a:

การรักษาชื่อผู้รับผลประโยชน์ของคุณให้ทันสมัยอยู่เสมอเป็นส่วนสำคัญของการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์แบบครบวงจร รายชื่อผู้รับประโยชน์หลักมักเป็นข้อกำหนดของ บริษัท ประกันภัยและผู้ดูแลบัญชีเกษียณเมื่อมีการเปิดใช้นโยบายหรือบัญชี การตัดสินใจที่จะแสดงรายการผู้รับประโยชน์ที่เกิดขึ้นอย่างไรก็ตามคุณจะเป็นเจ้าของบัญชีหรือผู้ถือกรมธรรม์ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความต้องการในการโอนความมั่งคั่งของคุณ เมื่อเวลาผ่านไปแผนอสังหาริมทรัพย์สามารถเปลี่ยนแปลงได้ทำให้จำเป็นต้องเปลี่ยนการกำหนดผู้ได้รับผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นเพื่อให้ตรงกับวัตถุประสงค์ของคุณดียิ่งขึ้น เมื่อมีการระบุชื่อผู้รับประโยชน์เป็นผู้รับประโยชน์ที่ไม่สามารถเพิกถอนได้ทั้ง บริษัท ประกันชีวิตและ Custodians แบบแผนการเกษียณอายุช่วยให้คุณเป็นเจ้าของกรมธรรม์หรือเจ้าของบัญชีเพื่อเปลี่ยนบุคคลหรือนิติบุคคลที่มีชื่อว่าเป็นผู้รับประโยชน์โดยผ่านแบบฟอร์มการเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์

ก่อนอัปเดตการกำหนดผู้ได้รับผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นให้ปรึกษากับทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือผู้วางแผนทางการเงินที่มีความเข้าใจในวัตถุประสงค์การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณอย่างชัดเจน แม้ว่าจะมีกฎทั่วไปเกี่ยวกับบุคคลหรือสิ่งที่สามารถระบุว่าเป็นผู้รับประโยชน์ในนโยบายการประกันชีวิตหรือบัญชีเกษียณได้แต่ละสถานการณ์จะแตกต่างกันไป ตัวอย่างเช่นเป็นเรื่องปกติที่คู่สมรสจะระบุว่าเป็นผู้รับประโยชน์รายแรกและบุตรบุญธรรมหรือลูกบุญธรรมที่ระบุว่าเป็นผู้รับประโยชน์ ซึ่งหมายความว่าเมื่อคุณผ่านไปคู่สมรสของคุณเป็นอันดับแรกในสายที่จะได้รับเงินทั้งหมดโดยไม่ต้องผ่านศาลภาคทัณฑ์ บุตรหลานของคุณจะได้รับทรัพย์สินเท่านั้นหากคู่สมรสของท่านไม่สามารถรับไว้ได้เนื่องจากเสียชีวิตหรือเหตุอื่น ๆ เหตุการณ์ในชีวิตเช่นการหย่าร้างหรือการเสียชีวิตของคู่สมรสอาจทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงของผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าการไหลของสินทรัพย์ยังคงมีประสิทธิภาพ

แบบฟอร์มการเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์สามารถใช้เพื่อปรับปรุงการกำหนดผู้ได้รับผลประโยชน์เบื้องต้นหรือที่เกิดขึ้นเมื่อคุณได้กำหนดการเปลี่ยนแปลงเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อให้เหมาะกับแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณ ส่วนใหญ่ของ บริษัท ประกันชีวิตและแผนการเกษียณอายุให้รูปแบบการเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์ในรูปแบบกระดาษที่สามารถร้องขอผ่านทางโทรศัพท์หรือทางอีเมลหรือโทรสาร เมื่อกรอกแบบฟอร์มแล้วให้ส่งกลับไปที่ บริษัท ที่ออกโดยมีลายเซ็นและวันที่ใหม่ ปัจจุบันมี บริษัท เพียงไม่กี่แห่งที่ให้บริการแบบฟอร์มการเปลี่ยนแปลงผลประโยชน์ทางออนไลน์ แต่คุณต้องส่งหรือส่งแฟกซ์แบบฟอร์มที่กรอกเรียบร้อย ติดต่อ บริษัท ประกันหรือผู้ดูแลบัญชีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณปฏิบัติตามขั้นตอนเฉพาะเพื่อปรับปรุงการกำหนดผู้รับผลประโยชน์

การอัปเดตผู้รับประโยชน์ที่ต้องใช้ต้องใช้ข้อมูลเดียวกันกับที่จำเป็นเพื่อปรับปรุงผู้รับประโยชน์รายแรก หากคุณตั้งชื่อบุคคลธรรมดาเป็นผู้รับประโยชน์ที่บังเอิญใหม่ บริษัท ประกันหรือผู้ดูแลบัญชีเกษียณต้องระบุชื่อความสัมพันธ์ระหว่างเขากับคุณที่อยู่ทางไปรษณีย์วันเดือนปีเกิดและหมายเลขประกันสังคมของเขาการตั้งชื่อผู้รับความไว้วางใจในฐานะผู้รับประโยชน์ที่ผูกพันต้องให้คุณระบุชื่อของกรรมาธิการทั้งหมดในปัจจุบันชื่อเต็มของความไว้วางใจที่อยู่ทางไปรษณีย์สำหรับหนึ่งคนถ้าไม่ใช่ผู้ดูแลและวันที่ไว้ใจ เมื่อข้อมูลอยู่ในลำดับที่ดีและได้รับโดย บริษัท ประกันภัยหรือผู้รับฝากทรัพย์สินในบัญชีเกษียณอายุ บริษัท จะส่งจดหมายถึงคุณให้เป็นเจ้าของบัญชีหรือผู้ถือกรมธรรม์เพื่อยืนยันคำขอเปลี่ยนแปลงของคุณ