Fidelity Investments เป็นหนึ่งใน บริษัท ผู้บริหารการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก ตั้งแต่วันที่ 30 กันยายน 2015 Fidelity มีลูกค้ามากกว่า 24 ล้านรายและสินทรัพย์กว่า 5 ล้านล้านดอลลาร์ บริษัท ที่ตั้งขึ้นในบอสตันได้รับการสร้างสรรค์โดยเอ็ดเวิร์ดจอห์นสันที่สองในปีพ. ศ. 2489 และได้กลายเป็น บริษัท บริหารสินทรัพย์รายใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในสหรัฐอเมริกา Fidelity เสนอทางเลือกให้กับลูกค้าหลายรายตั้งแต่บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์และบัญชีที่มีคุณสมบัติเหมาะสมไปจนถึงผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุนเช่นกองทุนรวม ETFs และบัญชีที่มีการจัดการ

ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เป็นที่นิยมมากที่สุดของ Fidelity คือกองทุนเสรีภาพ 12 แห่ง หรือที่รู้จักกันในชื่อกองทุนเป้าหมาย (TDFs) การลงทุนเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนทุนเดี่ยวเพื่อตอบสนองความต้องการด้านการลงทุนของตน กองทุนเหล่านี้จะจัดสรรเงินให้โดยอัตโนมัติเพื่อชดเชยเงินทุนที่จะมุ่งเน้นไปที่อายุเกษียณของนักลงทุน บนเว็บไซต์ของ Fidelity มีเครื่องมือที่สะดวกในการช่วยนักลงทุนในการเลือกกองทุนเสรีภาพที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพวกเขา นักลงทุนสามารถเลือกจำนวนปีก่อนเกษียณ เมื่อมีการส่งกองทุนจะมีการเลือกกองทุนที่เหมาะสมเนื่องจากแต่ละกองทุนมีปีที่ผูกมัดอยู่ ตัวอย่างเช่นถ้าเด็กวัย 30 ปีอยากจะเกษียณอายุเมื่ออายุได้ 65 ปีอาจเป็นเวลา 35 ปีนับจากวันนี้ การใช้เครื่องมือในเว็บไซต์การป้อนข้อมูล 35 ปีจนกว่าจะเกษียณอายุจะชี้ให้เห็นว่ากองทุนที่ดีที่สุดคือ Freedom Fund 2050 ประโยชน์ของการมีเงินทุนเหล่านี้ก็คือเมื่อนักลงทุนเข้าใกล้เกษียณอายุมากขึ้นกองทุนจะถ่วงดุลให้เป็นฝ่ายอนุรักษ์นิยมมากขึ้น

กองทุน Fidelity Freedom 2005 เป็นกองทุนที่มีความระมัดระวังมากที่สุดในซีรีส์เพราะถูกออกแบบมาสำหรับผู้เกษียณอายุและผู้ที่มีความเสี่ยงและความผันผวนต่ำ ผู้จัดการกองทุน Andrew Dierdorf และ Brett Sumsion ทำให้เป้าหมายหลักของกองทุนคือแสวงหารายได้ในปัจจุบันที่สูงโดยมีเป้าหมายรองในการเพิ่มทุน เพื่อให้รายได้ปัจจุบันมีความผันผวนสูงและมีความผันผวนสูงกองทุนส่วนใหญ่ลงทุนในพันธบัตรและกองทุนตลาดเงินที่มีสินทรัพย์มากกว่าร้อยละ 60 ส่วนที่เหลืออีก 40% ลงทุนในตราสารทุนในประเทศและต่างประเทศ สำหรับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.56% ผู้ลงทุนสามารถได้รับผลตอบแทนจากกองทุนที่มีอัตราผลตอบแทน 4. 36% นับตั้งแต่เริ่มก่อตั้งในปี 2546 ซึ่งมีสองมาตรการที่สำคัญคือเบต้าต่ำของกองทุน 0.36 และ ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานเท่ากับ 4.67 ทำให้มีความเสี่ยงและความผันผวนน้อยกว่าตลาดโดยรวมและมุ่งเน้นไปที่นักลงทุนที่มีความเสี่ยง

กองทุน Fidelity Freedom 2030 (FFFEX)

กองทุน Fidelity Freedom 2030 มีไว้สำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณอายุในอีก 15 ปีข้างหน้า ทำให้กองทุนมีความเสี่ยงระดับปานกลางถึงสูงด้วยเหตุนี้กองทุนจึงมีการลงทุนในตราสารทุนมากขึ้นซึ่งแตกต่างจากกองทุนในปี 2548 ก่อน ขณะนี้เกือบ 60% ของพอร์ตลงทุนลงทุนในกองทุนหุ้นในประเทศและ 25% อยู่ในกองทุนหุ้นระหว่างประเทศ ส่วนที่เหลืออีก 15% แบ่งเป็นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน ด้วยการจัดสรรสินทรัพย์ดังกล่าวกองทุนสามารถคาดหวังผลตอบแทนที่ดีกว่าค่าเฉลี่ยในระยะใกล้เนื่องจากจะได้รับความระมัดระวังมากขึ้นเมื่อใกล้ถึงปีพ. ศ. 2573 ในระดับผลงานกองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 6.48% นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นเมื่อปีพ. ศ. 2539 สำหรับค่าธรรมเนียมรายปี 0.75% นักลงทุนจะได้รับกองทุน Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

กองทุนที่มีความเสี่ยงมากที่สุดในกลุ่มเป้าหมาย คือกองทุน Fidelity Freedom 2060 สำหรับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.78% กองทุนมีความเสี่ยงสูงสุดในตลาดตราสารทุน ขณะนี้เกือบ 65% ของพอร์ตลงทุนลงทุนในตราสารทุนในประเทศและ 28% อยู่ในส่วนของผู้ถือหุ้นต่างประเทศ ส่วนที่เหลืออีก 7% ลงทุนในพันธบัตรและตลาดเงิน การจัดสรรนี้ช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสมากที่สุดในการเติบโตในระยะยาว แต่ยังทำให้พวกเขามีความผันผวนมากขึ้น นักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าและระยะเวลาการลงทุนที่ยาวนานขึ้นควรดูที่กองทุน Freedom 2060 เพื่อช่วยให้พวกเขามีเงินออมเพื่อการเกษียณอายุ