วันนี้แพทย์ต้องการคำแนะนำทางการเงินที่ดีพอ ๆ กับคนอื่น ๆ แต่อาจจะงงว่าจะหาข้อมูลที่ไหน แม้ว่าแพทย์จำนวนมากจะมีพนักงานขายทางการเงินที่พุ่งเข้าประตูพวกเขาคนเหล่านี้อาจไม่ได้รับประโยชน์สูงสุดในใจ และผู้ประกอบวิชาชีพทางการแพทย์จำนวนมากยังมีแนวโน้มที่จะสมมติว่าพวกเขาสามารถตัดสินใจทางการเงินที่ถูกต้องเนื่องจากมีคุณสมบัติที่จะช่วยชีวิต แต่บรรทัดของตรรกะนี้มักจะพิสูจน์ความผิดพลาดและผู้เชี่ยวชาญด้านการแพทย์ที่ขาดความเฉียบแหลมในพื้นที่นี้จำเป็นต้องใช้เวลาในการหาที่ปรึกษาที่จะทำให้พวกเขาเป็นครั้งแรก

แพทย์จะเริ่มมองหาที่ปรึกษาทางการเงินในสถานที่เดียวกับคนอื่นแม้ว่าพวกเขาควรจะมีรายชื่อคำถามเพื่อขอให้ที่ปรึกษาที่คาดว่าจะได้รับในแต่ละครั้งเมื่อพบกับ พวกเขา แต่ขั้นตอนแรกคือการเยี่ยมชมเว็บไซต์การวางแผนทางการเงินทั่วไปหลายแห่งเช่นเว็บไซต์ของ Certified Financial Planner Board ที่ www CFP com หรือเว็บไซต์ของสมาคมวางแผนการเงินที่ www. fpanet org และใช้เครื่องมือค้นหาเพื่อดูรายชื่อนักวางแผนในพื้นที่ของตน (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

คณะกรรมการ CFP: อะไรคืออะไรและทำงานอย่างไร

) - สิ่งที่ต้องถาม เมื่อมีรายชื่อแล้วที่ปรึกษาแต่ละรายจะต้องให้ข้อมูลต่อไปนี้:

ประวัติการศึกษาและอาชีพ

- อาจารย์ที่ปรึกษามีระดับปริญญาตรีหรือปริญญาโท องศาในด้านการเงินหรือสาขาอื่นที่เกี่ยวข้อง? พวกเขามีการรับรองวิชาชีพประเภทใดเช่น Certified Financial Planner, Chartered Financial Consultant หรือ Underwriter ของ Chartered Life? พวกเขาได้รับการฝึกอบรมเท่าใด พวกเขาทำงานร่วมกับแพทย์แล้วหรือไม่และพวกเขาทำมานานแค่ไหน? ผลการค้นหาประเภทใดที่พวกเขาได้รับสำหรับลูกค้ารายเดียวกัน

ประวัติวินัย

• - แพทย์ควรถามที่ปรึกษาว่าพวกเขาเคยถูกลงโทษโดย บริษัท หรือหน่วยงานกำกับดูแลของพวกเขาเช่น FINRA หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์แห่งชาติหรือไม่ จากนั้นพวกเขาควรจะออนไลน์เพื่อยืนยันคำตอบที่ได้รับ ที่ปรึกษาบางคนที่มีสิวในบันทึกของพวกเขาอาจไม่พร้อมกับข้อมูลที่หวังว่าลูกค้าและกลุ่มเป้าหมายของพวกเขาไม่ได้ทำเช่นนี้ ลูกค้าสามารถค้นหาข้อมูลนี้ได้โดยไปที่ BrokerCheck ซึ่งจะแสดงรายละเอียดประวัติของตัวแทนที่ลงทะเบียนทั้งหมดพร้อมใบอนุญาตหลักทรัพย์ เว็บไซต์ประกันของรัฐจะให้ข้อมูลที่คล้ายคลึงกันสำหรับตัวแทนประกันภัยและเว็บไซต์ของ SEC ที่ www. วินาที รัฐบาลสามารถชี้ผู้ใช้ไปยังที่ที่พวกเขาสามารถหาข้อมูลประวัติของที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนได้ วิธีการชดเชย
• - มีสี่วิธีหลักที่ที่ปรึกษาสามารถทำเงินได้ในธุรกิจวางแผนทางการเงินบางคนได้รับค่าคอมมิชชั่นในการทำธุรกรรมขณะที่ค่าใช้จ่ายอื่น ๆ บางประเภทสำหรับบริการของพวกเขา ที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแบบเบ็ดเสร็จสำหรับแผนทางการเงินที่ครอบคลุมโดยคิดค่าธรรมเนียมเป็นรายชั่วโมงและบางส่วนคิดค่าธรรมเนียมร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารในแต่ละปี นักวางแผนบางรายคิดค่าธรรมเนียมรวมกันหรือทำงานกับค่าคอมมิชชั่นในบางกรณี แต่สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าที่ปรึกษาจะได้รับชำระเงินอย่างไรเพื่อที่จะสามารถมองเห็นความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นได้ ขอบเขตของการให้บริการที่จะจัดเตรียม - นักวางแผนทางการเงินที่ดีสำหรับแพทย์จะสามารถช่วยในการกำหนดรูปแบบธุรกิจสำหรับผู้เริ่มต้นหรือซื้อแนวทางปฏิบัติของตนเองวิธีการบัญชีสำหรับกระแสเงินสดและภาษีอย่างมีประสิทธิภาพ และคำแนะนำในการลงทุน พวกเขาควรช่วยแพทย์ในการสร้างแผนการเกษียณอายุที่เหมาะสมและจัดโครงสร้างแผนผลประโยชน์และข้อตกลงในการขายเมื่อจำเป็นและยังมีการประกันความรับผิดในสถานที่ซึ่งสามารถปกป้องทั้งแพทย์และการปฏิบัติถ้าจำเป็นต้องเกิดขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เคล็ดลับการเกษียณอายุสำหรับแพทย์
• .)
• ด้านล่าง แพทย์สามารถหาที่ปรึกษาทางการเงินที่ตรงกับความต้องการของตนเองได้ด้วยการค้นหาผู้วางแผนท้องถิ่นในพื้นที่ของตน จากนั้นพวกเขาก็สามารถกำจัดผู้แพ้ได้โดยการถามคำถามที่ถูกต้องและประเมินภูมิหลังของพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ คู่มือการศึกษาการเงินสำหรับแพทย์ .)