หากคุณย้ายเงินทุนจากหุ้นและพันธบัตรไปเป็นเงินสดการเคลื่อนไหวจะไม่ต้องเสียภาษี เงินจะต้องเสียภาษีเฉพาะในกรณีที่คุณใช้ (แจกจ่าย / เพิกถอน) จาก IRA และจำนวนเงินจะไม่ถูกโอนกลับเข้าบัญชีเกษียณอื่น
คุณควรตรวจสอบกับที่ปรึกษาของคุณเกี่ยวกับค่าที่ปรึกษาสำหรับธุรกรรมดังกล่าวเนื่องจากอาจใช้และอาจแตกต่างจากที่ปรึกษาคนหนึ่ง คุณอาจต้องการพูดคุยกับที่ปรึกษาของคุณเกี่ยวกับการปรับสมดุลบัญชีของคุณโดยทั่วไป เขาหรือเธอสามารถช่วยให้คุณทำเช่นนี้ได้ในทางที่จะลดความสูญเสีย
พิจารณาว่าคุณต้องจ่ายเงินเป็นจำนวนเท่า ๆ กันเป็นระยะ ๆ (SEPP) ภายใต้วิธีการตัดจำหน่ายหรือ annuitization คุณสามารถเปลี่ยนไปใช้วิธีแจกจ่ายขั้นต่ำที่ต้องใช้ (RMD) เพื่อถอนจำนวนน้อยลงในแต่ละปี . แน่นอนว่าจะใช้งานได้ก็ต่อเมื่อคุณได้รับเงินน้อยลงเท่านั้นสำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู
หลักฐานการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมของคุณ คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์