Robo-advisors ได้พิสูจน์ว่าพวกเขาเป็นแรงผลักดันในโลกที่ปรึกษาทางการเงิน พื้นที่ให้คำปรึกษา robo ได้มีการพัฒนาขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในปี 2015

• ผู้จัดการกองทุนขนาดยักษ์ BlackRock, Inc. ได้ซื้อ FutureAdvisor ของ robo-advisory ห้างหุ้นส่วนได้เปิดตัวโครงการริเริ่มหลัก ๆ ในช่องทางธนาคารโดยร่วมมือกับธนาคาร BBVA Compass (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: Robo-Advisors and Banks: The Next Robo-Frontier .)
• Financial Engines Inc. ซึ่งมีขนาดใหญ่มากในพื้นที่ 401 (k) ซื้ออิฐและที่ปรึกษาปูน ร้านกองทุนรวม
• แขนสถาบันของ Betterment ได้ขับเคลื่อนการเติบโตของ บริษัท
• ยักษ์ใหญ่ด้านบริการการเงินแวนการ์ดและชาร์ลส์ชวาร์คอร์ปเปิดตัวที่ปรึกษาของโรโบ ทั้งสองประสบความสำเร็จในการรวบรวมสินทรัพย์โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริการให้คำปรึกษาส่วนบุคคลของ Vanguard

เมื่อเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้และในพื้นที่ที่กำหนดโดยการเปลี่ยนแปลงที่ปรึกษา robo กำลังเติบโตเร็วที่สุด?

ข่าวการลงทุน

เพิ่งได้รับการแต่งตั้งที่ปรึกษา robo โดยสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) และเปรียบเทียบการเปลี่ยนแปลงใน AUM ระหว่างเดือนมกราคม 2015 และมกราคม 2016 (ดูข้อมูลเพิ่มเติมที่ A Look at Vanguard's Robo- . เครื่องมือทางการเงินมีมูลค่า 104 พันล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคมปี 2016 เทียบกับ 88 พันล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคม 2015 ซึ่งเพิ่มขึ้น 18% บริการคำปรึกษาส่วนตัวของ Vanguard มีมูลค่า 31 พันล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคมของปี 2016 โดยไม่มีรายงานในเดือนมกราคม 2015 พวกเขาได้ทดสอบเบต้าในปี 2014 แต่ไม่ได้เปิดให้บริการแก่สาธารณะจนถึงต้นปี 2015

1. Charles Schwab's Intelligent พอร์ตโฟลิโอและรุ่นสถาบันสำหรับลูกค้าของที่ปรึกษาทางการเงินทั้งที่เปิดตัวในปี 2015 ณ เดือนมกราคมของปี 2016 AUM อยู่ที่ $ 5 3 พันล้าน
2. การปรับปรุงมีมูลค่า $ 3 2 พันล้านดอลลาร์เทียบกับ $ 1 1 พันล้านในเดือนมกราคมของปี 2015 เพิ่มขึ้น 192%
3. Wealthfront มีมูลค่า $ 2 6 พันล้านเมื่อเทียบกับ 1 ดอลลาร์ 7 พันล้านในเดือนมกราคมของปี 2015 เพิ่มขึ้น 53%
4. ทุนส่วนบุคคลมีมูลค่า $ 1 5 พันล้านเมื่อเทียบกับ 862 ล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคมของปี 2015 ซึ่งเพิ่มขึ้น 76%
5. FutureAdvisor มีมูลค่า 695 ล้านดอลลาร์เทียบกับ 232 ล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคม 2015 ซึ่งเพิ่มขึ้น 199%
6. ผู้สร้างสินทรัพย์มีรายได้ 686 ล้านดอลลาร์เทียบกับ 616 ล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคม 2015 ซึ่งเพิ่มขึ้น 11%
7. Blooom มีรายได้ 157 ล้านดอลลาร์เทียบกับ 26 ล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคม 2015 ซึ่งเพิ่มขึ้น 502%
8. Acorns มีรายได้ 87 ล้านดอลลาร์เทียบกับ 5 ล้านดอลลาร์ในเดือนมกราคม 2015 ซึ่งเพิ่มขึ้น 1, 713%
10. ลูกผสม

สามในสิบอันดับแรกของ บริษัท robo เป็นที่ปรึกษาโรโบ: เครื่องมือทางการเงินกองหน้าและทุนส่วนบุคคล ทั้งสามรวมรูปแบบของคำแนะนำของมนุษย์และเทคโนโลยี robo แม้กระทั่งก่อนที่จะเข้าซื้อ The Mutual Fund Store ทาง Financial Engines ได้ประกาศเพิ่มที่ปรึกษามนุษย์เพิ่มเติมสำหรับศูนย์บริการพนักงานFinancial Engines แม้ว่าโดยทั่วไปไม่ใช่ส่วนหนึ่งของการสนทนา robo-advisor ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่เป็นที่ปรึกษา robo เดิม นอกจากนี้ยังได้รับการว่าจ้างจาก 401 (k) ผู้ให้บริการแผนและผู้สนับสนุนในการให้คำแนะนำแก่ผู้เข้าร่วมโครงการ

ความสำเร็จของบริการที่ปรึกษาส่วนตัวของกองหน้าได้รับการลงมือกันเป็นอย่างดี สำหรับลูกค้าพื้นฐาน 30 จุดลูกค้าสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์และรับบริการต่างๆเช่นแผนทางการเงินและการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับพอร์ตโฟลิโอร่วมกับเทคโนโลยี robo

ทุนส่วนตัวเสนอเครื่องมือฟรีและการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน บริการของพวกเขามุ่งให้กับลูกค้าที่มีผลงานขนาดใหญ่กว่าที่ปรึกษา robo อื่น ๆ พอร์ตการลงทุนอัจฉริยะของ Schwab ได้รับการออกแบบมาเพื่อใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินที่ดูแลการค้ากับ Schwab ที่ปรึกษาสามารถใช้เทคโนโลยีได้หลากหลายวิธีรวมถึงการติดฉลากสีขาว เมื่อ BlackRock เข้ารับตำแหน่ง FutureAdvisor ในปี 2015 พวกเขาได้รับความสนใจอย่างมากเกี่ยวกับความสนใจในเทคโนโลยีและแอพพลิเคชันของ บริษัท ขณะที่พวกเขามองหาที่ปรึกษาทางการเงินในช่องทางแนะนำต่างๆ . BlackRock อนุญาตให้ FutureAdvisor สามารถให้บริการลูกค้ารายบุคคลบนแพลตฟอร์ม robo ของตนได้ต่อไป แต่ได้พูดคุยโดยใช้เทคโนโลยีร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน การสาดใหญ่ครั้งแรกที่พวกเขาทำคือการร่วมมือกับ BBVA Compass แพลตฟอร์มเหล่านี้อาจรวมถึงกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนของ iShares ของ BlackRock (ETFs) ด้วยวิธีการบางอย่างรูปร่างหรือรูปแบบที่เพิ่มขึ้นของ AUM (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

• blackrock ของ iShares ETFs
• .)
• แม้ว่าจะไม่มีชื่อใดในรายชื่อที่ปรึกษาด้าน robo ชั้นนำ Jemstep ถูกซื้อโดยผู้จัดการเงิน Invesco เมื่อเร็ว ๆ นี้ Invesco ดูเหมือนว่าจะติดตาม BlackRock และจะทำให้แพลตฟอร์มและเทคโนโลยีของ Jemstep พร้อมให้คำปรึกษาทางการเงิน แม้ว่าพวกเขากล่าวว่าจะไม่มีความต้องการที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์ของ Invesco ถ้าทำถูกต้องบริการนี้ควรช่วยเพิ่ม บริษัท ของ AUM เช่นกัน
• แขนสถาบันของ Betterment ที่เหมาะสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินจะได้รับเครดิตจากจำนวนการเติบโตที่ดีของ Betterment ในช่วงปีที่ผ่านมา ตรงกันข้ามกับ "WealthFront" WealthFront หลัก "pure robo" ที่สำคัญซึ่งยืนยันว่าไม่ได้เข้าสู่ช่องทางที่ปรึกษาทางการเงิน การเติบโตของ AUM ในช่วงปีที่ผ่านมาที่ระดับ 53% ไม่มีอะไรที่จะจาม แต่เป็นประมาณหนึ่งในสี่ของประสบการณ์ของ Betterment (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คู่มือการเลือก Robo-Advisor ที่ดีที่สุด

.)

ด้านล่าง Robo-advisors อยู่ที่นี่แล้ว การเติบโตของสินทรัพย์เป็นสิ่งที่น่าประทับใจแม้ว่าจะมีเพียงเศษเสี้ยวของสินทรัพย์ที่จัดการโดยที่ปรึกษาทางการเงิน แนวโน้มดูเหมือนว่าจะเคลื่อนไปสู่การรวมกันของ robo เทคโนโลยีและคำแนะนำของมนุษย์ มีแนวโน้มว่าจะดำเนินต่อไปในช่วงปีพ. ศ. 2560 (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ มีอะไรต่อไปสำหรับตลาด Robo-Advisor?

)