การสร้างพอร์ตโฟลิ่งที่เหมาะสมอย่างเหมาะสมโดยใช้กองทุน Fidelity อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของการออม, ระยะเวลาและระดับความซับซ้อนของนักลงทุนท่ามกลางปัจจัยอื่น ๆ กลุ่มตัวอย่างนี้ถือว่าการประหยัดค่าเฉลี่ยสำหรับนักลงทุนในการเกษียณอายุในปีพ. ศ. 2583 เป้าหมายคือเพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ที่ดีโดยไม่ต้องใช้ความเสี่ยงที่เกินควรในขณะที่ไม่คำนึงถึงผลกระทบทางภาษีใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นเนื่องจากบัญชีดังกล่าวไม่สามารถเก็บภาษีได้

กองทุนรวม Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

การวางทุนครึ่งหนึ่งในกองทุนดัชนี S & P 500 มีสองข้อดี มีการกระจายการลงทุนภายในประเทศโดยอัตโนมัติใน บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ 500 แห่งเช่น Apple ไมโครซอฟท์และ Exxon มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญอย่างยิ่งสำหรับการออมระยะยาว เนื่องจากกองทุนมีการใช้งานคอมพิวเตอร์โดยส่วนใหญ่ไม่ใช่กลุ่มนักวิเคราะห์อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิจึงลดลงเหลือ 0. 09% ภาคหลักคือเทคโนโลยีสารสนเทศการเงินและการดูแลสุขภาพ กองทุน Spartan 500 Index ถูกจัดอยู่ในอันดับ 4 ดาวโดย Morningstar การลงทุนขั้นต่ำคือ $ 2, 500

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

กองทุน Fidelity Worldwide Fund ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้นและแสวงหาการเติบโตในทุกแห่งทั่วโลก กองทุนนี้ดำเนินการโดยฝ่ายบริหาร William J. Kennedy และ Stephen M. DuFour มาเกือบสิบปีและมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าดัชนี MSCI World Index อย่างต่อเนื่องทั้งในระยะสั้นและระยะยาว ในปี 2016 ผลการดำเนินงาน 1 ปีมีค่าเท่ากับ 3. 51% (เทียบกับ -0.4% สำหรับดัชนี) ผลการดำเนินงาน 5 ปีของปีนี้คือ 8.67% (เทียบกับ 8. 03%) และอายุการใช้งาน ประสิทธิภาพตั้งแต่เปิดตัวในปีพ. ศ. 2533 เท่ากับ 7. 72% (เทียบกับ 6. 69%) กองทุนนี้ไม่ได้รับอนุญาตให้ลงทุนในหุ้นของ U. S. ดังนั้นการถือครองหุ้นหลาย ๆ คู่จึงซ้อนทับกับกองทุน Spartan 500 Index ภาคหลักคือเทคโนโลยีสารสนเทศการเงินและการตัดสินใจของลูกค้า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0.96% และมีค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนเท่ากับ 1% พร้อมกับระยะเวลาไถ่ถอน 30 วัน มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพขั้นต่ำ $ 2, 500 กองทุน Fidelity Worldwide ได้รับคะแนนระดับ 4 ดาวจาก Morningstar

Real Estate Index ETF (FREL)

Real Estate คือการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะตลาดและมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในช่วงเวลาที่ผ่านมา ไม่ใช่ภาคปลอดความเสี่ยงอย่างไรก็ตาม ดังที่ได้อธิบายไว้ในช่วงปลายปีพ. ศ. 2543 ที่อาจเกิดการถดถอยของอสังหาริมทรัพย์อาจมีการแกว่งตัวในระยะสั้น Fidelity MSCI Real Estate Index ETF เป็นกองทุนดัชนีอีกแห่งหนึ่งซึ่งจำลองลักษณะดัชนีอสังหาริมทรัพย์ของ MSCI USA IMI Real Estate ดัชนีนี้แสดงถึงประสิทธิภาพการทำงานของภาคอสังหาริมทรัพย์ในตลาดทุนของยูเอสเอทำให้พอร์ตโฟลิโอมีขนาดเล็ก แต่มีสุขภาพดีในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ส่วนตัวและพาณิชยกรรมอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิเท่ากับ 0. 12% เนื่องจากกองทุนมีจำนวนน้อยกว่าหนึ่งปีจะไม่มีประวัติความเป็นจริงในปี พ.ศ. 2559

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำในปัจจุบันพันธบัตรที่ปลอดภัยเป็นข้ออ้างในการสูญเสีย พวกเขาแทบจะไม่สามารถรักษาอัตราเงินเฟ้อได้มากขึ้น พันธบัตรขยะคุณภาพสูงจำนวนเล็กน้อยสามารถให้ผลตอบแทนที่ดีในขณะที่ลดความเสี่ยงโดยการแพร่กระจายไปทั่วพื้นที่ทางภูมิศาสตร์หลายแห่ง Fidelity Global High Income Fund ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันโดยทีมผู้จัดการซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในคณะกรรมการตั้งแต่เริ่มก่อตั้งกองทุนในปี 2554 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิเท่ากับ 1. 05% โดยมีค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน 1% และระยะเวลาไถ่ถอน 30 วัน . กองทุนนี้มีเงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 2,000 บาทและได้รับการจัดอันดับ 3 ดาวโดย Morningstar ระยะเวลาครบกําหนดเฉลี่ย 6.4 ปีโดยมีระยะเวลา 14 ปี