กองทุน Vanguard Target Retirement 2045 Fund ("VTIVX") เป็นหนึ่งในชุดที่รู้จักกันดีของกลุ่มกองทุน Vanguard ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีว่าเป็นกองทุนเป้าหมายวันที่ เงินแต่ละกองทุนมีเป้าหมายเฉพาะกลุ่มตลาดนักลงทุนกองทุนรวมที่อิงกับหน้าต่างการเกษียณอายุ

กองทุนนี้ควรเติบโตไปพร้อมกับความต้องการของผู้ลงทุนโดยทั่วไปที่ต้องเริ่มต้นด้วยการให้ความสำคัญกับผู้ถือหุ้นและเปลี่ยนไปสู่แนวทางที่สมดุลมากขึ้นเมื่อนักลงทุนถึงวัยเกษียณ

ภาพรวมของ บริษัท

Vanguard เป็นชื่อชั้นนำในกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างอดทนและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่มีต้นทุนต่ำ กองทุนทดแทน S & P 500 แบบพาสซีฟที่นำมาใช้ในปีพ. ศ. 2519 ได้ปฏิวัติแนวทางการลงทุนใน บริษัท ลงทุน ยังคงยึดมั่นในหลักการแนวทางที่ก่อตั้งโดย John Bogle บริษัท ยังคงเป็นหนึ่งในชื่อที่เป็นเอกลักษณ์และเชื่อถือได้มากขึ้นในด้านการเงิน

การเข้าสู่ 2016 กองหน้าเป็นผู้จัดการสินทรัพย์รายใหญ่อันดับสองของสหรัฐฯโดยมีสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการมากกว่า 3 ล้านล้านเหรียญ (AUM) โครงสร้าง บริษัท เป็น บริษัท ไฮบริดส่วนตัว / สาธารณะที่แปลก ในฐานะที่เป็น บริษัท เอกชนนักลงทุนไม่สามารถซื้อหุ้นของกลุ่ม บริษัท แวนการ์ดได้โดยตรง แทนผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมของพวกเขาเป็นเจ้าของที่แท้จริงของ บริษัท ดังนั้นการลงทุนในกองทุน Vanguard จึงเพิ่มเป็นสองเท่าเป็นการลงทุนโดยตรงใน บริษัท ขนาดใหญ่

หัวหน้าฝ่ายการลงทุนและกรรมการผู้จัดการ Mortimer J. Buckley รับผิดชอบในส่วนของกลุ่มทุนและกลุ่มการลงทุนตราสารหนี้ของ Vanguard Buckley เข้าร่วมงานกับ บริษัท ในปีพ. ศ. 2534 หลังจากได้รับปริญญาตรีสาขาเศรษฐศาสตร์จาก Harvard และ MBA จาก Harvard Business School กองทุนเป้าหมายทั้งหมดของ Vanguard ได้รับการจัดการเพิ่มเติมโดยกลุ่มการลงทุนตราสารทุน Vanguard Equity Investment Group Joseph Brennan ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลกลุ่มการลงทุนตราสารทุนขณะที่ Jon Ameriks ซึ่งเป็นหัวหน้ากองหน้าเป็นหัวหน้ากลุ่ม บริษัท Quantitative Equity Group ของ บริษัท และยังวิจารณ์ผลิตภัณฑ์ทั้งหมดของกลุ่มการลงทุนตราสารทุน

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเป้าหมายเกษียณอายุ 2045 เหมาะสำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณอายุระหว่างปี 2584 ถึงปี 2588 บริษัท ฯ เสนอขายให้กับผู้ที่วางแผนจะเกษียณอายุระหว่างปี 2586 ถึง 2590 โดยมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพขนาดใหญ่และราคาถูก $ 15 7 พันล้านใน AUM และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 16% ภายใต้กล่องรูปแบบ Morningstar ถือเป็นส่วนผสมผสานที่มีคุณภาพเครดิตสูงและมีความไวต่ออัตราดอกเบี้ยปานกลาง

แนวหน้า "แนวทางการสร้างรายได้ที่ซับซ้อนและกลยุทธ์การซื้อขายที่มีประสิทธิภาพของกองทุน" แม้ว่ากองทุนจะติดตามได้เพียงไม่กี่เกณฑ์มาตรฐานที่รู้จักกันดี เกณฑ์มาตรฐานหลักคือดัชนีเป้าหมายการเกษียณอายุ 2045 Composite Index แต่ยังติดตามดาวโจนส์ในสหรัฐฯอย่างใกล้ชิดดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด

ปรัชญาการลงทุน

ปรัชญาของกองหน้ามุ่งเน้นไปที่ต้นทุนต่ำ กองทุนรวมทั้งหมดไม่มีภาระและไม่มีค่าธรรมเนียม 12b-1 โดยไม่คำนึงถึงพอร์ตการลงทุนหรือฐานนักลงทุนเป้าหมายของพวกเขา ไม่มีการจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับโบรกเกอร์ที่ปรึกษาทางการเงินหรือองค์กรอื่น ๆ ในแวนการ์ด บริษัท ประกาศการอุทิศตนเพื่อลดค่าธรรมเนียมเป็นวิธีเดียวที่น่าเชื่อถือในการควบคุมผลตอบแทนของผู้ถือหุ้น

กองทุนเป้าหมายเป็นเงินเป็นส่วนสำคัญของกลุ่มผลิตภัณฑ์ของ Vanguard แนวคิดนี้ง่ายมาก: ในระยะยาวหุ้นมีมูลค่าสูงกว่ากองทุนพันธบัตร อย่างไรก็ตามความผันผวนในระยะสั้นมีแนวโน้มที่จะสนับสนุนพันธบัตร กองทุนเป้าหมายกำหนดให้สอดคล้องกับความเป็นจริงที่ขัดแย้งกันเหล่านี้โดยเริ่มจากการได้รับส่วนของผู้ถือหุ้นและการตัดหุ้นในตราสารหนี้อย่างช้าๆเพื่อให้กองทุนมีวันครบกำหนดเป้าหมาย

Portfolio and Selection Process

กองทุนเกษียณ 2045 Retirement Fund ของ Vanguard คือกองทุนรวมซึ่งหมายถึงพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยหุ้น 4 กองทุนดัชนีแนวหน้าอื่น ๆ เมื่อเดือนมกราคมปี พ.ศ. 2559 มีหุ้นประมาณ 90% และพันธบัตร 10% โดยมีสินทรัพย์เป็นเงินสดหรือตราสารอื่น ๆ เกือบ 54% ของผู้ถือหุ้นอยู่ในประเทศและส่วนที่เหลือเป็นชาวต่างชาติ หุ้นต่างประเทศส่วนใหญ่มาจากประเทศที่พัฒนาแล้วเช่นญี่ปุ่นสหราชอาณาจักรฝรั่งเศสเยอรมนีและแคนาดา

กองทุนเป้าหมายการเกษียณอายุ 2045 ทุกกองทุนมีการพัฒนาและหล่อเลี้ยงตามเส้นทางการร่อนซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงอย่างค่อยเป็นค่อยไปจากตราสารทุนและพันธบัตรเนื่องจากกองทุนมีอายุครบกำหนด ด้วย 29 ปีที่เหลือระหว่าง 2016 และ 2045, Vanguard Target Retirement 2045 มีระยะเวลานานพอที่จะยังคงเน้นความสำคัญ ในปี 2583 ระยะเวลาเพียง 5 ปีจนถึงเป้าหมายกลุ่มพันธบัตรจะเติบโตเกิน 40% ของสินทรัพย์รวม