มีกองทุนสามประเภทที่มีอยู่ในรายได้และประเภทผลตอบแทนที่แท้จริงของ Fidelity ซึ่งเป็นกลุ่มย่อยของหมวดการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งรวมถึงวันที่เป้าหมายความเสี่ยงเป้าหมายการจัดสรรที่สมดุลและกองทุนทดแทนรายได้ กองทุนการจัดสรรสินทรัพย์ของ Fidelity มุ่งเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อลดความผันผวนและเสนอกลยุทธ์การลงทุนที่สมดุลเพื่อให้ทั้งรายได้และการแข็งค่าของเงินทุน

Fidelity Investments ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2489 และมีสำนักงานใหญ่ในบอสตัน Fidelity Investments ดำเนินงานผ่านสำนักงานภูมิภาค 10 แห่งในสหรัฐอเมริกาที่ตั้งอยู่ไกลไปทางตะวันตกเช่นเดนเวอร์ Fidelity เป็นผู้ให้บริการกองทุนรวมและบริการวางแผนทางการเงินรายใหญ่อันดับสองของโลก ในเดือนธันวาคมปี 2015 Fidelity มีสินทรัพย์ลูกค้าทั้งหมดกว่า $ 5 พันล้านเหรียญและมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเพียงกว่า 2 ล้านล้านเหรียญ (AUM) Fidelity เสนอกองทุนรวมผลิตภัณฑ์ประกันภัยโปรแกรมสวัสดิการพนักงานบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และบริการจัดการความมั่งคั่ง บริษัท มีกองทุนรวมนับร้อยประเภทแบ่งออกเป็นประเภทหลัก ๆ ได้แก่ ตราสารทุนในประเทศตราสารทุนตราสารทุนตราสารทุนการจัดสรรสินทรัพย์กองทุนดัชนีและกองทุนรวมตลาดเงิน

กองทุนความภักดีของ Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

Fidelity Strategic Income Fund เปิดตัวในปี 2541 กองทุนนี้ลงทุนมูลค่า 7 เหรียญสหรัฐ 4 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ที่เป็นหลักในตราสารหนี้รวมทั้งตราสารหนี้ที่มีระดับการลงทุนและไม่ลงทุน กองทุนอาจลงทุนในตลาดเกิดใหม่หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศรวมทั้งหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง กองทุนรวมมีการลงทุนในพันธบัตรพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงประมาณ 40% รัฐบาลของประเทศสหรัฐอเมริกา 30% และตราสารหนี้ที่ลงทุนในพันธบัตรกองทุนตราสารหนี้ตลาดเกิดใหม่ 15% และหลักทรัพย์ในตลาดที่พัฒนาแล้ว 15% เป้าหมายการลงทุนหลักของกองทุนคือรายได้ในระดับสูงในปัจจุบัน เป้าหมายรองคือการแข็งค่าของเงินทุนระยะยาว

ผู้จัดการกองทุน 3 ปีคือ Joanna Bewick ซึ่งเคยร่วมงานกับ Fidelity ตั้งแต่ปีพศ. 2540 ซึ่งบริหารจัดการกองทุนหลายแห่งในกลุ่มการจัดสรรสินทรัพย์ Bewick มีปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจจาก University of Pittsburgh สมาชิกอื่น ๆ ในทีมผู้บริหารเจ็ดคนของกองทุน ได้แก่ Ford O'Neil, Mark Notkin และ Bill Irving

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนคือ 0.71% ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับหมวดนี้ อัตราเงินปันผลตอบแทนของกองทุนเท่ากับ 3. 6% อัตราส่วนการหมุนเวียนของพอร์ตโฟลิโอเป็น 118% การถือครองหุ้นหลัก ได้แก่ ธนบัตรและพันธบัตรรัฐควีนส์แลนด์ตราสารหนี้ของ GMAC และ Energy Future Holdings Corporation และพันธบัตรรัฐบาลญี่ปุ่น อัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ย 10 ปีนับจากเดือนธันวาคมปี 2015 เท่ากับ 5. 7% ดีกว่าอัตราเฉลี่ยของหมวดหมู่ที่ 5 1% Morningstar ประเมินกองทุนนี้เป็นความเสี่ยงโดยเฉลี่ยและค่าเฉลี่ยของผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

กองทุนตราสารหนี้ Fidelity Strategic Dividend and Income ได้เปิดตัวในปี 2546 และมีมูลค่า $ 4 8 พันล้านสินทรัพย์ กองทุนนี้มีเป้าหมายเพื่อรายได้และประการที่สองการเติบโตของเงินทุนโดยการลงทุนในหุ้นปันผลและหลักทรัพย์ไฮบริด โดยปกติสินทรัพย์ของกองทุนจะได้รับการจัดสรรประมาณ 50% เป็นหุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลสูงหุ้นบุริมสิทธิ 20% และกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และหลักทรัพย์แปลงสภาพร้อยละ 15 การจัดสรรดังกล่าวได้รับการออกแบบบางส่วนเพื่อลดความผันผวนโดยอาศัยความสัมพันธ์ที่ต่ำระหว่างการลงทุนในกองทุนต่างๆ

Bewick เป็นผู้จัดการกลุ่มลูกค้าเป้าหมายของทีมผู้บริหารห้าคนของกองทุนนี้ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนอยู่ที่ 0.75% อัตราเงินปันผลตอบแทนเท่ากับ 2. 57% อัตราส่วนการลงทุนของกองทุนรวมอยู่ที่ 58% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพห้าอันดับแรกของกองทุนคือ Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T และ Pfizer ผลตอบแทนของกองทุนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปีสำหรับกองทุนคือ 5. 67% สูงกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ที่ 4.6% Morningstar จัดให้มีกองทุนเพื่อการจ่ายเงินปันผลและผลประโยชน์เชิงกลยุทธ์ (Strategic Dividend and Income Fund) ซึ่งมีความเสี่ยงและผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

Fidelity Strategic Real Return Fund เปิดตัวในปีพศ. 2548 กองทุนมีมูลค่า $ 0 87 พันล้านใน AUM เป้าหมายการลงทุนของกองทุนคืออัตราผลตอบแทนที่แท้จริงที่ปรับขึ้นจากอัตราเงินเฟ้อผ่านการลงทุนในความเสี่ยงที่เหมาะสม สัดส่วนการจัดสรรสัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมอยู่ที่ 30% สำหรับตราสารหนี้ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อและ 25% เป็นเงินให้สินเชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยลอยตัว 25% ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์หรือตราสารอนุพันธ์และ 20% สำหรับ REITs หรืออสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ

Bewick ยังเป็นผู้จัดการกองทุนชั้นนำของกองทุนนี้มุ่งหน้าไปยังทีมผู้บริหาร 6 คน ผู้จัดการพอร์ตจะพิจารณาปัจจัยพื้นฐานเช่นภาวะทางการเงินของผู้ออกเงินตำแหน่งในอุตสาหกรรมหรือภาคตลาดพร้อมกับสภาวะทางเศรษฐกิจและปัจจุบันโดยทั่วไป

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนเท่ากับ 0. 79% อัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 1. 98% อัตราส่วนการหมุนเวียนของพอร์ตการลงทุนประจำปีค่อนข้างต่ำที่ 23% การระดมทุนหลัก ได้แก่ ธนบัตรและพันธบัตรรัฐควีนส์แลนด์ตราสารหนี้ของ GMAC และ Energy Future Holdings Corporation และพันธบัตรรัฐบาลญี่ปุ่น อัตราผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย 10 ปีคือ 2. 03% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ 4.1% Morningstar ประเมินกองทุนดังกล่าวเป็นความเสี่ยงเหนือระดับโดยมีผลตอบแทนต่ำ