a:

คณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดให้ บริษัท ลงทุนจัดให้มี เอกสารการเปิดเผยข้อมูลนี้เรียกว่าหนังสือชี้ชวนช่วยนักลงทุนในการตัดสินใจลงทุนโดยแจ้งข้อมูลที่จำเป็นเกี่ยวกับปัจจัยบางอย่างที่มีผลกระทบต่อกองทุนรวม หนังสือชี้ชวนมีรายละเอียดการจัดตั้งกองทุนรวมการลงทุนขั้นต่ำการให้บริการพิเศษสำหรับนักลงทุนและข้อมูลทางการเงินสำหรับ บริษัท ลงทุนที่เสนอการลงทุน อย่างไรก็ตามข้อมูลที่เกี่ยวข้องมากที่สุดในการใช้ประโยชน์จากหนังสือชี้ชวนรวมถึงค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับกองทุนวัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุนและปรัชญาการบริหารและผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุน

ค่าธรรมเนียมของกองทุนรวม

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพจะต้องเปิดเผยค่าธรรมเนียมในการรับซื้อหรือไถ่ถอนกองทุนรวมเรียกว่าค่าธรรมเนียมการขายรวมทั้งค่าธรรมเนียมการจัดการภายในที่เรียกว่า ค่าใช้จ่าย ค่าใช้จ่ายในการขายกองทุนมักจะสูงกว่ากองทุนรวมตราสารทุนมากกว่าเงินกองทุนพันธบัตร แต่ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมการเรียกเก็บเงินจากกองทุนรวมทุกประเภทเท่ากันในการเข้าถึงการลงทุน ค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้าหรือภาระลดการลงทุนทั้งหมดในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการขายรอตัดบัญชีลดจำนวนเงินทั้งหมดที่นักลงทุนสามารถไถ่ถอนได้เมื่อขายออกจากกองทุนรวม กองทุนรวมหุ้นส่วนใหญ่ประเมินยอดขายที่เพิ่มขึ้นให้กับนักลงทุนมากกว่าเงินลงทุนในพันธบัตร

คาใชจายตาง ๆ เปนคาธรรมเนียมอื่นในการวิเคราะหจากหนังสือชี้ชวนของกองทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายประกอบด้วยจำนวนค่าบริการรวมทั้งค่าตอบแทนในการบริหารค่าใช้จ่ายในการบริหารและค่าธรรมเนียม 12B-1 ที่ครอบคลุมค่าโฆษณาและการตลาด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นหมายถึงนักลงทุนสามารถคาดหวังว่าอัตราผลตอบแทนจะลดลงเมื่อเวลาผ่านไป

วัตถุประสงค์ในการลงทุนและปรัชญาการบริหารงาน

ประเด็นสำคัญอื่น ๆ ของหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมคือข้อมูลที่ระบุวัตถุประสงค์ในการลงทุนและปรัชญาการบริหาร วัตถุประสงค์ในการลงทุนมีเป้าหมายที่ครอบคลุมของกองทุนเช่นการรักษาหลักหรือการแข็งค่าของเงินทุนในระยะยาว นักลงทุนต้องมั่นใจว่าวัตถุประสงค์ของกองทุนมีความสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทบทวนว่าทีมบริหารจัดการกองทุนมีแผนจะบรรลุเป้าหมายดังกล่าวและลงทุนในกองทุนได้อย่างไร ตัวอย่างเช่นผู้จัดการกองทุนสามารถซื้อได้ไม่เกิน 50% ของพันธบัตรขยะภายในกองทุนโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อการลงทุนในการเก็บรักษาเงินต้น มีความเสี่ยงต่อการลงทุนมากกว่าเงินกองทุนที่ได้รับอนุญาตให้ซื้อหลักทรัพย์ของ Treasury เท่านั้นมีความจำเป็นต้องทบทวนรายละเอียดดังกล่าวภายในหนังสือชี้ชวนของกองทุนเพื่อให้เป็นทางเลือกในการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด

ผลการดำเนินงานที่ผ่านมา

ก.ล.ต. กำหนดให้ บริษัท กองทุนรวมรวมผลการดำเนินงานที่ผ่านมาในหนังสือชี้ชวนของผู้ลงทุน บริษัท ต้องนำเสนอข้อมูลนี้อย่างสม่ำเสมอในทุกกองทุนรวมเพื่อเสนอผลตอบแทนรวมหนึ่งปีห้าปีและ 10 ปีทำให้นักลงทุนสามารถเปรียบเทียบข้อเสนอของกองทุนได้ง่ายขึ้น แม้ว่าผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคตนักลงทุนสามารถรวบรวมข้อมูลเชิงลึกที่มีประสิทธิภาพเข้ากับการบริหารจัดการกองทุนและความเสี่ยงในช่วงเวลาต่างๆได้โดยการตรวจสอบข้อมูลนี้ภายในหนังสือชี้ชวน