การเปิดตัวแพลตฟอร์ม robo-dorner ของ Merrill Lynch เมื่อเร็ว ๆ นี้เป็นการยืนยันว่ามารออกจากขวดเมื่อกล่าวถึงคำตัดสินที่เป็นที่ถกเถียงกันอยู่ของ Department of Labor (DOL) นักลงทุนรายอื่น ๆ เชื่อมั่นว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะทำหน้าที่อย่างดีที่สุดและตัวแทนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ตอบสนองโดยไม่คำนึงถึงผู้บัญชาการของเราที่ Tweet คำวินิจฉัยของ DOL จึงเป็นสิ่งที่ทำให้ไขว้เขวในประเด็นนี้

->>

ยามเก่าของผู้จัดการการลงทุน

แทนที่จะเป็นสิ่งที่มีขนาดใหญ่กว่าและคุ้มค่าในการพิจารณาคือความชราของอุตสาหกรรมการจัดการการลงทุน เมื่อไม่นานมานี้ในปี 2014 งานวิจัยจาก บริษัท Cerulli Associates พบว่า 43% ของที่ปรึกษามีอายุเกิน 55 ปีทำให้เราเข้าใจว่าคนเหล่านี้หลายคนมีอาชีพที่น่าชื่นชม แต่วันนวัตกรรมได้ก้าวไปสู่วงการ Quotron แล้ว

การตลาด Freewheel เชื่อว่าผู้ชนะและผู้แพ้ในการจัดการลงทุนในอีก 3-5 ปีข้างหน้าจะเป็นหน้าที่ของนวัตกรรมด้วยเทคโนโลยีดิจิตอล การศึกษาล่าสุดของเราระบุ RIAs และผู้จัดการสินทรัพย์ดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นในการเจริญเติบโตในอุตสาหกรรมที่กำลังพัฒนา

ประเด็นสำคัญที่นี่อธิบายได้ดีที่สุดใน

ภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกของ Innovator โดย Clayton Christensen ซึ่งมีรายละเอียดว่าเทคโนโลยีใหม่ ๆ สามารถทำให้ บริษัท ใหญ่ล้มเหลวได้อย่างไร แม้ว่าจะได้รับการตีพิมพ์ในปีพ. ศ. 2540 แต่ลักษณะการพยากรณ์ของหนังสือก็ยังคงใช้งานอยู่ได้เนื่องจาก บริษัท fintech ได้พบที่พักพิงเพราะความเชี่ยวชาญในโดเมนของพวกเขามักเป็นสิ่งที่ต่างประเทศสำหรับผู้มีอำนาจตัดสินใจใน บริษัท จัดการลงทุน

Shelter มักถูกปกคลุมด้วยความเย่อหยิ่งจากผู้เฒ่าผู้เฝ้าระวังอย่างไรก็ตาม นี่ไม่ใช่เหตุผลหรือความเป็นธรรม ต่อไปนี้คือคำอธิบายที่ชัดเจนจาก Christensen ว่ารายละเอียดนี้เป็นแบบไดนามิกและสามารถนำไปประยุกต์ใช้กับการขยายตัวของโซลูชั่นเทคโนโลยีในการบริหารความมั่งคั่งได้อย่างง่ายดาย:

"

เทคโนโลยีที่ก่อให้เกิดความยุ่งยากนำเสนอเรื่องคุณค่าที่แตกต่างกว่าที่เคยมีมา ก่อนหน้านี้ โดยทั่วไปแล้วเทคโนโลยีที่ก่อให้เกิดการก่อกวนก่อให้เกิดประสิทธิภาพต่ำกว่าผลิตภัณฑ์ที่จัดตั้งขึ้นในตลาดหลัก แต่พวกเขามีคุณสมบัติอื่น ๆ ที่ลูกค้าไม่กี่ขอบ (และโดยทั่วไปใหม่) ผลิตภัณฑ์ที่ใช้เทคโนโลยีก่อกวนมักจะถูกกว่าง่ายกว่ามีขนาดเล็กและบ่อยครั้งที่ใช้งานได้สะดวกกว่า " เทคโนโลยีทางการเงินก่อกวน

เทคโนโลยีก่อกวนเป็นคำที่ถูกใช้มากเกินไปในปัจจุบัน แต่แนวคิดเรื่องความสะดวกไม่ควรละเลย เนื่องจากเทคโนโลยีการตลาดดิจิทัลจะเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIAs) เพื่อสร้างสภาพแวดล้อมที่ดีขึ้นสำหรับลูกค้าเป้าหมายและลูกค้าและแข่งขันกับ robos และ fintech upstarts อื่น ๆ

แต่นี่ไม่ใช่เรื่องเกี่ยวกับพันปี ในความเป็นจริงมันเป็นเรื่องขี้เกียจและโง่เง่าสำหรับการเล่าเรื่องประเภทนี้เพื่อดำเนินการต่ออะไรของคนอายุ 50 ปีที่อาศัยอยู่ในความน่าสะพรึงกลัวของการรักษาความปลอดภัยการจำนองตัวอย่างเช่น? การรีไฟแนนซ์แบบออนไลน์ด้วยระบบอัตโนมัติที่ช่วยผลักดันกระบวนการทำงานไม่ใช่งานด้านเอกสารและกระดาษเป็นสิ่งที่ดีกว่า หากคุณไม่มั่นใจว่าลูกค้าเฉลี่ยของ Capital Personal มีอายุ 45 ปี

RIA ต้องใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีหรือพวกเขาจะตกอยู่เบื้องหลังการทำเช่นนั้นในการซื้อของลูกค้าและสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร กล่าวอีกนัยหนึ่ง บริษัท ที่ยิ่งใหญ่จะลังเลใจหากการบริหารจัดการของพวกเขาอาศัยถุงเก่าของเทคนิค คริสเต็นเซ็นชี้ให้เห็นว่า "การวางแผนที่ดีขึ้นทำงานหนักขึ้นกลายเป็นแรงผลักดันจากลูกค้ามากขึ้นและใช้มุมมองในระยะยาว" ในการตอบสนองต่อเสียงโง่ ๆ ต่อเทคโนโลยีก่อกวน การพึ่งพาการแนะนำผลิตภัณฑ์อาจเป็นเพียงสิ่งเดียวที่ขาดหายไปที่นี่

คะแนน Freewheel

ด้วยแนวคิดนี้การตลาด Freewheel ได้ทำการประเมิน RIAs และผู้จัดการสินทรัพย์มากกว่า 250 แห่งเพื่อเปรียบเทียบการใช้ซอฟต์แวร์และเทคโนโลยีทางการตลาด แบบจำลองการให้คะแนนถูกนำมาใช้แล้วอนุญาตให้จักรวาลของ บริษัท ที่จะจัดอันดับจากบนลงล่าง คะแนนรวมของแต่ละ บริษัท - หรือ

" คะแนน Freewheel " - ระบุถึงขอบเขตของการนำเทคโนโลยีการตลาดมาใช้ เราเชื่อว่า บริษัท ที่มีคะแนนสูงกว่าจะเติบโตได้เร็วกว่าผู้ที่มีคะแนนต่ำกว่าและอื่น ๆ ทั้งหมด ในการทดสอบนี้เราใช้วิธีการให้คะแนนในรายการ RIA ที่เติบโตเร็วที่สุด 50 แห่งของ FA Magazine และพบว่าคะแนนของพวกเขาสูงกว่า บริษัท ในวงกว้างกว่า 28% เซตย่อยของ บริษัท นี้มีความสำคัญเพราะเป็นจุดสนใจของผู้จัดการฝ่ายการลงทุนในคลื่นขนาดใหญ่ เป็นที่น่าสนใจโดยเฉพาะอย่างยิ่งดังนั้นจึงพบว่าจำนวนมากดังนั้น บริษัท ที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วจะใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่จะทำเช่นนั้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

ที่ปรึกษาสามารถใช้บล็อกเพื่อเพิ่ม AUM ได้ ) เมือง Alexandria Capital

ตัวอย่างเมือง Tarrytown ในเมือง Alexandria Capital ในนิวยอร์ก บริษัท มีรายได้ประมาณ 630 ล้านดอลลาร์โดยมีการเติบโตของสินทรัพย์ในช่วงสองปีที่ผ่านมาประมาณ 50% นอกจากนี้คะแนน Freewheel ของพวกเขาจัดอันดับที่แปดเมื่อเทียบกับ RIAs ที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ ด้วยคำแนะนำนี้เราจะยืนยันว่าทีมผู้นำของเมือง Alexandria Capital ไม่ได้รับความทุกข์ทรมานจากภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกของผู้ริเริ่ม ค่อนข้างจะจัดการกับมันหัวบน

เพื่อให้เข้าใจถึงความอยากอาหารของ บริษัท ในการสร้างสรรค์นวัตกรรมและวิสัยทัศน์เชิงกลยุทธ์ของพวกเขาผมนั่งลงกับ CEO ของ บริษัท Augustine "Gus" Hong ด้วยเหตุนี้เองเหตุผลที่อเล็กซานเดรียมุ่งสู่นวัตกรรมเป็นประสบการณ์ของเขาในการเริ่มต้นการเริ่มต้นธุรกิจที่เติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งรวมถึงร้านค้าที่มีรายได้คงที่ซึ่งเติบโตถึง 7 พันล้านเหรียญสหรัฐและ บริษัท สื่อ หลังของทั้งสองได้ช่วยให้เขาหลีกเลี่ยงการมีมุมมอง insular ของโลก นอกจากนี้เขารายงานไปยังคณะกรรมการมีส่วนร่วมอย่างมากของกรรมการที่มีส่วนร่วมจูงใจของเขาที่จะมีวิวัฒนาการอย่างต่อเนื่อง นี้ไม่ได้หมายความว่าไม่สะดวกสบายเกินไปทำให้การตัดสินใจที่ยากลำบากและมุ่งเน้นไปที่การเติบโตอย่างรวดเร็วกว่าคู่แข่งของเขา

"เทคโนโลยี [Technology] เป็นศูนย์กลางกระบวนการขายดังนั้นที่ปรึกษาจึงสามารถทำหน้าที่เป็นผู้มอบหมายงานได้ดียิ่งขึ้นและช่วยให้ บริษัท สามารถมุ่งเน้นไปที่เลเซอร์ได้ ของผู้ชมที่เหมาะสมนี่เป็นการปรับเปลี่ยนกระบวนทัศน์ที่ส่งผลต่อต้นทุนการซื้อลูกค้าของ บริษัท ลดลง ผมเชื่อว่าเทคโนโลยีนี้เป็นข้อบ่งชี้ถึงความมุ่งมั่นของ บริษัท ของเราในการเป็นเลิศในทุกแง่มุมของธุรกิจ ช่วยให้เราสามารถดึงดูดความสามารถระดับสูงได้รับลูกค้าที่เข้าใจมากขึ้นสนับสนุนบริการลูกค้าที่ดีที่สุดในชั้นเรียนและปรับปรุงการประเมินมูลค่าของ บริษัท สำหรับนักลงทุนภายนอกที่มีศักยภาพ " นี่เป็นข้อแตกต่างอย่างมากจากข้อผิดพลาดที่ Christensen อธิบายไว้ในการแก้ปัญหาใหม่ ๆ ด้วยโซลูชันเก่า ๆ สิ่งสำคัญอย่างหนึ่งฮ่องกงก็ชี้ให้เห็นอย่างรวดเร็วว่าผู้คนมีส่วนผลักดันให้เกิดความสำเร็จในการใช้เทคโนโลยีโดยเฉพาะอย่างยิ่งในการจัดการลงทุนซึ่งความสัมพันธ์มีความสำคัญมาก ดังนั้นด้วยเทคโนโลยีที่ช่วยขจัดงานประจำที่ปรึกษาจะสามารถให้บริการลูกค้าได้อย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น ด้วยเหตุนี้ซานเดรียจึงอาศัยเทคโนโลยีดิจิทัลเพื่อใช้วิธีการทางนิติวิทยาศาสตร์ในการแบ่งส่วนโดยมีการกำหนดเป้าหมายการรับส่งข้อความและการบริการลูกค้าในขณะนี้เป็นระบบและมีความเป็นส่วนตัวมากเกินไป

การตลาด Freewheel เชื่อว่านี่คืออนาคตของการจัดการความมั่งคั่ง บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นเช่น UBS และ Wells Fargo กำลังเปิดตัวแพลตฟอร์มการลงทุนแบบ robo ของตนเอง แต่จะมีสถานที่สำหรับบริการลูกค้าระดับสูง เครื่องมือด้านเทคนิคสามารถช่วยสนับสนุนเป้าหมายนี้ได้ ด้วยเหตุนี้การตลาดของ Freewheel มีความยินดีที่จะประกาศให้ทราบว่าเมืองซานเดรียทุนเป็นผู้รับรางวัล 2017 สำหรับความเป็นเลิศทางด้านดิจิตอลในการบริหารความมั่งคั่ง

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมคุณสามารถดาวน์โหลดรายงานฉบับเต็มได้จากตลาด Freewheel ที่นี่