ในปี 2015 เราได้เห็นที่ปรึกษา robo จำนวนมากเข้าร่วมกับ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายใหญ่ ๆ รวมทั้ง บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายใหญ่สองแห่งได้เปิดตัวบริการ robo-adviser ของตัวเอง จนถึงปัจจุบัน 2016 เริ่มต้นด้วยกลุ่มธนาคารขนาดใหญ่ BBVA Compass ซึ่งเป็นพันธมิตรกับ FutureAdvisor ของ robo ซึ่งเป็นผู้บุกเบิกเพื่อนำเสนอแพลตฟอร์มดิจิทัลแก่ลูกค้า

BBVA Compass ซึ่งเป็น บริษัท ในเครือของธนาคารยักษ์ใหญ่แห่งประเทศแอลจีเรียเพิ่งเปิดตัวแพลตฟอร์ม robo-adviser FutureAdvisor เป็นผู้ให้คำปรึกษา robo รายใหญ่ที่ได้รับในปีพ. ศ. 2558 โดย BlackRock ผู้จัดการเงินยักษ์ (BLK BLKBlackRock Inc475 21-0 81% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 )

ในรอบปีที่ผ่านมามีการเขียนข่าวทางการเงินเกี่ยวกับช่องทางการจัดจำหน่ายที่ปรึกษาทางการเงินที่แตกต่างกันเช่น บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นต้นและความพยายามของพวกเขาในการเริ่มดำเนินการออนไลน์แบบอัตโนมัติโดยอัตโนมัติ บริการจัดการพอร์ตการลงทุน เป็นธนาคารที่ติดกับ robo-fray หรือไม่? BlackRock Plus BBVA Compass

เมื่อ BlackRock เข้ารับตำแหน่ง FutureAdvisor ในปีที่ผ่านมา บริษัท ต้องการให้ที่ปรึกษาด้านการเงินในหลาย ๆ ด้าน เข้าถึงแพลตฟอร์ม robo-adviseur ข้อตกลง BBVA เข็มทิศเป็นครั้งแรกที่จัดประเภทนี้ตั้งแต่การซื้อกิจการ ประธาน บริษัท และประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ BBVA Compass ประธาน Manolo Sánchezกล่าวว่า "FutureAdvisor ช่วยให้เราสามารถเชื่อมต่อลูกค้าได้มากขึ้นด้วยราคาที่ไม่แพงและสะดวกสบาย คำแนะนำที่เชื่อถือได้ "เขาเสริมว่า" เป้าหมายสูงสุดของเราคือการช่วยให้ลูกค้าของเราสามารถควบคุมการเงินได้มากขึ้นเพื่อที่จะสามารถสร้างอนาคตอันสดใสได้ "สำหรับธนาคารนี้เป็นโอกาสที่จะนำเสนอลูกค้าที่มีความรู้ความเข้าใจแบบดิจิทัลและมีแนวโน้มที่จะลงทุนด้านเทคโนโลยีผ่านแพลตฟอร์ม ETF ที่มีต้นทุนต่ำ BBVA มีที่ปรึกษาของมนุษย์แบบดั้งเดิมเช่นกันที่พร้อมจะใช้เป็นข้อมูลสำรองสำหรับผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมหรือแบบดั้งเดิม

ตัวเลือกของโรโบที่ปรึกษาของธนาคารอาจเป็นประโยชน์อย่างมากสำหรับลูกค้า บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลายแห่งให้ลูกค้าเป็นผลิตภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตนเองซึ่งมักเป็นค่าใช้จ่ายและมีประสิทธิภาพในการใช้งานปานกลาง JP Morgan Chase เพิ่งถูกปรับโดยสำนักงาน ก.ล.ต. กว่า 300 ล้านดอลลาร์เนื่องจากไม่สามารถเปิดเผยความต้องการของผลิตภัณฑ์ของตนเองได้สำหรับการลงทุนของลูกค้า

FutureAdvisor มีค่าที่ปรึกษา 50 คะแนนและใช้คำแนะนำในการลงทุนผ่าน ETF ที่มีต้นทุนต่ำ นอกจากนี้ยังมีวิธีการแบบองค์รวมเพิ่มเติมเพื่อการลงทุนที่แตกต่างจาก robos อื่น ๆ ส่วนใหญ่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

คำแนะนำของ Schwab ใหม่ Robo-Advisor Service Explained.

) Robo-Models อื่น ๆ ของธนาคาร ตาม

Investment News

ผู้เชี่ยวชาญหลายคนคิดว่า business- to-business robo-advisors เป็นคลื่นแห่งอนาคตเทียบกับแบบจำลองธุรกิจกับผู้บริโภคแบบดั้งเดิมได้รับความนิยมจาก Betterment และ Wealthfront รายงานว่าธนาคารแห่งอเมริกา (BAC

BACBank of America Corp27 74-0. 31%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) กำลังสร้างแพลตฟอร์ม robo-adviser สำหรับ บริษัท Merrill Lynch; Capital One เพิ่งเปิดตัวโมเดล robo-counselor แบบไฮบริดที่ช่วยให้ลูกค้าสร้างพอร์ตโฟลิโอจากหก ETF ที่พร้อมใช้งาน U. S. Bank ได้ชี้แจงว่าจะเปิดตัวบริการ robo-adviser สำหรับลูกค้าที่มีสินทรัพย์อย่างน้อย $ 100,000 ในช่วงปีนี้ ธนาคารพาณิชย์ที่เสนอบริการอัตโนมัติดังกล่าวทำให้รู้สึก - หลายธนาคารได้ให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนโดยส่วนใหญ่ผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การให้บริการของที่ปรึกษา robo ช่วยให้ลูกค้าธนาคารมีเหตุผลเพียงเล็กน้อยที่จะไปที่อื่น โซลูชั่นการให้คำปรึกษาในการลงทุนโดยอัตโนมัติจะช่วยให้ธนาคารสามารถแข่งขันกับ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินอย่าง Fidelity และ Charles Schwab (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 58-0 55%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) ซึ่ง เสนอบริการที่กว้างขึ้น Schwab เพิ่งเปิดตัวโครงการ Intelligent Portfolios ของ Schwab ซึ่งรายงานระบุว่ามีการเติบโตประมาณ 37% ในไตรมาสที่สามของปี 2015 (ซึ่งบางส่วนของการเติบโตดังกล่าวเป็นเพราะลูกค้า Schwab ที่มีอยู่เดิมสามารถย้ายไปใช้แพลตฟอร์มอัตโนมัติได้) การให้ธนาคารพาณิชย์แบบขาขึ้น ธนาคารพาณิชย์มีข้อได้เปรียบอย่างมากเมื่อเทียบกับ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน: พวกเขามีฐานลูกค้าขนาดใหญ่อยู่แล้ว ที่ปรึกษา robo เป็นอีกช่องทางหนึ่งที่จะให้บริการด้านการลงทุนแก่กลุ่มผู้เข้าชมนี้โดยเฉพาะกลุ่มที่มีสินทรัพย์อยู่ในระดับที่ไม่สามารถเข้าร่วมในบริการจัดการความมั่งคั่งระดับไฮเอนด์ระดับ high-end การทำ Robo ของธนาคารจะเป็นวิธีที่ดีในการปลูกฝังความสัมพันธ์กับนักลงทุนวัยหนุ่มสาวคนใหม่ ๆ ที่อยู่ในพื้นที่ Millennial และ Gen-X และชี้ให้เห็นว่าการลงทุนและการธนาคารของพวกเขามีวิวัฒนาการและเพิ่มขึ้นเมื่อพวกเขาเคลื่อนผ่านชีวิต นอกจากนี้ robo-advisors ยังเป็นส่วนเสริมความเป็นเลิศทางเทคโนโลยีที่ธนาคารมุ่งมั่นที่จะให้ความสำคัญกับลูกค้าที่มีความรู้ด้านเทคโนโลยีในปัจจุบันมากขึ้น บรรทัดด้านล่าง

เนื่องจากเส้นแบ่งระหว่างผู้ให้บริการทางการเงินยังคงเบลออยู่จึงเป็นเพียงเหตุผลที่ธนาคารพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-adviser บางประเภทเพื่อช่วยให้ลูกค้าเดิมมีความสุขและเป็นวิธีการจับปลา ลูกค้าใหม่ ไม่ว่าธนาคารจะสร้างบริการดังกล่าวตั้งแต่เริ่มต้นหรือเลือกที่จะเป็นพันธมิตรกับแบรนด์ที่เป็นที่ยอมรับไม่ได้ก็ตาม ทั้งหมดเกี่ยวกับการนำเสนอคำแนะนำที่เป็นกลางและเป็นกลางเกี่ยวกับการจัดการพอร์ตโฟลิโอและกลยุทธ์การลงทุนในแบบที่ผู้คนสามารถรู้สึกสบายใจ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: 7 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับความโปร่งใสของลูกค้า )