a:

การใช้ความเชี่ยวชาญของนักวิชาชีพทางการเงินจะเป็นประโยชน์ต่อบุคคลที่ต้องการบรรลุเป้าหมายการลงทุนหรือวัตถุประสงค์ทางการเงินอื่น ๆ อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าผู้ให้บริการทางการเงินประเภทใดที่ให้บริการ แม้ว่าจะเป็นเรื่องปกติที่จะใช้คำว่า "การจัดการพอร์ตโฟลิโอ" และ "การวางแผนทางการเงิน" เป็นคำพ้องความหมายคำหลักเหล่านี้ของอุตสาหกรรมบริการทางการเงินจะไม่เหมือนกัน การจัดการพอร์ตการลงทุนคือการดำเนินการในการสร้างและรักษาบัญชีการลงทุนขณะที่การวางแผนทางการเงินเป็นกระบวนการในการพัฒนาเป้าหมายทางการเงินและการสร้างแผนปฏิบัติการเพื่อให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าว การทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างสองอาจช่วยในการเลือกนักการเงินมืออาชีพที่เหมาะสมที่สุด

การจัดการพอร์ตการลงทุนมีให้โดยผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ถือใบอนุญาต FINRA Series บางประเภทซึ่งอนุญาตให้พวกเขาสร้างและแนะนำพอร์ตการลงทุนของหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) หรือการลงทุนทางเลือกเพื่อตอบสนองความต้องการ วัตถุประสงค์ในการลงทุนของนักลงทุนเฉพาะราย ผู้เชี่ยวชาญที่ดำเนินการจัดการพอร์ตโฟลิโอจะมุ่งเน้นตอบสนองความต้องการของนักลงทุนผ่านอัตราผลตอบแทนที่เกิดขึ้นภายในพอร์ตโฟลิโอและพวกเขามักจะรับผิดชอบต่อการปรับสมดุลบัญชีให้อยู่ในระดับที่สอดคล้องกับการตั้งค่าการจัดสรรของนักลงทุน

การวางแผนทางการเงินถือเป็นกระบวนการที่ครอบคลุมมากกว่าการจัดการพอร์ตโฟลิกถึงแม้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ปฏิบัติงานนี้จะถือใบอนุญาตเดียวกับผู้จัดการพอร์ตโฟลิก บุคคลที่จะเข้าสู่กระบวนการวางแผนทางการเงินมักจะพัฒนาแผนงานที่มุ่งเป้าไปที่การบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาวเช่นการสร้างกองทุนฉุกเฉินช่วยประหยัดที่อยู่อาศัยใหม่หรือลดหนี้สะสมสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุและสร้างประสิทธิภาพด้านอสังหาริมทรัพย์หรือภาษี การวางแผนทางการเงินอาจรวมถึงการอภิปรายเกี่ยวกับการจัดการพอร์ตโฟลิโอ แต่มุ่งเน้นถึงอัตราผลตอบแทนที่จะต้องบรรลุเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงหรือสิ่งที่จัดสรรให้เหมาะสมที่สุดสำหรับความเสี่ยงของนักลงทุน