นักลงทุนที่มีประสบการณ์เข้าใจดีว่ามีบางครั้งที่ตลาดให้ผลตอบแทนแก่การลงทุนและในช่วงเวลาอื่น ๆ เมื่อมีการเติบโต อุตสาหกรรมยังได้รับอิทธิพลจากวัฏจักรธุรกิจและเข้าและออกจากความโปรดปรานกับนักลงทุน การทำนายและกำหนดจังหวะการเติบโตเหล่านี้เทียบกับแนวโน้มมูลค่าและวัฏจักรของอุตสาหกรรมในระยะยาวเป็นสิ่งที่ยากมากอย่างยิ่งยวด ด้วยเหตุนี้การสร้างดัชนีเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับนักลงทุนระยะยาว ด้วยการจัดสรรสินทรัพย์ทั่วทั้ง บริษัท ที่มีทั้งการเติบโตและมูลค่าการลงทุนผู้ลงทุนจึงได้รับประโยชน์จากการกระจายการลงทุน

ในโลกของกองทุนรวมกองทุนที่ลงทุนใน บริษัท ทั้งในพื้นที่ที่มีมูลค่าและการเติบโตเป็นที่รู้จักกันว่าเป็นกองทุนที่มีการกระจายตัวในระดับปานกลาง หลายกองทุนเหล่านี้พยายามที่จะรักษาทั้งเงินทุนและการเติบโตของเงินทุนระยะยาว ในการทำเช่นนั้นพวกเขามักจะทำงานเป็นกองทุนไฮบริดซึ่งลงทุนในหุ้นและพันธบัตร นี่คือการวิเคราะห์ของสองกองทุนที่น่าสนใจมากในประเภทนี้:

กองทุนอเมริกันอเมริกัน Balanced A (ABALX)

American Balanced A ("ABALX") เป็นส่วนหนึ่งของหมวดการจัดสรรปานกลางของครอบครัวกองทุนอเมริกัน กองทุนนี้ได้รับการจัดอันดับสี่ดาวจาก Morningstar ในช่วงระยะเวลา 3 ปี 5 ปีและ 10 ปีเพื่อรักษาเงินทุนด้วยกลยุทธ์ที่ระมัดระวังและสร้างรายได้ในปัจจุบันและการเติบโตของเงินทุนและรายได้ในระยะยาว กองทุนรวมลงทุนในตราสารต่างๆ ได้แก่ ตราสารทุนและตราสารหนี้ที่มีคุณภาพสูงขององค์กร นอกจากนี้ยังลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลที่ออกโดยสหรัฐอเมริกาและหน่วยงานต่างๆ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2559 กองทุนรวมมี 58% 3% ของสินทรัพย์ในหุ้นของ U. , หุ้นกู้ 34% พันธบัตร 1%, เงินสด 7.7% และส่วนที่เหลือในเงินลงทุนอื่น หุ้น S. ABALX สร้างขึ้นเมื่อวันที่ 25 กรกฎาคม พ.ศ. 2518 และมีเงินลงทุนเริ่มแรกไม่น้อยกว่า 250 เหรียญ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปีของรายงานเป็น 0. 58% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของ 0. 89% สำหรับประเภทของกองทุนนี้ กองทุนนี้สร้างผลตอบแทนสูงกว่าช่วงเวลาหลาย ๆ กว่า 40 ปีที่กองทุนได้ดำเนินการก็มีผลตอบแทนเชิงลบในเวลาเพียงสามปีที่ผ่านมา ABALX ได้รับการจัดอันดับว่ามีความเสี่ยงโดยเฉลี่ยสำหรับประเภทของ บริษัท ในช่วงระยะเวลาสามปี 5 ปีและ 10 ปี

ผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์ที่น่าอัศจรรย์ของ ABALX พร้อมกับรายละเอียดความเสี่ยงที่เหมาะสมทำให้กองทุนมีความเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการกระจายการลงทุนซึ่งจะช่วยสร้างความสมดุลระหว่างการเติบโตและความคุ้มค่า

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") อยู่ในหมวดการจัดสรรปานกลางของครอบครัว Janus กองทุนรวมเช่น ABALX ได้รับการจัดอันดับ Morningstar ระดับสี่ดาวเป็นระยะเวลาสามปี 5 ปีและ 10 ปีกลยุทธ์ของ บริษัท คือการกำหนดเป้าหมายการเติบโตของสินทรัพย์ในระยะยาวด้วยการรักษาทุนและสร้างรายได้ในปัจจุบัน โดยปกติกองทุนจะลงทุนประมาณ 35 ถึง 65% ของสินทรัพย์ในหุ้นและส่วนที่เหลือจะถือเป็นรายได้คงที่และเทียบเท่าเงินสด ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2559 มีการจัดสรรทุนจดทะเบียน 60% 23% ในหุ้นของ U. , 39. 18% ในหุ้นกู้, 0. 59% เป็นเงินสดและส่วนที่เหลือในตราสารอื่น หุ้น S. กองทุนเริ่มซื้อขายในวันที่ 1 กันยายน พ.ศ. 2535 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปีเท่ากับ 0.73% และการลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำที่ 2,500 เหรียญเช่นเดียวกับ ABALX บริษัท ได้ดำเนินการเป็นอย่างดีในหลาย ๆ ช่วงเวลาเทียบกับกลุ่มเพื่อน . ผลการดำเนินงาน 5 ปีของ JANBX ได้รับการจัดอันดับเป็นอันดับที่ 20 ในบรรดา 745 กองทุนในประเภทนี้ กองทุนนี้ได้รับผลตอบแทนสูงสุดเป็นอันดับ 3 ในรอบ 10 ปีจาก 500 กองทุนที่จัดอยู่ในหมวดหมู่

JANBX มีโปรไฟล์ที่คล้ายคลึงกับ ABALX มากและน่าสนใจสำหรับกลุ่มนักลงทุนรายเดียวกันที่ต้องการหาทุนที่สามารถรักษาระดับรายได้การสร้างรายได้การเติบโตและความคุ้มค่า