กลุ่ม Vanguard เป็นที่รู้จักกันดีในด้านวิธีการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำและได้ขยายชื่อเสียงในด้านบวกด้วยการเสนอแผนการออมทรัพย์ 529 รายการ นักลงทุนที่ต้องการค้นหาแผนการออมทรัพย์ 529 ครั้งต้องการเป็นวิธีที่สะดวกในการประหยัดค่าใช้จ่ายในการศึกษาระดับอุดมศึกษาด้วยต้นทุนที่ต่ำและความสะดวกในการเปิดบัญชีออนไลน์ แผน Vanguard 529 College Savings Plan มีพอร์ตการลงทุน 19 ตัวและแบบจำลองการลงทุน 3 แบบซึ่งสามารถรองรับรูปแบบการลงทุนได้หลากหลายรูปแบบ เช่นเดียวกับกองทุนรวมแนวหน้าอื่น ๆ นี่เป็นผลิตภัณฑ์ขายตรง

ทำไมนักลงทุนต้องพิจารณาแผน 529

การลงทุนในแผนการออมทรัพย์ 529 แผนการช่วยประหยัดภาษีสำหรับการศึกษาระดับอุดมศึกษา เจ้าของสร้างบัญชีสำหรับผู้รับประโยชน์หรือนักเรียน รายได้บัญชีจะไม่มีภาษีของรัฐบาลกลางตราบเท่าที่เงินทุนดังกล่าวใช้สำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณสมบัติเช่นค่าเล่าเรียนของวิทยาลัยหนังสือและห้องพักและคณะกรรมการ เจ้าของบัญชีจะเป็นตัวกำหนดเวลาการกระจายเงินเพื่อการศึกษาระดับอุดมศึกษา

529 แผนเป็นรัฐที่ได้รับการสนับสนุน

แต่ละรัฐเสนอแผนออมทรัพย์ 529 แผนของตนเอง แผนงานระดับแนวหน้า 529 College Savings Plan ได้รับการสนับสนุนจากรัฐเนวาด้า แผนการแนวหน้าจะดำเนินการโดยคณะกรรมาธิการของวิทยาลัยการออมทรัพย์แผนของเนวาดาและเป็นเจ้าภาพโดยเหรัญญิกรัฐเนวาดา นักลงทุนไม่ต้องอาศัยอยู่ในเนวาดาและผู้รับประโยชน์ต้องเข้าเรียนที่โรงเรียนของเนวาด้า

Vanguard ยังเสนอการเลือกกองทุนรวมภายในแผนงาน Iowa Savings Iowa 529 ซึ่งอนุญาตให้มีการลงทุนขั้นต่ำที่ 25 เหรียญ

คุณลักษณะและประโยชน์ของแผน Vanguard

แผน Vanguard 529 คือการลงทุนโดยตรงและมีพอร์ตการลงทุนที่มีการบริหารจัดการอย่างกว้างขวางและมีต้นทุนต่ำ ความสะดวกในการเปิดและรักษาบัญชีออนไลน์โดยไม่ต้องเสียค่าคอมมิชชั่นการขายทำให้กระบวนการง่ายๆสำหรับนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเอง แผน Vanguard 529 ได้รับคะแนนสูงสุดจากคู่แข่ง

ต้นทุนของแผน Vanguard

แผนการลดค่าใช้จ่ายดึงดูดนักลงทุนและ Vanguard ใช้ประโยชน์จากดัชนีเสนอขายกองทุนรวมเพื่อลดค่าใช้จ่าย ไม่มีค่าลงทะเบียนสำหรับการเปิดแผนงานการออมของกองหน้า 529 และไม่มีค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมการโอน จากการศึกษาล่าสุดที่จัดทำโดยมอร์นิ่งสตาร์แผนการขายตรง 529 มีการเติบโตขึ้นอย่างรวดเร็วกว่าแผนการปรึกษาที่ขาย

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับแผนงานแนวหน้าอยู่ในกลุ่มที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม โมเดลผลงานตามอายุมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0. 19% และพอร์ตการลงทุนแต่ละรายการมีตั้งแต่ 0. 19 ถึง 0.49% มีค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาประจำปีจำนวน 20 เหรียญสำหรับบัญชีที่มียอดคงเหลือต่ำกว่า 3,000 เหรียญ

ประเภทของพอร์ตการลงทุนที่เสนอ

โมเดลตามอายุเป็นที่นิยมภายใน 529 แผน มีสามรูปแบบผลงานตามอายุที่นำเสนอในกลุ่มผู้เล่นตัวจริงแนวหน้า: อายุที่อนุรักษ์นิยมอายุปานกลางตามอายุและก้าวร้าวตามอายุ ในแต่ละประเภทนี้มีวงเล็บอายุหลายช่วงอายุตั้งแต่ 0 ถึง 5 ปี 6 ถึง 10 ปี 11 ถึง 15 ปี 16 ถึง 18 ปีและมากกว่า 19 ปี การจัดการพอร์ทโฟลิโอปรับโมเดลให้เป็นแบบเด็ก ๆ โดยอัตโนมัติย้ายไปอยู่ในพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าเมื่อเด็กอายุใกล้วัยเรียน

พอร์ตการลงทุนแต่ละประเภทมีตั้งแต่ตลาดเงินไปจนถึงพอร์ทหุ้นที่สามารถใช้ในการกำหนดกลยุทธ์ของนักลงทุนเองได้

Vanguard เปรียบเทียบกับแผน 529 อื่นได้อย่างไร?

แผน Vanguard 529 เป็นอันดับที่ 3 โดย Morningstar สำหรับแผนการที่ดีที่สุด 529 สำหรับปี 2015 การให้คะแนนทองนี้ทำได้โดยการนำเสนอการลงทุนที่น่าสนใจและมีการบริหารจัดการที่ดีโดยมีค่าธรรมเนียมในการแข่งขันที่คาดว่าจะดีกว่าเพื่อนร่วมงานของพวกเขา แผนอันดับสูงสุด 529 สำหรับปี 2015 คือแผนการลงทุนของแมรี่แลนด์คอลเลจที่ T. Rowe Price

Vanguard ได้ลดค่าใช้จ่ายโครงการ 529 ครั้งหกครั้งนับตั้งแต่เปิดตัวแผนดังกล่าวในปี 2545 Morningstar ได้จัดทำแผนอันดับ 529 ไว้อย่างสม่ำเสมอ