มีหลายประเภทที่ผู้กระทำผิดและนักวางแผนด้านการเงินอาจมีส่วนร่วมเช่นการปั่นการรับคืนการซื้อขายข้อมูลภายในสัญญาผลตอบแทนที่เป็นเท็จกับเงินทุนและการใช้จ่ายเงินของลูกค้าโดยใช้เงินส่วนบุคคล ผู้ที่ติดในโครงการเหล่านี้สามารถเผชิญกับการปรับระงับการเพิกถอนใบอนุญาตและการคว่ำบาตรอื่น ๆ

แต่เกิดอะไรขึ้นกับโบรกเกอร์และนักวางแผนในอุตสาหกรรมหลังจากที่พวกเขาถูกลงโทษทางวินัย? คำตอบที่มาจากการศึกษาของทีมอาจารย์จากมหาวิทยาลัยชิคาโกและมหาวิทยาลัยมินนิโซตาอาจทำให้คุณประหลาดใจ

อ่านเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นกับโบรกเกอร์ที่ไม่สุจริตหลายคนรู้เรื่องนี้อาจช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการจ้างงานให้กับตัวเองหรือเพื่อการปฏิบัติของคุณ การศึกษาแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่าโบรกเกอร์ที่ถูกลงโทษทางวินัยในการกระทำของพวกเขามักจะประสบปัญหาเล็กน้อยในการหางานทำอื่น ๆ

. การวิจัยมุ่งเน้นไปที่โบรกเกอร์ที่ลงทะเบียนกับ FINRA หน่วยงานกำกับดูแลตนเองสำหรับโบรกเกอร์และนักวางแผนและ บริษัท ของพวกเขาที่ขายหลักทรัพย์สำหรับค่าคอมมิชชั่น พบว่า 44% ของโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ FINRA พบว่ามีงานอื่นภายในหนึ่งปีที่ถูกไล่ออกจากตำแหน่งก่อนหน้านี้ และเนื่องจากเพียงประมาณครึ่งหนึ่งของโบรกเกอร์และนักวางแผนที่ต้องถูกลงโทษทางวินัยหรือฟ้องร้องก็สูญเสียงานของพวกเขาซึ่งหมายความว่าประมาณสามในสี่ของโบรกเกอร์หรือผู้วางแผนทุกคนที่ถูกลงโทษทางวินัยบางอย่างจะทำงานในตำแหน่งที่คล้ายคลึงหรือเหมือนกัน ปีนับจากเวลานั้น ผลการศึกษาพบว่าประวัติการมีวินัยและการจ้างงานในฐานข้อมูล FINRA ย้อนหลังไป 10 ปี จัดประเภทการลงโทษทางวินัยเป็นกรณีที่ได้รับการพิจารณาและตัดสินโดยชัดแจ้งและไม่ถูกไล่ออกหรือที่ยังไม่ได้ดำเนินการ การละเมิดที่เกิดขึ้นในกรณีเหล่านี้ ได้แก่ ข้อเสนอแนะการลงทุนที่ไม่เหมาะสมการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาตจากลูกค้าอย่างถูกต้องความประมาทและการละเลยข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญต่อลูกค้า บริษัท หรือหน่วยงานกำกับดูแล (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องอ่าน: มาตรฐานทางจริยธรรมที่คุณควรคาดหวังจากที่ปรึกษาทางการเงิน

.)

ควรสังเกตว่าการศึกษาไม่ครอบคลุมที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIAs) ซึ่งจดทะเบียนโดยตรงกับสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือรัฐบาลของรัฐและไม่ตอบ FINRA การศึกษาแสดงให้เห็นว่าประมาณ 7% ของหลักทรัพย์ทั้งหมดที่ได้รับอนุญาตผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมีประวัติวินัยบางอย่างและหลายคนที่ทำอยู่เข้มข้นในสถานที่เช่นปาล์มบีช, Fla และ Monterey, Calif ความเข้มข้นสูงสุดของโบรกเกอร์ที่มีวินัย ประวัติศาสตร์อยู่ในเมดิสันเคาน์ตี้ใกล้ซีราคิวส์เอ็น.Y ซึ่งเกือบหนึ่งในสามของพนักงานที่ได้รับใบอนุญาตทั้งหมดมีประวัติที่ไม่สมบูรณ์ โบรกเกอร์ที่มีตาหมากรุกที่ผ่านมาสามารถพบได้ทั่วกระดานที่ บริษัท ใหญ่ ๆ เช่นเดียวกับ บริษัท ค้าปลีกขนาดเล็กที่ใช้ตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์อิสระ

ทำที่บ้านกับที่ปรึกษา

ผู้บริโภคจำเป็นต้องตรวจสอบประวัติของโบรกเกอร์และนักวางแผนที่พวกเขากำลังคิดถึงการทำงานก่อนที่จะจ้างงาน แต่หลายคนไม่ได้ทำเช่นนั้น ผู้ที่ทำวิจัยมักจะไม่สามารถใช้เครื่องมือค้นหาที่ถูกต้องได้ "เราขอแนะนำให้บุคคลอื่นใช้ BrokerCheck ซึ่งเป็นที่ที่นักวิจัยได้ข้อมูลของพวกเขา" Ray Pellecchia โฆษก FINRA กล่าว (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: < และ ที่ปรึกษาของคุณมองหาสิ่งที่ดีที่สุดหรือไม่? )

คุณสามารถหาโบรกเกอร์ได้โดยใช้การค้นหาชื่อหรือหมายเลข CRD ซึ่งนายหน้าต้อง ให้กับลูกค้าและกลุ่มเป้าหมายเมื่อมีการร้องขอผู้ที่ลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. และไม่ FINRA สามารถพบได้โดยใช้ฐานข้อมูลนี้เพราะจะเปลี่ยนเส้นทางผู้ใช้ไปยังเว็บไซต์ของ SEC โดยอัตโนมัติหากจำเป็น BrokerCheck จะไม่เพียงแสดงว่าโบรกเกอร์ได้รับเรื่องหรือไม่ เพื่อดำเนินการลงโทษทางวินัย แต่จะแสดงรายชื่อ บริษัท ทั้งหมดที่นายหน้าได้รับการว่าจ้างในช่วง 10 ปีที่ผ่านมารัฐที่พวกเขาได้รับอนุญาตให้ทำธุรกิจและเมื่อพวกเขาทำการสอบใบอนุญาตและไม่ว่าพวกเขาจะผ่านไปหรือไม่

คณะกรรมการมาตรฐาน CFP ยัง มีคุณลักษณะการค้นหาในเว็บไซต์ที่ช่วยให้ผู้บริโภคสามารถตรวจสอบพื้นหลังของผู้ปฏิบัติงานที่ได้รับการรับรอง CFP ได้ทั้งหมด การกระทำนี้จะเป็นการปลอมแปลงหลักทรัพย์หรือการละเมิดที่เกี่ยวกับการประกันภัยซึ่งผู้กระทำได้กระทำโดยตลอดรวมทั้งการละเมิดกฎหรือหลักจรรยาบรรณของ CFP ซึ่งถือปฏิบัติตามมาตรฐานที่สูงกว่า FINRA หรือสำนักงาน ก.ล.ต. ผู้บริโภคยังสามารถตรวจสอบประวัติทางวินัยของผู้ได้รับใบอนุญาตโดยการเรียกผู้ดูแลการประกันของรัฐของพวกเขาซึ่งจะมีบันทึกที่คล้ายกันของการละเมิดทั้งหมดที่กระทำโดยบุคลากรที่ได้รับอนุญาต

บรรทัดด้านล่าง

ไม่ยากที่จะหาว่านายหน้าหรือผู้วางแผนทางการเงินมีอดีตที่ร่มรื่นหรือไม่แม้ว่าอาจเป็นเรื่องที่น่าแปลกใจที่ต้องเรียนรู้วิธีการที่ง่ายและรวดเร็วสำหรับโบรกเกอร์ที่มีระเบียบวินัยเพื่อกลับไปทำงาน ให้คำปรึกษาแก่ลูกค้า การค้นหาออนไลน์อย่างรวดเร็วและฟรีจะบอกทุกอย่างแก่ผู้บริโภคว่าจำเป็นต้องรู้รวมถึงประวัติวินัยและการจ้างงานและขอบเขตของการได้รับใบอนุญาตจากโบรกเกอร์ อย่าลืมทำการบ้านก่อนที่จะว่าจ้างใครเพื่อให้คำแนะนำทางการเงินแก่คุณหรือเข้าร่วมการฝึกของคุณ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: ประเด็นทางจริยธรรมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .)