ด้วยกองกำลังกว่า 200 กองทุนที่บริหารสินทรัพย์มากกว่า 3 ล้านล้านดอลลาร์กลุ่ม Vanguard เป็น บริษัท จัดการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก ในปีพ. ศ. 2518 บริษัท ได้เปิดตัวกองทุนการค้าปลีกรายย่อยแห่งแรกในโลกเพื่อการลงทุนต้นทุนต่ำ ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมากองหน้าได้กลายเป็นผู้ให้บริการรายใหญ่ที่สุดของกองทุนดัชนีโดยมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพื่อติดตามข้อมูลเกี่ยวกับดัชนีหรือกลุ่มตลาดใด ๆ ในปีพ. ศ. 2535 บริษัท ได้เปิดตัว Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) เป็นกองทุนเพื่อการจัดสรรสินทรัพย์ในระดับปานกลางโดยมีการจัดสรรหุ้นและพันธบัตรแบ่งแยก 60/40

ต่อไปนี้เป็นภาพรวมของ Vanguard Balanced Index Inv พร้อมด้วยไฮไลท์ของกองทุน

วัตถุประสงค์ในการลงทุน

กองทุนนี้ออกแบบมาเพื่อเป็นแนวทางที่นักลงทุนสามารถลงทุนในหุ้นและพันธบัตรได้เป็นอย่างดีโดยมีการจัดสรรสินทรัพย์ในระดับปานกลาง กองทุนติดตามดัชนีสองแห่งตามการแบ่งส่วนแบ่ง 60/40 ของหุ้นและพันธบัตร ส่วนหุ้นติดตาม CRSP สหรัฐฯ Total Stock Market Index ซึ่งประกอบด้วยหุ้นเกือบทุกแห่งในสหรัฐ ตลาดทำให้สามารถกระจายการลงทุนในระดับสูงได้ ส่วนแบ่งรายได้คงที่ติดตาม Barclays US ดัชนีพันธบัตรปรับมวลรวมแบบ Float Adjusted Bond

การบริหารจัดการกองทุนแบ่งออกเป็น 2 กลุ่มคือกลุ่มดัชนีตราสารทุนและกลุ่มตราสารหนี้ ในการจัดการส่วนของผู้ถือหุ้นผู้จัดการพยายามที่จะปรับแต่งเทคนิคของกลุ่มเพื่อลดข้อผิดพลาดในการติดตามอย่างต่อเนื่อง กลุ่ม Vanguard Equity Index จัดการกองทุนดัชนีที่ครอบคลุมสหรัฐ และตลาดต่างประเทศ Christine Franquin เป็นอาจารย์ใหญ่ของ Balanced Index Fund โดยให้คำแนะนำตั้งแต่ปี 2555 เธอเป็นผู้จัดการผลงานมาตั้งแต่ปี 2543 Franquin ได้รับปริญญาศิลปศาสตรบัณฑิตจาก Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen ประเทศเบลเยียม เธอสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทด้านการเงินจาก Clark University, Massachusetts

กลุ่มตราสารหนี้ Vanguard Fixed Income Group ดูแลพอร์ตการลงทุนในตลาดเงินพันธบัตรและตราสารหนี้มีเสถียรภาพ มันยังทำงานอย่างต่อเนื่องเพื่อปรับแต่งเทคนิคการจัดการผลตอบแทนรวมและการสุ่มตัวอย่างดัชนีเพื่อให้ได้ผลงานที่สม่ำเสมอมากขึ้น Joshua C. Barrickman, CFA ได้ให้คำแนะนำแก่กองทุนตั้งแต่ปี 2556 และได้รับการบริหารจัดการพอร์ตโฟลิโอตั้งแต่ปี 2542 เขาได้รับปริญญาวิทยาศาสตรบัณฑิตจาก Ohio Northern University และปริญญาโทบริหารธุรกิจ (MBA) จาก Lehigh University Christopher Wrazen เป็นผู้จัดการร่วมของเขาตั้งแต่ปี 2015 โดยมีประสบการณ์ในการบริหารพอร์ตโฟลิโอเป็นเวลา 7 ปี Wrazen ได้รับปริญญาวิทยาศาสตรบัณฑิตจาก West Chester University และ MBA จาก Drexel University

Portfolio การลงทุน

ณ วันที่ 3 กุมภาพันธ์ 2016 กองทุนสำรองฯ นี้มีมูลค่า $ 25 6 พันล้านในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) กระจายไปทั่วมากกว่า 12, 000 ถือครองกองทุนนี้พยายามที่จะอยู่ในส่วนแบ่งการจัดสรรหุ้นโดยการลงทุนในหุ้น 60% และตราสารหนี้ในสัดส่วน 40% แอ็ปเปิ้ลโมบายคอร์ปอเรชั่น (XOM) ไมโครซอฟท์คอร์ปอเรชั่น (MSFT) บริษัท จอห์นสันแอนด์จอห์นสัน (JNJ) และ บริษัท Alphabet, Inc. (GOOGL) การจัดสรรรายได้คงที่รวมถึงการถ่วงน้ำหนักหนักในสหรัฐฯ พันธบัตรรัฐบาลและพันธบัตรองค์กรเพื่อการลงทุน

ผลการดำเนินงาน

กองทุนกลับมา 5. 97% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาและ 7. 64% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ณ วันที่ 2 มีนาคม 2559 อัตราเงินปันผลตอบแทนเท่ากับ 2. 02% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ บริษัท อยู่ที่ระดับต่ำสุดคือ 23% ซึ่งอยู่ในระดับต่ำสุด

บทบาทของกองทุนในพอร์ตการลงทุน

ด้วยการจัดสรรระดับปานกลางดัชนีอันดับ Vanguard Balanced Index อาจถือได้ว่าเป็นส่วนสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการแข็งค่าของเงินทุนและรายได้ในปัจจุบันที่มีระดับความเสี่ยงปานกลาง กองทุนนี้เหมาะสมกับนักลงทุนที่ต้องการให้ผู้จัดการการเงินมืออาชีพสามารถตัดสินใจได้ กองทุนมีการบริหารจัดการอย่างพอเพียงซึ่งหมายความว่าไม่มีการเปลี่ยนแปลงตำแหน่งใด ๆ ตลอดทั้งปี กองทุนมีความเสี่ยงทั้งหุ้นและพันธบัตรซึ่งหมายความว่าราคาหุ้นอาจมีความผันผวนในสภาวะตลาดได้ นักลงทุนควรพิจารณากองทุน Balanced Index Fund นี้ว่าเป็นการลงทุนระยะยาว