ที่ปรึกษาทางการเงินออนไลน์ (หรือ robo-advisors) มีทั้งหมดโกรธและความนิยมของพวกเขามีแนวโน้มที่จะเติบโตต่อไป บางคนอาจมองว่าเป็นภัยคุกคามต่อที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมมากขึ้น แต่หลายคนเริ่มที่จะเห็นว่าโรโบที่ปรึกษาและที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์สามารถทำงานได้อย่างกลมกลืน

เช่นเดียวกับที่ที่ปรึกษาทางการเงินแบบเดิมไม่เหมือนกันทั้งหมดเช่นเดียวกันอาจกล่าวได้สำหรับที่ปรึกษา robo มีทั้งความแตกต่างและความคล้ายคลึงกันถ้าคุณมองไปที่ผู้เล่นหลัก ๆ ที่นั่น ดังนั้นที่ปรึกษาโรโบ - เหมาะที่สุดสำหรับการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินแบบเดิม? นี่เป็นตัวอย่าง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ใครชนะด้วย Robo-Advisors? Everyone? )

ดีขึ้น

Betterment ได้จัดตั้ง Betterment Institutional เพื่อทำงานร่วมกับที่ปรึกษาด้านการเงินที่ต้องการใช้แพลตฟอร์มการลงทุนและเทคโนโลยีในการทำงานกับลูกค้า นี่อาจเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานออนไลน์อยู่แล้วและอาจไม่มีคำแนะนำในการลงทุน สถาบันที่ดีขึ้นอาจเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการให้บริการแก่ลูกค้าที่อายุน้อยกว่าที่สินทรัพย์การลงทุนไม่ผ่านเกณฑ์ขั้นต่ำตามปกติ

999 นอกจากนี้ Betterment ได้ร่วมมือกับ Fidelity Investments ซึ่ง Fidelity จะเสนอบริการของ Betterment แก่ที่ปรึกษาด้านการเงินซึ่งดูแลลูกค้าด้วย Fidelity อีกครั้งเพื่อให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้บริการฐานลูกค้าได้กว้างขึ้น เว็บไซต์ของพวกเขา "

Motif Advisor มีแพลตฟอร์มการจัดการความมั่งคั่งที่เป็นนวัตกรรมใหม่เพื่อช่วยให้ Advisors เชื่อมต่อกับนักลงทุนทั่วทุกยุคทุกสมัย

Motif Investing

“

Motif Investing เป็นที่รู้จักกันดีในการนำเสนอพอร์ตการลงทุนแบบใจสำหรับนักลงทุน พอร์ตการลงทุนเหล่านี้มักประกอบด้วย 30 หุ้นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือการรวมกันของทั้งสองซึ่งสามารถซื้อขายได้ราคา $ 9 95 สำหรับแต่ละพอร์ตโฟลิโอ

บริการ Motif สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับการใช้เทคโนโลยีและพอร์ตการลงทุนที่ได้รับการจัดสรรไว้ล่วงหน้าเพื่อใช้เป็นแนวทางในการทำงานร่วมกับ Millennials และลูกค้าที่อายุน้อยกว่าอื่น ๆ พวกเขาให้คำมั่นว่าเทคโนโลยีของพวกเขาเป็นวิธีการให้คำปรึกษาในการมีส่วนร่วมกับลูกค้าที่อายุน้อยกว่าและเพื่อให้บริการลูกค้าในทุกขั้นตอนของความมั่งคั่ง

Folio

Folio Investing ยังเสนอพอร์ตการลงทุนที่ได้รับการจัดสรรไว้ล่วงหน้าสำหรับนักลงทุนรายย่อย บริการ Folio Institutional ของพวกเขามุ่งสู่การช่วยเหลือที่ปรึกษาด้านการเงินในการจัดการพอร์ตการลงทุน

c lients ' ไซต์ของพวกเขาให้บริการ Advisor Connexion ของพวกเขา ตามคำแนะนำในเว็บไซต์ของพวกเขา "

ด้วย Advisor Connexion คุณสามารถใช้บริการให้คำปรึกษาทางเว็บของคุณเองเพื่อดึงดูดและดึงดูดนักลงทุนที่ต้องการบริการออนไลน์ทุกที่ทุกเวลารวมทั้งปรับปรุงวิธีที่คุณให้บริการแก่ลูกค้าที่มีอยู่" Folio ดูเหมือนว่าจะกระตือรือร้นที่จะให้คำปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินและเพื่อช่วยให้ธุรกิจเติบโตขึ้นเรื่อย ๆ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

คู่มือการเลือก Robo Advisor ที่ดีที่สุด ) Jemstep

Jemstep ให้ความช่วยเหลือแก่นักลงทุนรายย่อยในการวางแผนและการเกษียณอายุแบบออนไลน์รวมถึงการให้ความสำคัญกับการช่วยเหลือผู้บริโภค เปรียบเทียบ ETFs และกองทุนรวมต่างๆ

Jemstep Advisor Pro เสนอที่ปรึกษาด้านการเงินจำนวนหนึ่งของบริการและคุณลักษณะต่างๆเพื่อเพิ่มความสัมพันธ์กับลูกค้าต่อเว็บไซต์ของตน ได้แก่ :

ประสบการณ์ออนไลน์ที่ทันสมัยซึ่งเหมาะกับลูกค้าที่อายุน้อยกว่าตลอดอายุของ Millennial จนถึงนักลงทุนรายใหม่ที่มีมูลค่าสูงกว่า

• ความสามารถในการเข้าถึงสินทรัพย์ที่ถือครองโดยใช้ซอฟต์แวร์รวบรวมข้อมูลบัญชีของตน
• เครื่องมือที่จะนำเสนอเครื่องมือวิเคราะห์ผลงานฟรีแก่ลูกค้าที่คาดหวัง
• การนำเสนอระบบไร้กระดาษเพื่อทำให้ลูกค้าใหม่เข้ารับบริการที่คล่องตัวขึ้น
• การให้พอร์ทัลบริการลูกค้าออนไลน์เพื่อช่วยเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ดีขึ้น
• พวกเขามีเครื่องมือที่ปรึกษาเช่นระบบ CRM เพื่อช่วยให้การดำเนินงานมีความคล่องตัวขึ้น
• เว็บไซต์ของพวกเขาบ่งชี้ว่าพวกเขาทำงานร่วมกับผู้จัดจำหน่ายที่มีคุณภาพเพื่อจัดหาที่ปรึกษาให้กับโซลูชันการจัดการการลงทุนที่ไร้รอยต่อ

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management กำลังเปิดตัวแพลตฟอร์ม robo-advisor Liftoff ร่วมกับเทคโนโลยีที่ Upside เสนอให้ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อใช้กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์เพื่อใช้กับนักลงทุนรายใหม่ แพลตฟอร์มนี้จะอนุญาตให้ที่ปรึกษาทางการเงินให้บริการนักลงทุนเหล่านี้และเพื่อแข่งขันกับที่ปรึกษา robo เช่น Wealthfront Upside and Liftoff ได้ร่วมมือกับ TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) (ดูด้านล่าง) อะไรคือ Best Robo-Advisor? บริษัท บริการทางการเงินที่สำคัญ การร่วมเป็นพันธมิตรกับ Fidelity Investments ให้กับ Fidelity Investments ให้บริการแก่ที่ปรึกษาด้านการเงินซึ่งดูแลลูกค้าของ Fidelity นอกจากนี้ยังมี Fidelity ที่มีแพลตฟอร์ม robo-dorner ทันทีเพื่อเสนอที่ปรึกษาทางการเงิน

นอกเหนือจากข้อตกลงกับ Betterment แล้ว Fidelity เพิ่งประกาศความร่วมมือกับผู้ให้คำปรึกษา Learnpro ด้วยเช่นกัน Learnvest เป็นบริการวางแผนทางการเงินที่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายใหม่และนักลงทุนที่ร่ำรวยขึ้น ร่วมกับการเป็นหุ้นส่วนของ Fellity Betterment ดูเหมือนจะนำเสนอบริการเต็มรูปแบบแก่ที่ปรึกษาที่ใช้ Fidelity ซึ่งจะช่วยให้ที่ปรึกษาเหล่านี้สามารถสร้างบริการของตนให้แก่ลูกค้าที่อายุน้อยกว่าเพื่อที่จะปลูกฝังความสัมพันธ์กับพวกเขาในอนาคต (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors

) กลุ่ม Vanguard ได้สร้างแพลตฟอร์ม robo-adviser ที่มีความแข็งแกร่งมากโดยใช้นักวางแผนการเงินและที่ปรึกษา สินทรัพย์ของพวกเขาเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา บทความล่าสุดในการแถลงข่าวการเงินระบุว่าแนวหน้ากำลังพิจารณาที่จะนำเสนอบริการของรุ่นนี้แก่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ทีมฝ่ายขายสถาบันของพวกเขาเรียกร้องให้สันนิษฐานไว้ว่าเป็นความพยายามที่จะได้รับการกระจายกองทุนและอีทีเอฟเพิ่มเติม Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 64-0 40%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) ได้เปิดตัวผลิตภัณฑ์ Intelligent Portfolios robo-adviser และ " white label "สำหรับที่ปรึกษาด้านการเงินที่ดูแลเอาไว้ เช่นเดียวกับการเสนอ Fidelity สิ่งนี้จะช่วยให้ที่ปรึกษามีโอกาสที่จะยกระดับบริการด้านการดูแลและเทคโนโลยีที่ Schwab เสนอเพื่อสร้างแพลตฟอร์มดิจิทัลเพื่อให้บริการแก่ลูกค้าที่เป็นลูกค้าที่อายุน้อยกว่าและอาจไม่สามารถให้บริการได้ TD Ameritrade ใช้วิธีการที่แตกต่างกันในการเสนอบริการ robo-adviser ให้กับที่ปรึกษาด้านการเงินที่ดูแลการดำเนินงานของพวกเขา จะนำเสนอโซลูชันสถาปัตยกรรมแบบเปิดผ่านแพลตฟอร์ม Veo เพื่อให้คำปรึกษาแก่ที่ปรึกษาของ robo ที่ดูแล TD รวมถึง Jemstep, Upside และ Nest Egg Wealth นอกจากนี้ยังมีที่ปรึกษาเช่น Edelman Financial, SigFig, Financial Engines และที่ปรึกษาทางออนไลน์อื่น ๆ โดย Advisor ผ่านแพลตฟอร์ม Veo เช่นกัน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ What's Next for the Robo-Advisor Space? ) บรรทัดล่าง การเกิดขึ้นของที่ปรึกษาทางการเงินออนไลน์ได้สร้างความตระหนักถึงที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมที่จะต้องนำเสนอ ทางเลือกให้คำแนะนำแก่นักลงทุนโดยเฉพาะนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าที่ยังไม่ได้รับความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความชำนาญจะตระหนักว่าการเป็นพันธมิตรกับที่ปรึกษา robo โดยตรงหรือโดยการใช้แพลตฟอร์มที่คล้ายกันซึ่งเสนอโดยผู้ดูแลระบบของพวกเขาอาจเป็นวิธีที่จะขยายฐานลูกค้าของพวกเขาและเพื่อให้บริการลูกค้าเป้าหมายของพวกเขาในอนาคต ที่ปรึกษา robo ของ Savvy ตระหนักดีว่าการให้บริการโซลูชั่นออนไลน์แก่ที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมเป็นกลยุทธ์การเติบโตที่ถูกต้อง ทางเข้าของ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายใหญ่จะช่วยเพิ่มการเติบโตของที่ปรึกษาโรโบและแพลตฟอร์มที่คล้ายกันสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? )