แนวหน้าเกษียณอายุ 2050 กรณีศึกษากองทุน (VFIFX)

[Sub][Remind 1] Cardfight!! Vanguard Shinemon Arc - I'm the Manager!! (พฤศจิกายน 2024)

[Sub][Remind 1] Cardfight!! Vanguard Shinemon Arc - I'm the Manager!! (พฤศจิกายน 2024)
แนวหน้าเกษียณอายุ 2050 กรณีศึกษากองทุน (VFIFX)

สารบัญ:

Anonim

กองทุน Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") เป็นพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเป้าหมายวันที่ปรับการจัดสรรสินทรัพย์ภายใต้ช่วงเวลา ลดความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารทุนและเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุนในตราสารหนี้เป็นระยะเวลาเป้าหมายปี 2593 มุ่งสู่การเกษียณอายุระหว่าง 2048 และ 2052 กองทุนมีประมาณ 90% ของสินทรัพย์รวมของกองทุนในหุ้นและพันธบัตร 10% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ 0. 16% และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 1,000 เหรียญ ณ วันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2559 สินทรัพย์รวมของกองทุนมีมูลค่ารวม 7 เหรียญ 8 พันล้าน เมื่อสิ้นเดือนกุมภาพันธ์ บริษัท ต่างชาติถือหุ้นอยู่เพียง 40% ของสินทรัพย์สุทธิ กองทุนมีผลขาดทุนหนึ่งปีเท่ากับ 3. 1% แต่มีผลตอบแทนเฉลี่ยในรอบ 3 ปีที่อัตราเฉลี่ย 7. 09% และอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 5 ปีที่ 7. 26% ถึงแม้ว่าปีงบประมาณของกองทุนจะสิ้นสุดในเดือนกันยายนการวิเคราะห์ผลการดำเนินงานจะแบ่งผลตอบแทนของกองทุนก่อนหน้านี้เป็นไตรมาสโดยเริ่มตั้งแต่ต้นปีปฏิทินเพื่อสะท้อนถึงการสิ้นสุดของการลงทุนตามปกติในรอบปีบัญชี

มกราคมถึงมีนาคม

กองทุน Vanguard Target Retirement 2050 มีผลขาดทุนในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาในเดือนมกราคม ล่าสุดสูญเสีย 4. 9% ในเดือนมกราคมปี 2016 แม้ว่าขาดทุนน้อยที่สุดคือ 1.5% ขาดทุนทั้งสามครั้งนี้เป็นขาดทุนที่ใหญ่ที่สุดในช่วงสี่เดือนแรกของปีปฏิทินในช่วงห้าปีที่ผ่านมา กองทุนมีกำไรติดต่อกันในเดือนมกราคมเป็นเวลาอย่างน้อย 4. 3% ในปี 2012 และ 2013 รายงานมีกำไรในแต่ละปีตั้งแต่ปี 2011 ถึงปี 2015 แนวนี้มีค่าเท่ากับ -0 อัตราผลตอบแทน 8% ในปีพ. ศ. 2560 สี่ในห้ากำไรนี้มีอย่างน้อย 3% กองทุนมีกำไร 4 ปีที่ผ่านมาในเดือนมีนาคมเช่นกัน ค่าเผื่อการลดลง 1% ในปีพ. ศ. 2558 มีเพียง 1% เท่านั้นอย่างไรก็ตามมีเพียง 1% เท่านั้นที่ได้รับเกิน 2.8% ตั้งแต่ 2011 ถึง 2013 ไม่มีการสูญเสียใด ๆ ในสามเดือนนี้

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเป้าหมายกองกำลังเกษียณอายุ 2050 มีรายได้ 4 เดือนในช่วงห้าปีที่ผ่านมาในเดือนเมษายน อย่างไรก็ตามที่สูงที่สุดของเหล่านี้เกิดขึ้นเมื่อห้าปีที่ผ่านมาในปี 2011 เมื่อมันเพิ่มขึ้น 3 4% ตั้งแต่นั้นมากำไรไม่เกิน 2. 2% ขาดทุนเพียงอย่างเดียวในเดือนเมษายนอยู่ที่ 0.8% ขาดทุนในปี 2555 โดยมีกำไรในช่วง 3 ปีติดต่อกันในเดือนพฤษภาคม มีเพียงอย่างใดอย่างหนึ่งมากกว่า 0. 6% ในความเป็นจริงก็ยังมีเดือนที่สองที่เลวร้ายที่สุดในรอบห้าปีในเดือนพฤษภาคมเมื่อมันลดลง 6. 8% ในปี 2012 กองทุนสลับระหว่างกำไรและขาดทุนในเดือนมิถุนายนที่ผ่านมาห้าปี การเปลี่ยนแปลงที่ผ่านมา 4 รายการมีการเปลี่ยนแปลงอย่างน้อย 2% โดยมีการย้ายที่ใหญ่ที่สุดคือการเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์สุทธิเพิ่มขึ้น 1% ในเดือนมิถุนายน 2012

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเป้าหมายกองกำลังเกษียณอายุ 2050 ได้รับผลกำไรในช่วง 4 ปีที่ผ่านมาในเดือนกรกฎาคมที่ผ่านมา 3 ปีในขณะที่กำไรในปี 2556 เท่ากับร้อยละ 7 แต่อีก 2 รายในช่วงเวลานี้มีค่าน้อยกว่าร้อยละ 1 มันมีการสูญเสียในสามที่ผ่านมาห้าปีในเดือนสิงหาคม ความสูญเสียเหล่านี้มีค่าอย่างน้อย 2. 3% โดยสองรายมีค่ามากกว่า 5. 8% กันยายนมีปีติดต่อกันโดยมีผลขาดทุนน้อยกว่า 2 8% อย่างไรก็ตามก่อนหน้านี้มีสองปีติดต่อกันโดยมีกำไรอย่างน้อย 2. 6% เดือนที่เลวร้ายที่สุดของกองทุนเกิดขึ้นในเดือนกันยายน 2554 เมื่อลดลง 8.1%

เดือนตุลาคมถึงเดือนธันวาคม

เดือนที่ดีที่สุดของกองทุน Vanguard Retirement 2050 ในช่วงห้าปีที่ผ่านมาคือเดือนตุลาคม ในปี 2011 มีเดือนที่ดีที่สุดในช่วงครึ่งทศวรรษที่ผ่านมาโดยมีกำไรเพิ่มขึ้น 10% กำไรสองในสามจากนั้นมีอย่างน้อย 3. 6% ขาดทุนอย่างเป็นทางการของกองทุนในเดือนตุลาคมอยู่ที่ 0.9% ในปี 2555 โดยมีกำไรอย่างน้อย 1% ในแต่ละเดือนพฤศจิกายนในปีพ. ศ. 2555 ถึงปีพศ. 2557 โดยมีผลขาดทุนในปี 2558 ประมาณ 2% สี่ของห้าปีที่ผ่านมาในเดือนธันวาคมและสามของการสูญเสียเหล่านี้อย่างน้อย 2 3% นอกจากนี้การเพิ่มขึ้นเพียงครั้งเดียวในเดือนธันวาคมในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาเพิ่มขึ้น 0. 1% ในปี 2556