Liftoff เป็นผู้เข้าร่วมล่าสุดในพื้นที่ robo-counselor เป็นลูกของ Barry Ritholtz และ Josh Brown คู่ค้าที่ Ritholtz Wealth Management ผู้จัดการฝ่ายความมั่งคั่งสองคนที่ได้รับการยอมรับอย่างสูงต้องการให้ลูกค้าที่มีรายได้ต่ำกว่ามีโอกาสได้รับประโยชน์จากความเชี่ยวชาญด้านการให้คำปรึกษาทางการเงินของตนในราคาที่ไม่แพง แพลตฟอร์ม Liftoff ใช้เทคโนโลยี Upside Upside ซึ่งได้รับเมื่อเร็ว ๆ นี้โดย Envestnet สร้างโปรแกรมดิจิทัลย้อนหลังซึ่งอาจได้รับอนุญาตจากที่ปรึกษาทางการเงิน

ก่อนที่จะตัดสินใจว่าไลฟ์ฟอร์ฟคุ้มค่าหรือไม่ให้ลองดูที่แพลตฟอร์ม นักลงทุนต้องการเงินทุนขั้นต่ำ 5,000 เหรียญสหรัฐและสามารถจ่าย 0.40% ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) สำหรับบริการ สีน้ำตาลและ Ritholtz เป็นที่นับหน้าถือตาและชื่อเสียงของพวกเขาทำให้ robo นี้มีระดับ gravitas ตามเว็บไซต์ Liftoff: "เรายึดถือมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจเป็น บริษัท ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) และเราทำงานบนพื้นฐานของค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวสำหรับลูกค้ารายแรกเท่านั้น "(ดูรายละเอียดเพิ่มเติม: นิติบุคคลอื่น ๆ ที่เข้าร่วมการจัดอันดับ Robo-Advisor ในปีพ. ศ. 2516 )

การลงทะเบียนใช้งานได้เช่นเดียวกับที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่ คุณตอบคำถามสองสามข้อซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ได้รับความเสี่ยงและเป้าหมายในการลงทุนจากนั้นจึงนำเสนอผลงานที่หลากหลายจากค่าธรรมเนียมต่ำการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงของคุณ

การจัดสรรนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม

ในการรับข้อมูลใด ๆ คุณต้องตั้งค่าบัญชี แม้ว่าการตั้งค่าจะทำได้ง่ายเพียงไม่กี่คำถามและการยืนยันทางอีเมล แต่ก็น่าหงุดหงิดที่ไม่มีข้อมูลการตรวจสอบโดยไม่ต้องสร้างบัญชี (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? )

หากต้องการมองใต้กระโปรง Liftoff เพื่อตัดสินใจว่าจะคุ้มค่าหรือไม่ฉันจะตั้งค่าบัญชี หลังจากตอบคำถามในรายชื่อราวกับว่าผมเป็นนักอนุรักษ์นักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงโปรแกรมนี้ได้ให้คะแนนความเสี่ยงเท่ากับ 1 ซึ่งเป็นระดับต่ำสุด ถัดไปอินเตอร์เฟซถามว่าทำไมผมลงทุน: 1) ลงทุน; 2) สำหรับการเกษียณอายุ หรือ 3) เป้าหมายทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง คำถามถัดไปมาสามคำถามเงิน: 1) อะไรคือเงินลงทุนเริ่มแรกของฉัน; 2) ฉันจะลงทุนเพิ่มเป็นรายเดือนเท่าไหร่ และ 3) เมื่อไหร่ที่ฉันต้องการเงิน คำถามที่สามคือตัวเลือก หลังจากนั้นก็มีแผนภูมิ 10 ปีแสดงให้เห็นถึงช่วงของเงินของฉันที่อาจเพิ่มขึ้นตามที่คาดการณ์ไว้ 8 อัตราผลตอบแทนจากการลงทุน 6% พอร์ตการลงทุนในตราสารอนุพันธ์ 25%

VIG
VIGVng Dvdnd Aprct97.	กองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชน	07 + 0 22%
สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6	การประเมินการแบ่งปันผลงานระดับแนวหน้า 10% IJH	IJHiShs Cr S & P MC182 67-0 63%
สร้างด้วย Highstock 42. 6	iShares S & P Midcap 400 15% VEA	VEAVn FTSE DvlpMrk44 26-0 34%
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE พัฒนาแล้ว 10% VWO	VWOVng FTSE EmgMrk44. 77-0 62%
สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 Vanguard Emerging Markets	30% BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81 89 + 0 04%	สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6
Vanguard Market Bond ทั้งหมด	10% RWR RWRSPDR DJ REIT93 80 + 0 93%	สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6
SPDR Dow Jones REIT ETF	อายุการใช้งานยาวนานหรือไม่? Liftoff มีส่วนร่วมกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ ที่ถามคำถามเกี่ยวกับความเสี่ยงบางอย่างแล้วใส่ข้อมูลในพอร์ตโฟลิโอด้วยเงินทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนตามความเสี่ยงที่รายงานไว้ มีวิดีโอเชิงลบเพียงไม่กี่รายการในแพลตฟอร์ม Liftoff รายละเอียดการสาธิตแบบอนุรักษ์มีการจัดสรรสินทรัพย์ทั้งหมด 50% และพันธบัตร 30% พร้อมอสังหาริมทรัพย์ 10% การจัดสรรสินทรัพย์นี้อาจเอียงไปยังพอร์ตโฟลิโอที่ระมัดระวังน้อยกว่าแม้ว่าในการปกป้อง Liftoff หลายที่ปรึกษา robo จะพึ่งพาการจัดสรรสินทรัพย์ของตนมากขึ้น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ การปรับปรุงเทียบกับ Wealthfront: การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียม & กองทุน	.)

การจัดสรรหุ้น 60% (ที่ปรึกษาบางส่วนประกอบด้วย REIT ในหมวดสินทรัพย์หุ้น) ค่อนข้างก้าวร้าวสำหรับ นักลงทุนที่เสี่ยงต่อการลงทุน อัตราผลตอบแทนในอนาคตที่คาดการณ์ไว้ 8. อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนในตลาด 6% เป็นจำนวนที่มากเกินไป ระหว่าง 1928 และ 2015 หุ้นกลับ 9 5% และพันธบัตรเฉลี่ย 4. 96% ผู้เชี่ยวชาญหลายคนคาดการณ์ถึงผลตอบแทนที่ต่ำลงในอนาคต ดังนั้นแม้ว่าเราจะเฉลี่ยสต๊อกหุ้น 60% และพันธบัตร 40% โดยใช้ค่าเฉลี่ยในอดีตผลตอบแทนที่คาดว่าจะอยู่ใกล้เคียงกับ 7.7% (5.7% + 2%) ไม่ใช่ 8.6%

ทั้ง Wealthfront มีค่าธรรมเนียม 0.2% AUM และดีขึ้นด้วยค่าธรรมเนียมระหว่าง 0-35% และ 0 15% ตี Liftoff โดยมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่าและต่ำกว่าค่าลงทุนขั้นต่ำ นอกจากนี้ robos เหล่านั้นไม่จำเป็นต้องตั้งค่าบัญชีเพื่อให้ได้ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของตน บรรทัดด้านล่าง หากคุณต้องการลงทุนกับ Ritholtz และ Brown ในอัตราที่ต่ำกว่าค่าบริการที่ Ritholtz Wealth Management คุณอาจต้องการตรวจสอบ Liftoff มิฉะนั้นจะมีทางเลือกค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและมีการเสนอราคาที่เทียบเท่ากัน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

คู่มือการเลือก Doro Robo ที่ดีที่สุด

.)

Barbara A. Friedberg

เป็นเจ้าของหุ้น ใน VWO