นายจ้างของสามีควรตรวจสอบแผนเกษียณอายุในบรรทัดที่ 13 ของแบบฟอร์ม W-2 ปี 2548 เฉพาะในกรณีที่สามีของคุณเลือกที่จะผ่อนผันการจ่ายเงินเดือนให้กับแผน 401 (k) ในปีพ. ศ. กฎทั่วไปสำหรับแผน 401 (k) คือบุคคลธรรมดาจะไม่ถือว่าเป็นผู้เข้าร่วมที่มีส่วนร่วมหากไม่มีการบริจาคหรือเงินสมทบใด ๆ จะได้รับการโอนเข้าสู่แผนในนามของบุคคล ดังนั้นหากสามีของคุณไม่ได้มีส่วนร่วมในแผน 401 (k) สำหรับปี 2005 เงินสมทบ IRA แบบดั้งเดิมของคุณจะถูกหักออก
หากคุณไม่ต้องการให้ผลงาน IRA 2005 ของคุณ (รวม $ 9, 000 / $ 4, 500 each) เพื่ออยู่ใน IRA ของคุณคุณสามารถลบจำนวนดังกล่าวเป็น 'การคืนเงินส่วนเกิน' เงินช่วยเหลือที่ได้รับคืนจะไม่ต้องเสียภาษีหากพวกเขาถูกนำออกจาก IRA ของคุณภายในกำหนดเวลายื่นภาษีปีพ. ศ. 2548 (โดยปกติจะเป็นวันที่ 15 เม.ย. 2549) หากคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีตามกำหนดเวลาคุณจะได้รับการต่ออายุอัตโนมัติเป็นเวลาหกเดือนเพื่อนำจำนวนเงินที่ได้รับคืนให้ คุณควรจะทำเช่นนี้จนถึงวันที่ 15 ตุลาคม 2549 เมื่อนำเงินออกจาก IRA เป็นการ "คืนส่วนเกินทุน" รายได้หรือความสูญเสียที่เกี่ยวข้องทั้งหมดต้องถูกเพิ่มหรือลบออกจากจำนวนเงินหลักที่จะถูกลบออก จำนวนเงินที่เป็นตัวแทนของรายได้ (ในส่วนที่ได้รับคืน) จะต้องรวมอยู่ในการคืนภาษีของคุณเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี
นอกจากนี้แม้ว่าการมีส่วนร่วมในการจับคู่จะเป็นแรงจูงใจที่ยิ่งใหญ่ แต่ก็อย่าถูกขัดขวางโดยการขาดมัน นี่เป็นโอกาสที่จะจัดหาไข่รังไข่ของคุณได้สูงสุด 14,000 เหรียญสำหรับปีตามเกณฑ์การหักภาษี ดังที่คุณทราบซึ่งจะช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณและจำนวนเงินที่เกิดขึ้นจะเป็นผลตอบแทนจากการรอการตัดบัญชีทางภาษี มันอาจจะเป็นสิ่งที่ท้าทายในการประหยัดจำนวนเงินดังกล่าว แต่การรักษาตาของคุณไว้ที่ลูกเกษียณทำให้ง่ายต่อการจัดการ การมีส่วนร่วมในแผน 401 (k) อาจทำให้วันที่คุณเกษียณอายุใกล้ถึงสองสามปี มันจะไม่ดีที่จะเกษียณอายุในช่วงต้น?
การแก้ไขส่วนที่ไม่รับผิดชอบ (ส่วนที่เกินกว่า) IRA Contribctions, การให้การสนับสนุนการลาออกของเงินเดือน - ตอนที่ 1 และ (สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการบริจาคโครงการเกษียณอายุ คำถามทั่วไปเกี่ยวกับแผนการเกษียณอายุ ) คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเปลี่ยน IRA แบบดั้งเดิมเป็น Roth การแปลงเป็นหุ้นทุนโดยมีราคาทุนอยู่ที่ 19,000 เหรียญใน IRA แบบดั้งเดิม วันแปลงเป็นมูลค่า $ 34,000 เงินที่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ควรใช้สำหรับ 1099-R หรือไม่?
สินทรัพย์ใน IRA ไม่ถือเป็นเกณฑ์ค่าใช้จ่ายสำหรับการเสียภาษี
กฎของ ก.ล.ต. 144
ก. ก. ล. ต. ควบคุมการขายต่อสาธารณะของหลักทรัพย์เอกชน บีควบคุมการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน C. กำหนดผู้ซื้อสถาบันที่มีคุณสมบัติเหมาะสม D. ยกเว้นผู้ออกตราสารหนี้ขนาดเล็กจากข้อกำหนดการลงทะเบียน คำตอบที่ถูกต้อง: A. "B" และ "C" อ้างถึงกฎ 144A ขณะที่ "D" หมายถึง Reg A และ Reg D
คำนวณราคาเสนอขายกองทุนรวมที่มี NAV มูลค่า 1, 200, 000, 000, 8% front-end load และ 1, 000 000 หุ้นที่โดดเด่น
A $ 1, 304. 35B $ 1, 200. 00C 1 เหรียญ 196. 35D $ 1, 296. 00 คำตอบที่ถูกต้อง: "B" คือราคาเสนอซื้อไม่ใช่ราคาเสนอขาย "C" คือการคาดการณ์อีกว่า "D" เป็นตัวเลขที่มาถึงโดยการเพิ่ม 8% ของราคาเสนอขายแทนการหารด้วย หนึ่งลบ 8%