Robo-advisors จะไม่ไปไหน ในความเป็นจริงดูเหมือนว่าพวกเขาจะทวีความรุนแรงขึ้นในฐานะผู้เล่นรายใหญ่เช่น Charles Schwab Corp. และ Vanguard ในการดำเนินการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนโดยอัตโนมัติ แต่ที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ยังคงมีข้อได้เปรียบมากกว่าที่ปรึกษาโรโบหลายคน เมื่อตลาดประสบปัญหาการลดลงอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์สามารถรักษานักลงทุนของโจและเจนจากการตื่นตระหนกและขายที่ร่องลึก นักการเงินอาจสนับสนุนให้พวกเขาลงทุนเพิ่มอีกเล็กน้อยที่ด้านล่างซึ่งจะช่วยเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนในระยะยาวเป็นบวก นี่คือสิ่งที่แพลตฟอร์มอัตโนมัติไม่สามารถประมาณได้

AD:

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินสามารถเรียนรู้เล็ก ๆ น้อย ๆ จากที่ปรึกษา robo เพื่อสร้างความสามารถในการแข่งขันในสภาพแวดล้อมที่มีการพัฒนามากขึ้น ในความเป็นจริงการรวมตัวของผู้เชี่ยวชาญด้าน robo กับที่ปรึกษาทางการเงินมีประโยชน์มากมาย นี่คือสิ่งที่คุณสามารถเรียนรู้จากที่ปรึกษา robo (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? )

โดยอัตโนมัติ ย้อนกลับ

AD:

มีงานที่คุณทำซ้ำไปเรื่อย ๆ หรือไม่? คุณจำเป็นต้องทำการวิเคราะห์เวลาเพื่อหาค่าที่แท้จริงของความพยายามของคุณ หากนาฬิกาอัตราชั่วโมงตามจริงของคุณอยู่ที่ 150 เหรียญต่อชั่วโมงแล้วถามตัวเองว่าคุ้มค่ากับการใช้เวลาในงานประจำหรือไม่ งานที่ไม่จำเป็นต้องสัมผัสส่วนบุคคล ได้แก่

• การเปิดบัญชี
• การปรับสมดุลการลงทุน
• การโอนเงินระหว่างบัญชี
• การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี

กิจกรรมประเภทนี้จะเป็นแบบอัตโนมัติเพื่อให้คุณหรือพนักงานของคุณไม่ต้องเสียเวลากับสิ่งที่น่าเบื่อและทางโลก หากเอียงคุณอาจต้องการพิจารณาแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติแบบป้ายกำกับขาวโดยใช้ที่ปรึกษา ตัวอย่างเช่น Jemstep, Tradingfront, NestEgg by Vanare และ บริษัท อื่น ๆ อีกหลายแห่งในขณะนี้มีแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติแบบกำหนดเองที่คุณสามารถเป็นแบรนด์ของคุณเองได้ การผสานรวมผู้ให้คำปรึกษา robo ของฉลากขาวแบบออฟไลน์จะช่วยให้การปฏิบัติของคุณง่ายขึ้นและเพิ่มเวลาว่างในการติดต่อแบบส่วนตัว (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

9 Robo-Advisors ที่ปรึกษาทางการเงิน .) ในขณะที่คุณอายุน้อยกว่านักลงทุนที่มีความรู้ความเข้าใจทางด้านเทคนิคมากขึ้น Millennials พอใจกับเทคโนโลยีและชื่นชมความรวดเร็วที่ระบบอัตโนมัตินำเสนอ การผสานรวมประเภทนี้ไม่เพียง แต่ช่วยเพิ่มเวลาว่างของคุณเท่านั้น แต่ยังเป็นเครื่องมือการสรรหา (999)>

ใช้อินเทอร์เน็ตสำหรับการติดต่อลูกค้าโดยมีต้นทุนต่ำ ไม่เพียง แต่ที่ปรึกษา robo จะทำการออนบอร์ดอัตโนมัติชุดเอกสารลูกค้าของตนโดยอัตโนมัติ up และการจัดการ แต่พวกเขาเก่งในการติดต่อออนไลน์ การผสมผสานระหว่างการลงทุนทั่วไปทางการเงินและข้อมูลทางการเงินรวมทั้งการติดต่อส่วนบุคคลจะช่วยให้ลูกค้าของคุณมีส่วนร่วมพิจารณาวิธีการสื่อสารกับลูกค้าของคุณที่ให้คำแนะนำและศูนย์ของคุณต่อไปนี้ Facebook Inc. หน้า

Twitter Inc. และ Social Media

อีเมลทั่วไปสำหรับลูกค้าทั่วไปที่มีอีเมลแจ้งข่าว

• อีเมลส่วนบุคคล ปรับปรุง
• excels ทุนส่วนบุคคลในพื้นที่นี้ แผงควบคุมฟรีของ บริษัท นี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถดูภาพทางการเงินของตนได้ 360 องศา
• 0
• ทุนส่วนตัวจะส่งอีเมลส่วนตัวรายสัปดาห์รายรายรายละเอียดเกี่ยวกับรายจ่ายการออมและการลงทุนไปพร้อมกับการแจ้งเบี่ยงเบนจากรูปแบบปกติของผู้บริโภค พวกเขามีบล็อกข้อมูลและส่งจดหมายข่าวทางอีเมลข้อมูลเงินทั่วไปเช่นกัน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

Best Robo Advisor? ⁾ ที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จจะพบปะกับลูกค้าที่ใช้เวลาออนไลน์ พวกเขายังใช้สื่อทางสังคมเพื่อรับสมัครลูกค้าใหม่ เว็บไซต์ที่ให้ข้อมูลซึ่งมีบล็อกที่ใช้งานอยู่คล้ายกับที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่จะนำลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำทางการเงินให้กับคุณ โพสต์ Facebook ที่มีประโยชน์เกี่ยวกับหัวข้อทางการเงินในปัจจุบันเช่นกฎความไว้วางใจใหม่หรือการเปลี่ยนแปลงใน Social Security ทำให้คุณมีความเกี่ยวข้อง โพสต์บล็อกเกี่ยวกับการจัดทำงบประมาณการลงทุนและการจัดการเงินสามารถนำมาดำเนินธุรกิจได้เช่นกัน สื่อสังคมออนไลน์เป็นฟอรัมที่เหมาะที่จะแบ่งปันคำแนะนำและข้อมูลการลงทุนของคุณเอง แต่ต้องเปิดเผยข้อมูลของผู้อื่น เกิน Robo-Advisors คุณสามารถ ที่ปรึกษาด้าน robo น้อยมีโอกาสเข้าถึงมืออาชีพด้านการเงิน และบรรดาผู้ที่มักจะขาดความกว้างของที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ในหัวข้อต่างๆเช่นภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และหัวข้อการวางแผนทางการเงินอื่น ๆ รายงาน "มนุษย์สัมผัส: บทบาทของที่ปรึกษาทางการเงินในการเปลี่ยนแนวความคิด

" โดย Financial Engines พบว่า 54% ของนักลงทุนที่ยังไม่ได้ร่วมงานกับที่ปรึกษาทางการเงินในปัจจุบันมีความสนใจในการทำ ดังนั้นในอนาคต แม้จะมีการค้นพบนี้อุปสรรคมีอยู่ ลูกค้าที่มีศักยภาพเป็นห่วงเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายมีสินทรัพย์เพียงพอและขาดความชัดเจนเกี่ยวกับวิธีการที่ปรึกษาอาจช่วยได้ ความต้องการในการให้ความช่วยเหลือทางการเงินนี้เป็นประตูสำหรับที่ปรึกษาเพื่อให้ได้รับข้อความและให้ลูกค้าที่คาดหวังเข้าใจถึงประโยชน์ของพวกเขา Robo-advisors โดยทั่วไปเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการพอร์ตการลงทุนในการจัดสรรสินทรัพย์อย่างง่ายตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ สำหรับนักลงทุนอื่น ๆ ที่สนใจในด้านต้นทุนและผลประโยชน์ที่ปรึกษามนุษย์ซึ่งมีองค์ประกอบแบบอัตโนมัติสามารถให้ประโยชน์ในการแข่งขัน ด้วยการทำความเข้าใจกับสิ่งที่คุณนำมาสู่ตารางการผสมผสานองค์ประกอบแบบอัตโนมัติเข้ากับการปฏิบัติของคุณคุณสามารถให้ราคาแข่งขันได้และมอบคุณค่าที่เพิ่มขึ้นแก่ลูกค้าที่มีศักยภาพ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

รายได้เทียบกับผลตอบแทนทั้งหมด: การถอนเงินที่ได้รับการพิจารณาใหม่

. วิธีให้คุณค่าที่แท้จริง ในกรณีส่วนใหญ่คุณจะไม่ชนะที่ปรึกษา robo ที่เรียกเก็บเงิน 0 25% ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) แต่คุณสามารถแข่งขันกับผู้ให้คำปรึกษา robo คนอื่น ๆ ที่เรียกเก็บเงินเพิ่มได้ คุณสามารถแข่งขันโดยใช้ประโยชน์จากการกำหนดราคาที่สำเร็จการศึกษาหรือรูปแบบการกำหนดราคาตาม la carteตัวอย่างเช่น XY Financial Planning Network มีรูปแบบเฉพาะ เครือข่ายความน่าเชื่อถือ CFP นี้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายเดือนไม่ใช่คอมมิชชั่นหรือเปอร์เซ็นต์ของ AUM แต่ค่าธรรมเนียมและราคาไม่ได้เป็นเพียงปัจจัยสำคัญในการให้บริการและลูกค้าทุกรายไม่ได้ค้นหาความช่วยเหลือทางการเงินจากราคาเพียงอย่างเดียว หากราคาเป็นปัจจัยเดียวที่ผู้บริโภคพิจารณาแล้วจะไม่มีพื้นที่ในตลาดสำหรับผู้ซื้อ Wal-Mart Stores Inc. และ Nieman Marcus (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: สิ่งที่ที่ปรึกษาลูกค้าควรคาดหวังจากอนาคตที่มีผลตอบแทนต่ำ )

คุณให้คุณค่าที่แท้จริงโดยการรู้จักลูกค้าของคุณ ที่ปรึกษา robo ไม่รู้จักลูกค้าเป็นการส่วนตัวและแบบทดสอบความเสี่ยงคำถาม 4 หรือ 5 มีข้อมูลไม่เพียงพอที่จะแจ้งให้ทราบถึงวิธีการช่วยลูกค้าเมื่อ S & P 500 ลดลง 36% 55% เช่นในปี 2551 สำหรับ ตัวอย่างเช่นในเดือนสิงหาคมปี 2015 Betterment แนะนำว่า "ลูกค้าเพิ่มเงินลดความเสี่ยงของผู้ถือหุ้นและทบทวนเป้าหมายของพวกเขา" ตามบทความของ ThinkAdvisor ดอทคอม เห็นได้ชัดว่าบริการที่มีต้นทุนต่ำไม่ใช่ปัจจัยเดียวที่ทำให้การลงทุนประสบความสำเร็จ หากนักลงทุนหลุดจากความกลัวของตัวเองและดึงออกจากตลาดที่ด้านล่างและซื้อหลังจากที่วิ่งขึ้นในราคาค่าธรรมเนียมต่ำจะไม่ทำให้พวกเขาไม่ดีจากดัชนีตลาด (9)> การวิจัยโดย Dalbar ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนส่วนใหญ่ไม่ตรงกับผลตอบแทนของดัชนีตลาดที่สำคัญ ด้วยอารมณ์ส่วนตัว Dalbar พบว่าในปี 2014 นักลงทุนกองทุนรวมโดยเฉลี่ยต่ำกว่า S & P 500 market proxy เท่ากับ 8. 19% กล่าวอีกนัยหนึ่งตลาดกลับ 13 69% ในขณะที่นักลงทุนเท่านั้นที่ได้รับ 5 50% การเอาชนะกิจกรรมสายตาสั้นและแนวโน้มของมนุษย์คนอื่น ๆ คือคุณค่าที่แท้จริงของที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: สิ่งที่ผู้ให้คำปรึกษาจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ SEO, Social Media

.)

ที่ปรึกษาด้านล่าง ที่ปรึกษามนุษย์สามารถเรียนรู้จากที่ปรึกษาของ robo รวมทั้งวิธีการทำงานโดยอัตโนมัติเป็นประจำ ส่งเสริมความเชี่ยวชาญของพวกเขาในสื่อสังคมออนไลน์และวิธีที่จะทำให้เทคโนโลยีสามารถทำงานได้ดีขึ้น ยังไม่มีหุ่นยนต์ใดสามารถแทนที่ทักษะของมนุษย์ในการกระตุ้นให้นักลงทุนที่ท้อใจนั่งแน่นหลังจากวางตลาดหรืออธิบายถึงผลกระทบทางภาษีของการตัดสินใจทางการเงินของลูกค้าของตน สภาพแวดล้อมการลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงและมีที่ว่างสำหรับทุกคน ที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์สามารถเติบโตได้โดยการทำความเข้าใจและใช้สิ่งที่ได้ผลจากที่ปรึกษาโรโบขณะที่กำลังส่งเสริมความสามารถพิเศษของตนเอง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors

)