงทุนของลูกค้าได้อีกครั้ง
ระบบงานวิจัยยอดนิยม ได้แก่ PortfolioCenter ซึ่งจัดโดยฝ่ายเทคโนโลยีของ Charles Schwab ซึ่งเป็นหนึ่งในองค์กร CIS ที่ใหญ่ที่สุดสำหรับ RIAs ที่เป็นอิสระ สำนักงาน Morningstar ยังคงมีการจัดอันดับสูงในการสำรวจประจำปีและมีชื่อเสียงในด้านการให้บริการความสามารถในการวิจัยที่มีราคาไม่แพงและมีประสิทธิภาพสำหรับ RIA

การจัดการธุรกิจ

การจัดการธุรกิจ RIA อย่างเห็นได้ชัดคือการปกป้องและเพิ่มทรัพย์สินของลูกค้าอย่างประสบความสำเร็จตามนโยบายนโยบายการลงทุนที่กำหนดขึ้นเอง (IPS) ซึ่งครอบคลุมด้านบน แต่การบริหารจัดการธุรกิจยังมีงานทางโลกมากขึ้นเช่นการจัดการค่าจ้างการเช่าพื้นที่สำนักงานการรักษาบันทึกการปฏิบัติตามกฎระเบียบและพนักงานชั้นนำ
เพียงเดือนนี้ชาร์ลส์ชแวร์ประกาศเพิ่มประสิทธิภาพผลิตภัณฑ์ Portfolio Center ซึ่งรวมถึงความสามารถในการจัดการเอกสาร "NetDocuments [bring] advisors หมายถึงสามารถบันทึกเรียกค้นและแก้ไขไฟล์ไคลเอ็นต์จากภายใน CRM ได้อย่างง่ายดายความสามารถนี้ช่วยให้สามารถค้นหาและเรียกค้นเอกสารสำคัญในขณะเดินทางได้อย่างรวดเร็วและช่วยให้ที่ปรึกษา ใช้สำนักงานไร้กระดาษ "
การปฏิบัติตามกฎข้อบังคับค่อนข้างเป็นเอกลักษณ์เฉพาะกับธุรกิจ RIA และมีความสำคัญมากขึ้นนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงิน ระบบเทคโนโลยีที่เป็นที่นิยมช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถจัดการกับข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่างๆได้จากหน่วยงานกำกับดูแลเช่นสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และ FINRA การค้นหาโดย Google จะนำระบบต่างๆนับร้อย ๆ ระบบที่ให้การสนับสนุน RIA เพื่อรักษาความสอดคล้องตามกฎระเบียบ ระบบยอดนิยมยังคงมี ComplianceMax, ProTracker Software และ Protegent Surveillance
การเติบโตทางธุรกิจ
RIA ที่ประสบความสำเร็จได้เข้าใจศิลปะในการพบปะกับลูกค้ารายใหม่ ๆ และการเติบโตทางธุรกิจของพวกเขา ระบบ CRM ที่ขับเคลื่อนด้วยพลังสูงสามารถช่วยในการจัดการกระบวนการนี้ได้ Redtail Technology มีระบบ CRM ที่เป็นที่นิยมและยังคงมีส่วนแบ่งการตลาดอยู่ 14% ตามการวางแผนทางการเงิน com สำรวจ Redtail สามารถดึงดูดผู้ใช้ที่ต้องการจัดกลุ่มผลิตภัณฑ์และใช้ประโยชน์จากความสามารถในการจัดการเอกสารของตน
Salesforce com เป็นหนึ่งในความนิยมมากที่สุดบริการคอมพิวเตอร์เมฆในการดำรงอยู่ในปัจจุบันและยังคงเป็นระบบ CRM ที่นิยมในหมู่ RIAs และผู้เชี่ยวชาญด้านการขายในเกือบทุกอุตสาหกรรม มิฉะนั้นไฟล์ Microsoft Excel ที่ตรงไปตรงมาสามารถทำงานได้ดีสำหรับที่ปรึกษาไม่สนใจจ่ายเงินสำหรับระบบ CRM ที่มีความเชี่ยวชาญมากขึ้น

ด้านล่าง

เทคโนโลยีควรก้าวหน้าต่อไปซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อ RIA ในอนาคต วันนี้มีการรวมกันที่น่าสนใจของซอฟต์แวร์ที่มีความซับซ้อนและระบบอินเทอร์เน็ตที่พร้อมใช้งานในราคาที่สมเหตุสมผล RIA ที่ใหญ่ขึ้นอาจมีทรัพยากรสำหรับการนำเสนอแบบกำหนดเองเพื่อให้เหมาะกับความต้องการเฉพาะของตน ที่ปรึกษาขนาดเล็กอาจจะมีความสุขอย่างสมบูรณ์แบบในการซื้อระบบนอกชั้นที่มีมาตรฐานมากขึ้น แต่ยังมีประสิทธิภาพมากขึ้น