คนส่วนใหญ่ศึกษาร้านอาหารภาพยนตร์และโรงแรม แต่น่าแปลกใจที่มีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนไม่กี่คนที่สามารถหาคำตอบได้ก่อนที่จะมอบเงินที่ยากต่อการตัดสินใจของพวกเขา ถ้าคุณคิดว่าโบรกเกอร์ทั้งหมดมีประวัติที่สะอาดคิดใหม่ ในการตรวจสอบล่าสุดของเอกสารที่ยื่นต่อ SEC เกือบ 900 ฉบับหนังสือพิมพ์ Wall Street Journal ได้พบนายหน้าเดิมกว่า 100 นายที่ยังคงให้คำแนะนำด้านการลงทุนแม้ว่าจะถูกระงับหรือระงับโดย FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)

ในปีพ. ศ. 2556 โบรกเกอร์มากกว่า 70,000 รายของ U. S. ได้เปิดเผยบันทึกข้อมูล FINRA อย่างน้อยหนึ่งครั้งและมีการเปิดเผยข้อมูลมากกว่า 3 พันฉบับ นั่นคือประมาณหนึ่งในแปดที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังฝึกอยู่ในตลาดในเวลานั้น โดยรวมแล้วจำนวนนายหน้าทั้งหมดที่ระงับหรือระงับมีการเติบโตขึ้นมาตั้งแต่ปี 2554 ในบทความนี้เราจะมาดูที่ BrokerCheck ของ FINRA และวิธีที่จะสามารถนำมาใช้เพื่อช่วยในการกำจัดแอปเปิ้ลที่ไม่ดีและหาทางการเงินที่ถูกต้อง ที่ปรึกษาหรือนายหน้า

BrokerCheck คืออะไร?

BrokerCheck ของ FINRA เป็นเครื่องมือฟรีที่ออกแบบมาเพื่อลดขั้นตอนการหาที่ปรึกษาทางการเงินหรือนายหน้าที่เหมาะสม FINRA ดูแลผู้คนและ บริษัท ที่ขายหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและหลักทรัพย์อื่น ๆ เพื่อให้พวกเขาเข้าถึงรายละเอียดที่ใกล้ชิดเกี่ยวกับโบรกเกอร์และ บริษัท นายหน้า โปรแกรมนี้ยังให้ข้อมูลเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินนอกเหนือจากโบรกเกอร์เพียงอย่างเดียว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ FINRA: ปกป้องนักลงทุน )

BrokerCheck เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการค้นหาพื้นหลังอย่างรวดเร็วโดยที่ปรึกษาหรือ บริษัท ของพวกเขา ในฐานะที่เป็นร้านค้าแบบครบวงจรแอปพลิเคชันนี้จะให้การเข้าถึงคำร้องเรียนการดำเนินการด้านกฎระเบียบการยุติสาเหตุและการล้มละลายส่วนบุคคลรวมทั้งข้อมูลอื่น ๆ ข้อมูลที่มีอยู่ภายในรายงาน 30 หน้านี้สามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นคุณค่าในการหลีกเลี่ยงการเป็นนายหน้าซื้อขายทางการเงินที่เกะกะหรือที่ปรึกษาทางการเงินและอาจบันทึกหลายพันดอลลาร์ เครื่องมือฟรีมีให้บริการออนไลน์ที่นี่

นำไปใช้กับเม็ดเกลือ

FINRA เป็น บริษัท เอกชนที่ทำหน้าที่เป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองสำหรับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์มากกว่าองค์กรของรัฐเช่น U. S. Securities and Exchange Commission ดังนั้นข้อมูลเกี่ยวกับ BrokerCheck ส่วนใหญ่มีการรายงานด้วยตัวเองซึ่งหมายความว่าอาจไม่ถูกต้องทั้งหมดและอาจหายไปบางส่วนของข้อมูลเช่นการเปิดเผยข้อมูลเชิงลบสำหรับโบรกเกอร์รายบุคคลหรือ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั้งหมด (

รายงานของ Wall Street Journal ตามรายงาน

Wall Street Journal มากกว่า 1 600 มีหลักฐานที่ไม่สามารถเปิดเผยได้ การยื่นล้มละลายส่วนบุคคลค่าใช้จ่ายทางอาญาหรือธงสีแดงอื่น ๆรายงานแยกต่างหากจากกลุ่มนักลงทุนสถาบันอนุญาโตตุลาการชี้ให้เห็นว่าโบรกเกอร์ที่ร้องขอให้มีการพ้นจากอนุญาโตตุลาการได้รับการอนุมัติในเกือบ 97% ของคดีระหว่างปีพ. ศ. 2552 ถึง พ.ศ. 2554 ซึ่งหมายความว่านายหน้าและที่ปรึกษาหลายรายอาจหลีกเลี่ยงการเปิดเผยข้อมูลได้ กุญแจสู่ความสำเร็จในการใช้ BrokerCheck คือการเรียนรู้ที่จะอ่านระหว่างบรรทัด ตัวอย่างเช่นโบรกเกอร์ที่ออกจากการแจ้งเตือนสองสัปดาห์จากตำแหน่งอาจเปลี่ยนงานได้เนื่องจากความไม่ลงรอยกัน แต่คนที่ถูกยกเลิกโดยทันทีโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบใด ๆ อาจเป็นการรับประกันต่อไป ความขัดแย้งระหว่างข้อพิพาทของลูกค้ายังเป็นประโยชน์ในการพิจารณาว่าใครอาจผิดพลาดในเหตุการณ์ที่เป็นปัญหา BrokerCheck ควรใช้เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตรวจสอบความถูกต้องที่มีขนาดใหญ่กว่าซึ่งเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบบันทึกสาธารณะและ

สัมภาษณ์นายหน้าหรือที่ปรึกษาที่มีศักยภาพ ตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. ควรตรวจสอบแบบฟอร์ม ADV เมื่อศึกษาที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งประกอบด้วยข้อมูลจำนวนมากรวมทั้งการลงโทษทางวินัยที่จัดทำขึ้นสำหรับหน่วยงานของรัฐมากกว่าโครงการอาสาสมัครของ FINRA คณะกรรมการ ก.ล.ต. ยังแนะนำให้ตั้งคำถามหลายอย่างเช่น คุณมีประสบการณ์อะไรบ้างโดยเฉพาะกับคนในสถานการณ์ของฉัน?

คุณไปที่โรงเรียนที่ไหน? ประวัติการทำงานล่าสุดของคุณคืออะไร?

คุณมีใบอนุญาตอะไรบ้าง? คุณได้ลงทะเบียนกับ SEC, FINRA หรือไม่?

บริษัท บริษัท สำนักหักบัญชีและ บริษัท ที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ของ SIPC หรือไม่?

• คุณเสียค่าบริการอย่างไรสำหรับบริการของคุณ?
• คุณเคยถูกควบคุมโดยหน่วยงานของรัฐหรือถูกฟ้องโดยลูกค้าที่ไม่พอใจกับงานที่คุณทำหรือไม่?
• โดยการดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่เหมาะสมและเก็บรักษาคำถามเหล่านี้ไว้ในใจบุคคลต่างๆจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะหลีกเลี่ยงปัญหาใด ๆ ในการเลือกนายหน้าหรือที่ปรึกษาที่ผิดจรรยาบรรณ (
• 7 ขั้นตอนในการประเมินผู้ให้คำปรึกษาทางการเงิน
• .)
• บรรทัดล่าง

ผู้ให้บริการด้านการวิจัยจำนวนมาก แต่มีเพียงไม่กี่คนที่เลือกโบรกเกอร์ของพวกเขาด้วยการวิจัยมากถึงแม้จะมีมากกว่า 70, 000 ที่มีการเปิดเผยข้อมูลโดยสมัครใจ อย่างน้อยหนึ่งอย่าง BrokerCheck ของ FINRA เป็นขั้นตอนแรกที่ดีในการพิจารณาว่านายหน้าหรือที่ปรึกษาทางการเงินมีประวัติที่ไม่ดีซึ่งอาจเป็นสาเหตุของความลังเลได้หรือไม่ เนื่องจาก FINRA เป็นองค์กรกำกับดูแลที่ดำเนินการเองจึงเป็นการสมัครโดยสมัครใจและไม่สามารถพึ่งพาได้ทั้งหมดเพื่อให้ได้เรื่องราวที่เต็มไปด้วย บุคคลควรรวมความรู้ที่ได้รับกับ BrokerCheck กับแหล่งข้อมูลอื่นก่อนเลือกนายหน้าหรือที่ปรึกษา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การซื้อที่ปรึกษาทางการเงิน

.)