ข้อความตัวอักษรกลายเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมอย่างมากในการสื่อสาร ตามที่ Pew Research คนโดยเฉลี่ยได้รับข้อความจำนวน 41 ข้อความต่อวัน 5 ฉบับเมื่อเทียบกับเพียง 12 ครั้งเท่านั้น คนหนุ่มสาวเป็นนักทอผ้าตัวยงมากส่งค่าเฉลี่ย 109.5 ข้อความต่อวันซึ่งแสดงให้เห็นว่ารูปแบบของการสื่อสารนี้จะแพร่หลายมากขึ้นเท่านั้น

ที่ปรึกษาด้านการเงินไม่สามารถละเลยการส่งข้อความเป็นรูปแบบสำคัญในการสื่อสารกับลูกค้า แต่การปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจเป็นเรื่องที่ท้าทายมากขึ้นเนื่องจากการส่งข้อความเป็นเรื่องยากที่จะกำกับดูแลตรวจสอบและเก็บถาวร หลังจากทั้งหมดข้อความ SMS สามารถทำผ่าน SMS แบบเดิมหรือผ่านทางแพลตฟอร์มเฉพาะโทรศัพท์เช่นแอปเปิ้ล (AAPL AAPLApple Inc174 68 + 1. 26% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) iMessage และ Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) แฮงเอาท์ของ Android ข้อความเหล่านี้สามารถส่งผ่านอุปกรณ์ต่างๆเช่นจากแล็ปท็อปหรือคอมพิวเตอร์เดสก์ท็อปไปยังโทรศัพท์มือถือ

ลองดูที่วิธีการที่กฎหมายอ่านและตรวจสอบขั้นตอนที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถดำเนินการเพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับกฎหมาย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: อาการปวดหัวตามมาตรฐานสูงสุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน )

การตีความกฎหมาย

NASD ปฏิบัติตามกฏหมาย 3110 และมาตรา 17 (ก) ของพระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ในปีพ. ศ. 2477 ต้องใช้โบรกเกอร์และ ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อจัดตั้งและดูแลระบบในการกำกับดูแลกิจการของ บริษัท ร่วมที่ได้รับการออกแบบอย่างมีความรับผิดชอบเพื่อให้เกิดการปฏิบัติตามกฎหมายหลักทรัพย์

โดยเฉพาะอย่างยิ่งกฎระเบียบ 3110 กำหนดให้มีการตรวจสอบจดหมายอิเล็กทรอนิกส์ขาเข้าและขาออกและการสื่อสารภายในที่เกี่ยวกับธุรกิจวาณิชธนกิจของสมาชิกหรือธุรกิจหลักทรัพย์ มาตรา 17 (ก) คำแถลงเพิ่มเติมว่าตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์เก็บรักษาบันทึกอย่างน้อยสามปีรวมทั้งการสื่อสารต้นฉบับที่ได้รับและสำเนาการสื่อสารทั้งหมดที่ส่งโดยสมาชิกโบรกเกอร์หรือตัวแทนจำหน่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของตน

ในปี 2014 ก.ล.ต. เรียกเก็บเงินจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลายแห่งโดยไม่ได้ดูแลและรักษาข้อความที่ส่งหรือรับโดยบุคคลที่เกี่ยวข้อง ข้อผิดพลาดเกิดจากการกำหนดค่าผิดพลาดของ BlackBerry Enterprise Server และ บริษัท ได้จ่ายเงินค่าปรับเป็นจำนวน 275,000 เหรียญสหรัฐฯ ปัญหาเหล่านี้อาจได้รับการหลีกเลี่ยงโดยมีระบบที่เหมาะสมเพื่อให้แน่ใจว่าข้อความถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัยเพื่อใช้อ้างอิงในอนาคต (999) การปฏิบัติตาม: บริษัท ราคาจ่าย

) โซลูชั่นเทคโนโลยี วิธีที่ง่ายที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าการปฏิบัติตามกฎหมายเหล่านี้คือการเก็บรักษาข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมดด้วยตนเองโดยใช้ บริษัท ที่ได้รับการอนุมัติ อุปกรณ์ ผู้ผลิตสมาร์ทโฟนธุรกิจบางรายเช่น BlackBerry มอบโซลูชันซอฟต์แวร์สำหรับองค์กรเพื่อเก็บข้อมูลการสื่อสารปัญหาคือว่าโซลูชั่นเหล่านี้กำหนดให้พนักงานใช้สมาร์ทโฟนของ บริษัท ในการดำเนินงาน คนงานจำนวนมากชอบที่จะใช้และใช้โทรศัพท์ส่วนบุคคลของตน

มีจำนวนเพิ่มมากขึ้นของโซลูชั่นเทคโนโลยีที่ออกแบบมาเพื่อให้การปฏิบัติตามอุปกรณ์เคลื่อนที่เป็นเรื่องง่ายสำหรับธุรกิจมากขึ้น การจัดเก็บข้อความที่ปรึกษาทางการเงินสามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎข้อ 3110 และมั่นใจได้ว่าการค้นพบ e จะง่ายขึ้นในกรณีที่ปัญหาเกิดขึ้น โซลูชันจำนวนมากเหล่านี้สนับสนุนนโยบายนำอุปกรณ์ของคุณเอง (BYOD) และใช้งานได้หลายแพลตฟอร์มเช่น Apple, Google และ Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 30 + 0 19%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) MobileGuard และ MobileIron เป็นเพียงสอง บริษัท ในหลายแห่งที่ให้บริการเก็บ SMS การบันทึกเสียงผ่านมือถือและบริการส่งข้อความที่มีความปลอดภัยซึ่งจัดเป็นบริการระบบคลาวด์หรือในสถานที่ แม้ว่าโซลูชันเหล่านี้อาจมีราคาแพงและใช้เวลานาน แต่ก็มีค่าน้อยกว่าค่าปรับที่อาจเกิดขึ้นจากการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดตลอดจนค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการค้นพบในระหว่างการฟ้องร้องที่ต้องใช้ข้อมูลข้อความ ข้อความด้านล่าง

การส่งข้อความเป็นวิธีการสื่อสารระหว่างลูกค้าและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมีการเติบโตอย่างต่อเนื่องโดยเฉพาะอย่างยิ่งในหมู่เยาวชนซึ่งทำให้การปฏิบัติตามข้อกำหนดมีความสำคัญยิ่งขึ้น กฎระเบียบด้านหลักทรัพย์มากมายที่กำหนดให้มีการทบทวนและจัดเก็บข้อความตัวที่ปรึกษาทางการเงินควรมีกระบวนการในการดำเนินการเพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด ข่าวดีก็คือมีซอฟท์แวร์มากมายที่ช่วยให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้นสำหรับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงิน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

การตรวจสอบของ SEC: ที่ปรึกษาทางการเงินควรมองหาอะไร

)