VFIFX: ภาพรวมของ Vanguard Target Retirement 2050 Fund

HOW TO BECOME RICH | I Will Teach You To Be Rich - Ramit Sethi | 10 BEST IDEAS BOOK SUMMARY (พฤศจิกายน 2024)

HOW TO BECOME RICH | I Will Teach You To Be Rich - Ramit Sethi | 10 BEST IDEAS BOOK SUMMARY (พฤศจิกายน 2024)
VFIFX: ภาพรวมของ Vanguard Target Retirement 2050 Fund

สารบัญ:

Anonim

กองทุน Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") เริ่มดำเนินการในเดือนมิถุนายน 2549 และรวบรวมเงินจำนวน 9 เหรียญ 4 พันล้านในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) พอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมอยู่ในประเภทสินทรัพย์ตลอดชีพและเป็นกองทุนรวม เงินทุนของ Vanguard ที่ลงทุนอยู่ในตราสารทุนและตราสารหนี้ที่มีการกระจายอย่างราบรื่นเนื่องจากกองทุนมีการกำหนดเป้าหมาย กองทุนนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นผู้ถือครองการลงทุนเพียงกลยุทธ์เดียวสำหรับผู้ที่ต้องการเกษียณอายุประมาณปีพ. ศ. 2593 กองทุนนี้บริหารจัดการกลุ่ม Vanguard ซึ่งเป็น บริษัท จัดการความมั่งคั่งที่ได้รับการยอมรับนับถือนับตั้งแต่ปีพ. ศ. 2518 และมีสินทรัพย์ประมาณ 3 ล้านล้านเหรียญทั่วโลก แนวหน้าเป็นที่รู้จักมากที่สุดสำหรับกองทุนรวมต้นทุนต่ำและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน

ปรัชญาการลงทุน

กองทุนนี้เป็นของครอบครัวของ Vanguard Target Retirement Funds ซึ่งเป็นแนวทางง่ายๆในการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ กองทุนรวมลงทุนในกองทุนดัชนีแนวหน้าที่มีการกระจายการลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ในต่างประเทศหลายพันแห่ง มันเริ่มต้นด้วยการจัดสรรสินทรัพย์ที่ค่อนข้างก้าวร้าวซึ่งเป็นที่นิยมในประเทศและหุ้นในประเทศโดยการจัดสรรประมาณ 90% ในขณะที่ส่วนที่เหลือจะลงทุนในพันธบัตรต่างประเทศและในประเทศ เมื่อกองทุนเข้าใกล้วันที่มีเป้าหมายจะเริ่มทยอยปรับการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อแลกกับหุ้นกู้แยกหุ้น 50/50 ระหว่างหุ้นและพันธบัตร ผลงานของ บริษัท ยังคงเอียงไปสู่การจัดสรรที่ระมัดระวังมากขึ้นโดยมีพันธบัตรและการถือครองตลาดเงินที่ครองส่วนแบ่งของสินทรัพย์ ไม่เหมือนกับคนอื่น ๆ เงินกองทุนแข็งกระด้างไปตามเส้นทางของมันแทนที่จะพยายามทำตลาดเวลา

Portfolio Portfolio

ณ วันที่ 31 ม.ค. 2016 กองทุนรวมมีกองทุน Vanguard จำนวน 4 กองทุนทำให้มีการจัดสรรหุ้น 89.75% จัดสรรหุ้นกู้ 10.3% และ 0. การจัดสรรเงินสำรองระยะสั้น 22% (VTSMX), 36% ใน Vanguard Total International หุ้นดัชนีหุ้นนักลงทุนกองทุน ("VGTSX"), 6 9% ใน Vanguard Total ("VTBIX") และ 3. 1% ในกองทุน Vanguard Total International Bond Index Investor Shares ("VTIBX") การกระจายตัวของส่วนของผู้ถือหุ้นของกองทุนมีสัดส่วนค่อนข้างมากในหลายภาคส่วนโดยไม่มีส่วนใดส่วนหนึ่งที่มีส่วนแบ่งการถือหุ้นมากกว่า 18% แม้ว่าส่วนใหญ่ของพันธบัตรรัฐบาลจะอยู่ในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐและพันธบัตรองค์กรที่มีคุณภาพสูง

กองทุนนี้บริหารโดย William Coleman และ Walter Nejman ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2556 โคลแมนมีประสบการณ์ด้านการลงทุนมานานกว่า 10 ปีตั้งแต่เข้าร่วมกองหน้าในปีพ. ศ. 2549Nejman มีประสบการณ์ด้านการลงทุนเป็นเวลา 11 ปีนับตั้งแต่ที่เขาเริ่มต้นอาชีพการเงินของเขาที่กองหน้าในปี 2548 นโยบายการจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนนี้ได้รับการดูแลโดยทีมที่ปรึกษาและที่ปรึกษาการลงทุนของ Vanguard ซึ่งนำความเชี่ยวชาญและการวิเคราะห์งานวิจัยไปให้กับผู้จัดการกองทุน

ข้อกำหนดการลงทุน

กองทุน Vanguard Target Retirement 2050 เป็นกองทุนที่ไม่มีภาระและเป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ถูกที่สุดในประเภทเป้าหมาย 2046-2050 กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.16% ซึ่งต่ำกว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ย 0.45% สำหรับ บริษัท ที่มีวัตถุประสงค์ในการลงทุนเช่นเดียวกัน ต้องใช้เงินลงทุนขั้นต้นอย่างน้อย $ 1, 000