AGG: iShares Barclays Aggregate Bond ETF

A New Way for ETF Investors to Gain Aggregate Bond Exposure (พฤศจิกายน 2024)

A New Way for ETF Investors to Gain Aggregate Bond Exposure (พฤศจิกายน 2024)
AGG: iShares Barclays Aggregate Bond ETF

สารบัญ:

Anonim

พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐของ iShares ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 + 0. 09% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ซึ่งติดตามดัชนีการลงทุนของรัฐบาลสหรัฐฯและพันธบัตรของ บริษัท เป็นโอกาสให้ได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนในตลาดตราสารหนี้โดยรวม

กองทุนตราสารหนี้เพื่อการแลกเปลี่ยน (ETFs) กลายเป็นวิธีการที่นิยมมากขึ้นสำหรับนักลงทุนในการกระจายพอร์ตการลงทุนโดยรวมพร้อมกับการเลือกตราสารหนี้ที่มีอันดับเครดิตการลงทุนจำนวนหนึ่ง นักลงทุนจำนวนมากชื่นชมความจริงที่ว่ารายได้ประจำจากพันธบัตรให้ความปลอดภัยเบาะกับ downturns ในการลงทุนในตลาดหุ้น อีทีเอฟมักให้การกระจายรายไตรมาสมากกว่าการชำระเงินรายปีหรือรายปีเพียงอย่างเดียว พันธบัตรยังให้การป้องกันที่เหนือกว่าในกรณีของการล้มละลายเมื่อเทียบกับหุ้น ผู้ถือหุ้นกู้อยู่ในสถานะที่ดีขึ้นมากพอ ๆ กับการฟื้นตัวของการลงทุนในการดำเนินการล้มละลายมากกว่าผู้ถือหุ้นสามัญ นอกจากนี้กองทุนพันธบัตรยังช่วยลดความผันผวนโดยรวมในพอร์ตการลงทุนของแต่ละบุคคล พันธบัตร ETF มักมีต้นทุนต่ำมาก

-2->

iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF ติดตามและพยายามสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนี Barclays U. S. Aggregate Bond ดัชนีนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อสะท้อนถึงตลาดตราสารหนี้ของ U. S. โดยรวม ประกอบด้วยพันธบัตรรัฐบาลและพันธบัตรรัฐวิสาหกิจของสหพันธรัฐรวมถึงการผ่านบัตรเครดิตและทรัพย์สินอื่น ๆ ที่ได้รับการสนับสนุน ดัชนีมีเฉพาะตราสารที่ต้องเสียภาษีและมีอัตราคงที่ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯโดยมีระยะเวลาครบกำหนดอย่างน้อยหนึ่งปี

กองทุนนี้ไม่มีการถือครองหุ้นที่แน่นอนของดัชนีซึ่งประกอบด้วยตราสารหนี้จำนวนประมาณ 8,000 ตราสาร กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ใช้ตัวอย่างที่เป็นตัวแทนประมาณ 2, 500 ของการถือครองดัชนี นอกจากนี้เพื่อให้ได้ราคาซื้อหรือขายที่ดีขึ้นผู้จัดการกองทุนจะใช้ดุลพินิจในการลงทุนในบางครั้งก่อนที่จะมีการเพิ่มดัชนีหรือถือเป็นประเด็นที่เกินกว่าที่ได้รับ ลบออกจากดัชนี

กองทุนมีการปรับสมดุลรายเดือนและอัตราการหมุนเวียนประจำปีที่ใช้ในการติดตามดัชนีถูกต้องประมาณ 120% อัตราส่วนการหมุนเวียนเกินกว่า 100% หมายความว่ากองทุนมีการถือครองหุ้นเฉลี่ยไม่ถึงหนึ่งปี

การถือครองหลักของกองทุนประกอบด้วยพันธบัตรตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ (T-notes) และธนบัตร (T-notes) หลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนด้านสินเชื่อของ Fannie Mae (MBS) และประเด็นเกี่ยวกับองค์กรจาก KfW, Verizon (VZ) และธนาคาร ของอเมริกา (BAC)

ลักษณะเฉพาะ

กองทุนนี้ได้รับการเปิดตัวในปีพ. ศ. 2546 และมีผลงานดีผลตอบแทนประจำปีโดยเฉลี่ย 10 ปีของปีพศ. 2558 ประมาณ 4. 27% กองทุนมีสินทรัพย์สุทธิเกินกว่า 25 พันล้านเหรียญ

สัดส่วนการถือครองตราสารหนี้ของ ETF ในสัดส่วนประมาณ 40% ของ U. S. ประเด็นเกี่ยวกับ บริษัท 30% และ MBS 30% ในประเด็นเกี่ยวกับองค์กรภาคการเงินและภาคอุตสาหกรรมถือว่าปัญหาส่วนใหญ่ที่ครอบงำ ค่าเฉลี่ยคูปองถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของการถือครองของกองทุนคือ 3. 28% และระยะเวลาถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของการถือครองหุ้นของกองทุนเฉลี่ยอยู่ที่ 7.5 ปี การจัดอันดับความน่าเชื่อถือโดยเฉลี่ยของการถือครองของกองทุนคือ AA

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนต่ำกว่า 0. 08% และให้อัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 2.14%

ความเหมาะสมและข้อเสนอแนะ

พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐของ iShares ETF เป็นเงินลงทุนที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนโดยทั่วไปมักแสวงหาพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ที่มีรายได้อยู่รอบตัวหรือสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนซึ่งประกอบด้วย ส่วนใหญ่เป็นการลงทุนในตลาดทุน

กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากและสามารถทำงานได้ดีทั้งในแง่ของการติดตามดัชนีที่ถูกต้องและในแง่ของการให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและสม่ำเสมอสำหรับนักลงทุน

เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ใช้บัญชีเกษียณภาษีที่ต้องเสียภาษี นักลงทุนที่ใช้บัญชีที่ต้องเสียภาษีอาจต้องการหลีกเลี่ยงการลงทุนในพันธบัตรเพื่อรวมการถือครองพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้เนื่องจากข้อดีด้านภาษีที่ได้รับจากพันธบัตรรัฐบาล