ผู้ลงทะเบียนที่เป็นผู้ถือใบหุ้นรุ่น 6 หรือ 7 ต้องมีกฎหมายเพื่อลงทะเบียนกับตัวแทนจำหน่ายเพื่อขายหลักทรัพย์ต่อสาธารณะ บริษัท สำนักหักบัญชีเหล่านี้มักมีสถานะเป็นหนึ่งในสามรูปแบบพื้นฐาน: เป็น บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบส่วนลดหรือ บริษัท อิสระ

ในขณะที่อดีตนายหน้าตัวแทนจำหน่ายทั้งสองประเภทอยู่ในระดับที่ค่อนข้างดีในการควบคุมตัวแทนของพวกเขา แต่ที่ปรึกษามักจะอนุญาตให้นายหน้าของตนเกือบจะมีเสรีภาพในการดำเนินธุรกิจของตนซึ่งเป็นที่ต้องการสำหรับผู้มีประสบการณ์หลายรายที่สามารถซื้อได้ จ่ายค่าใช้จ่ายของตนเองและค่าใช้จ่ายทางการตลาด (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: ขั้นตอนในการเริ่มต้นการเป็นตัวแทนจำหน่ายอิสระ )

การเสนอขายเพิ่มเติม

ตัวแทนจำหน่ายอิสระได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อรองรับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีใบอนุญาตด้านหลักทรัพย์และต้องการการสนับสนุนด้านบริการหลังการขายเช่นการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการดำเนินการทางการค้า บริษัท เหล่านี้มักให้คำปรึกษาแก่ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากขึ้นซึ่งสร้างรายได้สูงจากฐานลูกค้าที่มีความซับซ้อน

ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ในหมวดนี้ไม่จำเป็นต้องมีผู้จัดการคอยดูแลพวกเขาและมักไม่ต้องการที่จะขายผลิตภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์โดยฝ่ายการตลาดของ บริษัท ตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์อิสระหลายรายเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายภายใต้ร่มของตนมากกว่า บริษัท ที่มีส่วนลดหรือ บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ ในขณะที่ บริษัท ส่วนใหญ่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์หลัก ๆ เช่นกองทุนรวมเงินรายปีกองทุนรวมการลงทุนและการเกษียณอายุโดยอัตโนมัติ บริษัท ที่เป็นอิสระมักจะสามารถเข้าถึงแพลตฟอร์มการจัดการเงินระดับสูงที่ไม่สามารถให้บริการแก่ประชาชนทั่วไปได้ , ยานพาหนะทางเลือกเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงน้ำมันและก๊าซหุ้นส่วนและแบบครบวงจรการลงทุนหรือโปรแกรมออมทรัพย์ที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองตลาดเฉพาะเช่นแพทย์ผู้เชี่ยวชาญ

นอกจากนี้ยังมีบริการอื่น ๆ เช่นการร่วมทุนการเสนอขายหุ้นแบบเฉพาะเจาะจงและการถือครองหุ้นในต่างประเทศ

การจ่ายเงินที่สูงขึ้นค่าใช้จ่ายที่สูงกว่า

ข้อดีอีกข้อหนึ่งที่ตัวแทนจำหน่ายอิสระเสนอให้นักวางแผนคือการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นมากขึ้น นายหน้าส่วนลดหลายรายจ่ายเงินเดือนให้กับพนักงานโดยอาจมีโบนัสสำหรับเป้าหมายการผลิตที่ทำได้ทั้งในสาขาหรือสำนักงาน บริษัท ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบมักมีเงินเดือนขั้นพื้นฐานที่มีโครงสร้างค่านายหน้าอยู่ด้านบน เปอร์เซ็นต์ของค่านายหน้าในการจัดเรียงประเภทนี้จะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 30 ถึง 60% ขึ้นอยู่กับระดับการผลิตการดำรงตำแหน่งและรูปแบบความสัมพันธ์กับ บริษัท บรรดาผู้ที่ทำงานเป็นผู้รับเหมาอิสระมักจะได้รับการจ่ายเงินที่สูงขึ้นว่าผู้ที่ได้รับการว่าจ้างโดยตรงจาก บริษัทแน่นอนว่าผู้วางแผนและโบรกเกอร์ที่ทำงานใน บริษัท เหล่านี้มักมีค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยโดย บริษัท มีพื้นที่สำนักงานบัตรธุรกิจการสนับสนุนด้านการตลาดและการบริหารและสิ่งอำนวยความสะดวกที่จำเป็นอื่น ๆ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ RIAs และ Brokers: ความแตกต่างอะไร )

999 บริษัท อิสระมักเสนอการจ่ายเงินรางวัลในช่วง 80% -95% ซึ่งช่วยให้ตัวแทนมีรายได้เพิ่มขึ้นอย่างมากจากธุรกิจเดียวกัน แน่นอนพวกเขายังไม่ได้ให้การสนับสนุนบริการเต็มรูปแบบแก่โบรกเกอร์ของพวกเขาดังนั้นผู้ที่พยายามเลือกประเภทของ บริษัท ที่เหมาะสมกับพวกเขาที่ดีที่สุดจะต้องได้รับภาพที่ชัดเจนของค่าใช้จ่ายที่ออกจากกระเป๋าของพวกเขาที่พวกเขาจะจ่ายถ้า ไปเส้นทางที่เป็นอิสระ

แม้ว่าตัวแทนจำหน่ายอิสระจะไม่บอกตัวแทนของตนเกี่ยวกับวิธีการดำเนินธุรกิจ แต่ FINRA และ SEC จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องทั้งหมด หลาย บริษัท ยังให้การสนับสนุนการหักบัญชีเพิ่มเติมเพื่อช่วยในการจัดการบัญชีและการเก็บบันทึกแม้ว่าบริการนี้อาจมาในราคา ตัวแทนอาจมีทางเลือกบางอย่างในบริการที่พวกเขาตัดสินใจที่จะใช้และจ่ายเงิน

ผู้เล่นคีย์

แม้ว่าจะมีตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์อิสระหลายแห่งในตลาดปัจจุบัน บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดและมีชื่อเสียงที่สุดบางแห่ง ได้แก่ LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50 03-0 14% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities และ Securian Financial นอกจากนี้ยังมีบาง บริษัท ที่วางตัวทั้งแบบบริการเต็มรูปแบบและแบบอิสระเช่น Ameriprise (AMP AMPAmeriprise Financial Inc159 59-0 60% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ), ลิงคอล์น, แอกซ่า, เวลส์ฟาร์โก (WFC WFCWells Fargo & Co56. 35-0. 23% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) Northwestern Mutual และ Waddell & Reed สายด้านล่าง

ตัวแทนจำหน่ายอิสระเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักวางแผนที่มีประสบการณ์ซึ่งมีแนวทางปฏิบัติเนื่องจากการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นที่เหนือกว่าและการกำกับดูแลที่น้อยที่สุด ตัวแทนที่เลือกใช้พวกเขาจะต้องมั่นใจว่าจะสามารถสร้างรายได้เพียงพอภายใต้รูปแบบธุรกิจนี้เพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายของตนเอง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ บริษัท อิสระเยี่ยมชมเว็บไซต์ของ LinkedIn (LNKD) สำหรับ National Association of Independent Broker-Dealers (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ตัวแทนจำหน่ายอิสระที่ปรึกษากับที่ปรึกษาผู้หญิงส่วนใหญ่ )