กองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนมีการจัดการอย่างมืออาชีพ ไม่ว่าจะเป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันหรือกองทุนดัชนีก็ยังคงมีความต้องการในการตรวจสอบการถือครองและพิจารณาว่าการลงทุนอย่างต่อเนื่องในกองทุนแต่ละกองทุนนั้นเป็นเส้นทางที่ถูกต้องหรือไม่ นี่คือพื้นที่ที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้บริการลูกค้าทั้งความรู้และมุมมองของบุคคลที่สามเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนของตน ต่อไปนี้คือบางกรณีที่อาจมีการขายกองทุนรวม

การไถ่ถอนครั้งใหญ่

เมื่อกองทุนรวมประสบกับการไถ่ถอนในระดับสูงผู้บริหารอาจต้องเก็บเงินสดไว้เพื่อรับมือกับการไถ่ถอนดังกล่าว เงินสดนี้ไม่ได้ลงทุนในหุ้นพันธบัตรหรือยานพาหนะอื่น ๆ เพื่อให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของกองทุน ในตลาดที่เพิ่มขึ้นเงินสดส่วนเกินสามารถลากผลตอบแทนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในกองทุนหุ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ กองทุนรวมที่มีแนวโน้มมากที่สุดในปีพ. ศ. 2559 )

การไหลเข้าของเงินจำนวนมาก

เงินตามความสำเร็จ กองทุนร้อนปีที่แล้วจะดึงดูดนักลงทุนที่หวังจะใช้ประโยชน์จากความสำเร็จของกองทุนร้อน การได้รับเงินสดใหม่มากเกินไปในช่วงเวลาสั้น ๆ อาจเป็นปัญหาที่แท้จริงสำหรับผู้จัดการกองทุนในแง่ของการหาแนวคิดการลงทุนที่ดีที่เหมาะสมกับรูปแบบการลงทุนของกองทุน โลกของกองทุนรวมนั้นเกลื่อนไปด้วยกองทุนรวมที่เคยดีกว่าคนรอบข้างจนกลายเป็นเงินที่มีขนาดใหญ่เกินไปที่จะลงทุนเงินทั้งหมดที่ถูกส่งเข้ามาได้อย่างมีประสิทธิภาพอีกผลหนึ่งก็คือกองทุนจะย้ายไปลงทุนในรูปแบบการลงทุนอีกรูปแบบหนึ่ง สั่งซื้อสินค้าแบบเปิดและลงทุนเงินใหม่ทั้งหมดนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกองทุนขนาดเล็กและกองทุนรวมระดับกลาง ความเห็นของผมคือ บริษัท กองทุนรวมที่รับผิดชอบควรปิดกองทุนที่มีขนาดใหญ่เกินไปและคิดถึงผู้ถือหุ้นเป็นอันดับแรก

การเปลี่ยนแปลงผู้จัดการเป็นเหตุการณ์ที่สำคัญสำหรับกองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น คำถามต่างๆเช่นรูปแบบการลงทุนของกองทุนจะเหมือนกันหรือไม่เช่นเดียวกัน นอกจากนี้ยังอาจเป็นปัญหาสำหรับผลิตภัณฑ์ดัชนีได้ในแง่ของการเปลี่ยนแปลงวิธีการจัดทำดัชนี ประเด็นด้านบุคลากรในผู้บริหารระดับสูงของ บริษัท เงินทุนอาจทำให้เกิดผลกระทบได้เช่นกัน

กรณีที่เป็นตำนาน Peter Lynch ผู้ซึ่งประสบความสำเร็จอย่างมากในช่วงที่เขาดำรงตำแหน่งผู้จัดการ Fidelity Magellan (FMAGX) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมานับตั้งแต่ออกเดินทางมีการเปลี่ยนแปลงผู้จัดการจำนวนมากและกองทุนดังกล่าวไม่เคยประสบความสำเร็จอย่างสูงในการได้รับรางวัลภายใต้ลินซ์

การเปลี่ยนแปลงวิธีการในดัชนี หลายปีมาแล้ว Vanguard ได้เปลี่ยนผู้ให้บริการดัชนีสำหรับกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำจำนวนมาก เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวไม่ได้ส่งผลกระทบใด ๆ แต่อย่างใด แต่เหตุการณ์นี้น่าจะเป็นเหตุให้เกิดการทบทวนโดยนักลงทุนและที่ปรึกษาทางการเงิน(9)> การรวมกองทุน

บริษัท กองทุนรวมบางแห่งอาจผสานเงินทุนลัดดาเข้ากองทุนอื่น ๆ ภายในครอบครัวของพวกเขา ตรงไปตรงมาผู้ถือหุ้นในกองทุนรวมที่ควรจะรวมเข้าเป็นกองทุนอื่นน่าจะควรขายกองทุนดังกล่าวในอดีตที่ผ่านมา หากยังคงเป็นเจ้าของกองทุนนี้ควรเป็นเหตุผลที่จะทบทวนการเป็นเจ้าของ

ที่สอดคล้องกัน

ที่ปรึกษาด้านการลงทุนจำนวนมากมีเกณฑ์ที่ระบุไว้ในคำแถลงนโยบายการลงทุนของลูกค้าเพื่อระบุว่าระดับที่ต่ำกว่าจะทำให้เกิดการขายหุ้นได้หรือไม่ ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมควรได้รับการพิจารณาในรูปแบบที่สอดคล้องเช่นกับกลุ่มของกลุ่มเพื่อนในรูปแบบการลงทุนเดียวกัน การปรับสมดุลใหม่ ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ให้ความสำคัญกับความจำเป็นในการปรับพอร์ตการลงทุนเป็นระยะ ๆ เมื่อการจัดสรรสินทรัพย์มีความแตกต่างกันไปมากกว่าเป้าหมายที่กำหนด สำหรับชั้นสินทรัพย์อย่างน้อยหนึ่งรายการ อาจเป็นไปได้ว่าหุ้นมีผลประกอบการที่ดีขึ้นอย่างมากและนักลงทุนต้องการขายเงินหนึ่งหรือหลายกองทุนและนำเงินที่ได้จากการลงทุนไปลงทุนในส่วนอื่น ๆ ของพอร์ตโฟลิโอเพื่อให้ได้ความสมดุล นี่เป็นสิ่งสำคัญเพื่อรักษาความสมดุลที่เหมาะสมระหว่างความเสี่ยงที่คาดว่าจะได้รับและผลตอบแทนจากการลงทุน

การกุศล

การบริจาคหุ้นของกองทุนรวมที่ได้รับความชื่นชมในคุณค่าเป็นวิธีการที่เป็นที่นิยมและมีประสิทธิภาพทางภาษีเพื่อการกุศล วิธีนี้ใช้ข้ามสเปกตรัมการลงทุนเพื่อรวมถึงยานพาหนะเช่นหุ้นของแต่ละหุ้นกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) กองทุนปิดท้ายและยานพาหนะอื่น ๆ

การบริจาคหุ้นที่ชื่นชอบในบัญชีที่ต้องเสียภาษี (ในทางตรงข้ามกับบัญชีที่รอการตัดบัญชีเช่น IRA) ช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงการจ่ายเงินทุน กำไรภาษีที่จะครบกำหนดถ้าหุ้นที่ถูกขาย นอกจากนี้นักลงทุนยังได้รับการหักเงินจากการเป็นกุศลสำหรับมูลค่าตลาดทั้งหมดที่บริจาคด้วย องค์กรการกุศลจำนวนมากมีความสามารถในการรับเงินบริจาคในรูปแบบนี้ นี่อาจเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการปรับสมดุลผลงานและบรรลุเจตนารมณ์ของการกุศลในเวลาเดียวกัน

ด้านล่าง กองทุนรวมมีการจัดการแบบมืออาชีพและการกระจายการถือครองหลักทรัพย์ในรูปแบบการลงทุนของกองทุนในทันที ในขณะที่การซื้อขายกองทุนรวมบ่อยครั้งไม่ใช่ความคิดที่ดี แต่มีสถานการณ์ที่รับประกันการตรวจสอบและขายกองทุนได้ ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินนี่คือพื้นที่ที่ความเชี่ยวชาญของคุณสามารถช่วยลูกค้าตัดสินใจลงทุนได้ดี (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ที่ปรึกษา: หลีกเลี่ยงการสร้างความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของลูกค้า

.)