การบริหารความเสี่ยงควรเป็นเป้าหมายหลักของพอร์ตการลงทุนใด ๆ ด้วยการกระจายพอร์ตโฟลิโอผ่านการลงทุนในหุ้นพันธบัตรเงินสดอสังหาริมทรัพย์และทรัพย์สินประเภทอื่นนักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงในการลงทุนโดยรวมได้ เงินลงทุนมักจะเคลื่อนไปในทิศทางที่ต่างกันในสถานการณ์ทางเศรษฐกิจและตลาดต่างๆและรูปแบบเหล่านี้สามารถทำงานได้เพื่อประโยชน์ของนักลงทุน

สำหรับผู้ที่มีพอร์ตลงทุนทั้งหมดการเพิ่มกองทุนพันธบัตรจะมีความหมายมากที่สุดจากมุมมองด้านการบริหารความเสี่ยง ยังคงมีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนเจียมเนื้อเจียมตัวในขณะที่ให้ผลประโยชน์การกระจายการลงทุนที่สำคัญ มีหลายวิธีในการลดความเสี่ยงในการลงทุนในหุ้นโดยใช้พันธบัตรแต่ละประเภทมีความเสี่ยง / ผลตอบแทนที่แตกต่างกัน

กองทุนรวมตราสารหนี้

วิธีที่ง่ายที่สุดคือการเพิ่มกองทุนพันธบัตรที่ครอบคลุมหลักทรัพย์ทุกประเภทรวมถึงประเด็นของรัฐบาลและ บริษัท ในทุกระยะเวลาครบกำหนด กองทุนเช่นพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐของ iShares ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109 54 + 0. 08% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) และตลาดตราสารหนี้ Vanguard Total ETF (NYSEARCA: BND BNDVNG Ttl Bnd Mrk81 85 + 0. 06% สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ให้ความกว้างของตลาดตราสารหนี้ทั่วทั้งสเปกตรัมระดับการลงทุน ทั้งสองตัวอย่างนี้นำเสนอโซลูชันแบบ all-in-one แบบง่ายๆโดยให้ประโยชน์เพิ่มขึ้นอย่างเหลือเชื่อ เงินเหล่านี้คิดค่าบริการน้อยกว่า 0. 10% ต่อปี ณ วันที่ 20 พฤษภาคม 2016

เนื่องจากนักลงทุนมักจะแสดงให้เห็นถึงเที่ยวบินเพื่อความปลอดภัยในช่วงเวลาที่ความไม่แน่นอนของตลาดกองทุนตราสารหนี้มีแนวโน้มที่จะเพิ่มความต้องการและมูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อตลาดหุ้นร่วงลง ความสัมพันธ์ด้านราคาผกผันนี้เป็นประโยชน์ต่อผู้ถือหุ้นโดยการปรับลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนโดยรวมแม้ว่าสินทรัพย์ประเภทใดจะมีความผันผวนอย่างมากก็ตาม

พันธบัตรระหว่างประเทศ

พันธบัตรที่ออกโดย บริษัท และรัฐบาลต่างชาติให้ผลประโยชน์ที่ลดความเสี่ยงเช่นเดียวกับรายได้คงที่ในประเทศ Vanguard Total International Bond ETF55 (NYSEARCA: BNDX

BNDXVngTtl Intl ETF55 03 + 0 14% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) มุ่งเน้นไปที่ตลาดตราสารหนี้ที่มีการลงทุน ของสถานที่ต่างๆเช่นยุโรปเอเชียและประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ที่มีขนาดเล็ก กองทุนนี้ยังมีราคาถูกมากโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 15% อย่างไรก็ตามมีผลตอบแทนจากการลงทุนลดลงต่ำกว่าค่าเฉลี่ย ณ วันที่ 20 พฤษภาคม พ.ศ. 2559 ที่ร้อยละ 68 เนื่องจากความจริงที่ว่ากองทุนนี้มักมุ่งเน้นไปที่ประเด็นพันธบัตรรัฐบาลที่ให้ผลตอบแทนต่ำเพื่อช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุน การลงทุนในระดับสากลถือเป็นความเสี่ยงแบบไม่ซ้ำกันของตัวเองซึ่งโดยปกติจะไม่ปรากฏอยู่ในตลาดภายในประเทศตลาดต่างประเทศอาจได้รับผลกระทบจากความเสี่ยงด้านภูมิศาสตร์การเมืองความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนและความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ของอธิปไตย ในช่วงห้าเดือนแรกของปี 2016 กรีซเริ่มอ่อนแอลงในภาวะล้มละลายเงินดอลลาร์แข็งค่าเป็นปัจจัยเสี่ยงต่อผลกำไรของ บริษัท ในต่างประเทศและความตึงเครียดทางการเมืองที่เกิดขึ้นจากการผลิตน้ำมันของโลกส่งผลให้ราคาพลังงานมีความผันผวนอย่างมาก ปัจจัยเสี่ยงทั้งหมดเหล่านี้อาจส่งผลเสียต่อผลตอบแทนของหลักทรัพย์ระหว่างประเทศ

พันธบัตรอัตราดอกเบี้ยลอยตัว

อัตราดอกเบี้ยลอยตัวหรืออัตราดอกเบี้ยแบบผันแปรไม่เพียง แต่ให้ความหลากหลายในการลงทุนเท่านั้น แต่ยังช่วยป้องกันความเสี่ยงจากการขึ้นอัตราดอกเบี้ย ราคาพันธบัตรและอัตราดอกเบี้ยเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้ามทำให้กองทุนพันธบัตรมีผลประกอบการที่ไม่ดีนักในสภาพแวดล้อมที่อัตราการเพิ่มขึ้น กองทุนเช่นพันธบัตรอัตราดอกเบี้ยลอยตัว iShares ETF (NYSEARCA: FLOT

FLOTiSh Fltng Rt Bd50 91 + 0 04% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) ลงทุนในพันธบัตรที่มีอัตราดอกเบี้ยปรับตาม การเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยในตลาดตราสารหนี้ที่กว้างขึ้น ขณะที่อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นอัตราดอกเบี้ยพันธบัตรอัตราดอกเบี้ยลอยตัวก็ปรับตัวขึ้นเช่นกัน ความสัมพันธ์ดังกล่าวทำให้ความเคลื่อนไหวของราคาของกองทุนต่ำที่สุด พันธบัตรอัตราดอกเบี้ยลอยตัว ETF มีระยะเวลาที่มีผลเท่ากับ 0. 14 ซึ่งหมายความว่าการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยทุกๆ 1% คาดว่ากองทุนจะลดลงประมาณ 0. 14%

กองทุนเป้าหมายที่มีอายุการใช้งาน

กองทุนตราสารหนี้ที่มีอายุครบกำหนดไถ่ถอนเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจเนื่องจากมีลักษณะคล้ายกับใบรับรองเงินฝาก (CD) และกองทุนเป้าหมาย กองทุนเหล่านี้ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีระยะเวลาครบกำหนดในหรือใกล้วันที่ที่ระบุในอนาคต เมื่อกองทุนมีอายุถึงวันที่ครบกำหนดกองทุนจะกลายเป็นพรรคอนุรักษ์นิยมมากขึ้นและหลักทรัพย์จะเริ่มมีการเติบโต เมื่อครบกำหนดตามเป้าหมายกองทุนจะปิดและสินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ภายใต้การบริหารจะถูกแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้น

เงินทุนเหล่านี้อนุญาตให้ใช้กลยุทธ์บันไดซึ่งเป็นแผนที่เกี่ยวข้องกับการซื้อหลักทรัพย์ในวันครบกำหนดที่แตกต่างกันซึ่งมักใช้กับซีดี ในขณะที่เงินทุนเองลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนพวกเขายังให้ความยืดหยุ่นและสภาพคล่องเพิ่มเติม กองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอายุยาวกว่าจะได้รับผลประโยชน์จากอัตราที่สูงขึ้นในขณะที่เงินทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ที่ครบกำหนดชำระเร็วขึ้นอย่างรวดเร็วทำให้สามารถลงทุนในกองทุนอื่น ๆ ได้อีกครั้ง