แนวหน้าเกษียณอายุ 2045 กรณีศึกษากองทุน (VTIVX)

แนวหน้าเกษียณอายุ 2045 กรณีศึกษากองทุน (VTIVX)

สารบัญ:

Anonim

กองทุน Vanguard Target Retirement 2045 Fund ("VTIVX") เป็นกองทุนเป้าหมายที่มีเป้าหมายเพื่อช่วยนักลงทุนรุ่นเยาว์ที่ช่วยประหยัดเงินเพื่อการเกษียณอายุ จะใช้การรวมกันของกองทุนรวมแนวหน้าอื่น ๆ เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งมีน้ำหนักมากต่อหุ้นและใช้เส้นทางร่อนเพื่อค่อยๆเปลี่ยนผลงานให้เป็นแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเนื่องจากเป็นไปตามเป้าหมายการเกษียณอายุของเป้าหมาย กองทุนมีการจัดสรรหุ้นในประเทศ 54%, หุ้นต่างประเทศ 36%, พันธบัตรในประเทศ 7% และพันธบัตรระหว่างประเทศ 3%

กองทุน Target Retirement 2045 เป็นหนึ่งในกองทุนเป้าหมายที่เสนอขายวันที่เสนอโดยกองหน้าซึ่งครอบคลุมวันเกษียณที่อาจเกิดขึ้นในช่วงห้าปี กองทุนเป้าหมายวันที่ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในฐานะตัวเลือกการลงทุนแบบ all-in-one ที่มีความเสี่ยงปรับตัวเองเมื่อเวลาผ่านไป นักลงทุนสามารถลงทุนในตราสารทุนได้มากขึ้นในขณะที่อายุน้อยกว่าเพื่อมุ่งเน้นการเติบโตของเงินทุนระยะยาว การเกษียณอายุใกล้เกษียณการเก็บรักษาทรัพย์สินจะกลายเป็นเป้าหมายหลัก กองทุนนี้ใช้เป้าหมายเหล่านี้โดยอัตโนมัติดังนั้นจึงต้องมีการแทรกแซงด้วยตนเองเล็กน้อยจากนักลงทุน นอกจากนี้การแข่งขันในพื้นที่เป้าหมายในวันที่มีการใช้เงินเพิ่มขึ้นส่งผลให้การบริหารจัดการเพื่อประโยชน์ของนักลงทุนลดลง

ในช่วงระยะเวลาห้าปีสิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2015 หุ้นที่มีการถือครองหุ้นของกองทุนจะทำให้ผู้ถือหุ้นได้รับผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเป็น 8. 1% ภายใต้ตัวเลขที่ได้รับผลตอบแทนในระดับสูงมีแนวโน้มการปฏิบัติงานเพียงเล็กน้อยที่เกิดขึ้น

เดือนเมษายนมีประสิทธิภาพดีที่สุด

เดือนเมษายนมีความแข็งแกร่งเป็นพิเศษสำหรับกองทุนนี้ ในช่วงห้าปีตั้งแต่ 2011 ถึง 2015 กองทุนมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 1. 4% ในเดือนเมษายน ในช่วงระยะเวลา 10 ปีตั้งแต่ปีพ. ศ. 2549 ถึงปีพ. ศ. 2558 กองทุนกลับคืนมาเฉลี่ย 2.8%

ไม่เพียง แต่เดือนเมษายนเป็นเดือนที่มีผลการดำเนินงานที่ดีที่สุดสำหรับกองทุนเป้าหมายวันที่นี้ก็มีความสอดคล้องกันอย่างไม่น่าเชื่อเช่นกัน กองทุนนี้มีผลตอบแทนเป็นบวกในทุกๆเดือน แต่เพียงเดือนเดียวในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา เดือนเมษายนเป็นเพียงเดือนที่ขาดทุนในปี 2012 และการสูญเสียเป็นเพียงเล็กน้อย 0. 8%

ช่วงปลายปี

การหมุนเวียนของปฏิทินเป็นระยะเวลาที่อ่อนแอกว่าปกติสำหรับกองทุนนี้ ในช่วงระยะเวลาห้าปีตั้งแต่ปี 2554-2558 กองทุนนี้มีผลขาดทุนเฉลี่ยในช่วงเดือนธันวาคมเกินกว่าร้อยละ 2 มกราคมมีแนวโน้มที่จะตีหรือพลาด แม้ว่าผลการดำเนินงานโดยรวมในเดือนมกราคมจะราบรื่น แต่ในช่วง 5 เดือนที่ผ่านมาสี่ปีที่ผ่านมามีการเคลื่อนไหวมากกว่า 3% ในช่วงเดือนดังกล่าว

กองทุนมีการสูญเสีย 1% ในเดือนธันวาคมในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา เดือนมกราคมลดลงเฉลี่ย 5% โดยมีผลขาดทุนสุทธิ 6 ปีที่ผ่านมา 9 ปี

ช่วงต้นเดือนมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า

เดือนกุมภาพันธ์มีนาคมและเมษายนเป็นช่วงเวลาของปีที่กองทุนได้รับผลตอบแทนเป็นจำนวนมากในช่วง 10 ปีที่ผ่านมากองทุนมีอัตราการเติบโตเฉลี่ยที่ 0.7% ในเดือนกุมภาพันธ์ 2% ในเดือนมีนาคมและ 2. 8% ในเดือนเมษายน

กุมภาพันธ์มีแนวปะการังเป็นเวลา 6 ปีติดต่อกันก่อนที่จะมีผลขาดทุน 0.6% ในปี 2016 ในเดือนมีนาคมมีการเติบโตถึง 7 ใน 8 ปีที่ผ่านมา เมษายนมีกำไรเพิ่มขึ้นจาก 9 ใน 10 ปีที่ผ่านมา

ความผันผวนรายเดือนที่สำคัญ

กองทุนที่ลงทุนในตราสารทุนมีแนวโน้มที่จะแสดงความผันผวนและกองทุน Target Retirement 2045 Fund ไม่มีข้อยกเว้น ในช่วงระยะเวลา 60 เดือนหนึ่งปีตั้งแต่ 2011 ถึง 2015 กองทุนมีการเคลื่อนไหวมากกว่า 4% ใน 14 เดือนที่ผ่านมา กองทุนจึงทำให้ราคาหุ้นปรับตัวสูงขึ้นเกือบ 25% ของเวลา ในช่วง 14 ข้อสังเกต 10 เดือนแสดงให้เห็นว่ามีการปรับตัวเพิ่มขึ้น ในช่วงระยะเวลาห้าปีก่อนหน้านั้นซึ่งรวมถึงวิกฤตการณ์ทางการเงินในปีพ. ศ. 2551 ถึงปี 2552 กองทุนมีการเคลื่อนย้ายรายเดือน 4% ใน 18 เดือนจาก 60 เดือน แปดเดือนที่เห็นขาดทุนในขณะที่อีก 10 รายเป็นกำไร