นักลงทุนรายย่อยที่ประสงค์จะสร้างรายได้และผลตอบแทนในตลาดหุ้นสหรัฐฯสามารถบรรลุวัตถุประสงค์ได้ด้วยการลงทุนในกองทุนรวม 5 กองทุนดังต่อไปนี้: Vanguard Dividend Growth Fund ("VDIGX"), รายได้จากตราสารหนี้ของ Fidelity Equity Dividend Income ("FEQTX"), กองทุนเปดปโตรเคมีดิสทริบิวชั่นคลาส A ("PVDAX"), กองทุนสํารองเลี้ยงชีพของผูถือหนวยลงทุน ("VEIPX") และ Fidelix Strategic Dividend & Income Fund ("FSDIX") กองทุนรวมนี้ลงทุน หลักทรัพย์และ ณ วันที่ 29 ก. พ. ย. 2016 มีอัตราผลตอบแทนของหลักทรัพย์ที่มีอายุ 30 วันมากกว่า 2% นอกจากนี้ 4 ใน 5 กองทุนรวมมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 12 เดือนสูงกว่า 2%

- 1 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพื่อการเติบโตของกองกำลังกองกำลังเป็นกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันเพื่อแสวงหาความแข็งค่าในระยะยาวรายได้ในปัจจุบันและรายได้ที่เพิ่มขึ้นกองทุนนี้มีเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในระยะสั้น โดยการลงทุนในหุ้นที่ให้เงินปันผลในปัจจุบันนอกจากนี้แล้ว พยายามที่จะบรรลุเป้าหมายการลงทุนในระยะยาวโดยการลงทุนใน บริษัท ที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้สร้างรายได้และเพิ่มเงินปันผลในระยะยาว

กองทุนใช้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปี 0.33% ซึ่งน้อยกว่า 69% ของค่าใช้จ่ายสุทธิเฉลี่ยต่อปีของกองทุนที่คล้ายกัน ตั้งแต่วันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2559 มีอัตราผลตอบแทน 12 เดือนที่ 1.83% และอัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันที่ 2. 02% ถือหุ้น 44 หุ้นและมีสินทรัพย์สุทธิรวม 31 เหรียญ 5 พันล้าน แม้ว่าจะลงทุนในตราสารทุนของ U.A เป็นหลัก แต่จะจัดสรร 7% ของเงินลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ

กองทุนตราสารหนี้ Fidelity Equity Dividend Income Fund เป็นกองทุนรวมที่มีการบริหารจัดการอย่างกระตือรือร้นซึ่งมุ่งเน้นการเพิ่มทุนและมีผลตอบแทนมากกว่าดัชนี S & P 500 เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุนกองทุนรวมจะลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในตราสารทุนที่ให้เงินปันผลในปัจจุบันและมีศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าหุ้นในระยะยาว แม้ว่าจะไม่ใช่กองทุนรวมตราสารทุนของ U. S. กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จัดสรร 85.6% ของพอร์ตการลงทุนให้แก่หลักทรัพย์ในประเทศสหรัฐอเมริกา คิดเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปีที่ต่ำเพียง 0.62% เมื่อเทียบกับเงินกองทุนที่ไม่มีภาระมากขึ้น กองทุนมีอัตราผลตอบแทน 12 เดือนเท่ากับ 1.9% และอัตราผลตอบแทนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์แห่งชาติ 30 วันที่ 2.64%

กองทุน PIMCO U. S.Dividivid Fund (PVDAX)

กองทุน PIMCO U. S.Rivid Fund ประเภท A จะหารายได้เพิ่มขึ้นควบคู่ไปกับรายได้ปัจจุบันโดยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่จ่ายเงินปันผลของ U. ซึ่งมีความผันผวนต่ำ กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปีอยู่ที่ 1.10% ซึ่งสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยของเงินกองทุนประเภทไม่มีภาระที่มีขนาดใหญ่กองทุนรวมถือหุ้น 31 หุ้นและมีสินทรัพย์สุทธิรวม 7 เหรียญ 7 ล้าน มีอัตราผลตอบแทน 12 เดือนต่อปีที่ 2.6% และอัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันที่ 2.98%

Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)

กองทุน Vanguard Equity Income Fund แสวงหาการเพิ่มทุนระยะยาวและรายได้ในปัจจุบันสูงกว่าค่าเฉลี่ย กองทุนส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นขนาดกลางและขนาดใหญ่ที่มีมูลค่าต่ำกว่ามูลค่าเฉลี่ยที่ให้รายได้จากเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ยของคู่แข่ง คิดเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปีที่ 0.26% ซึ่งน้อยกว่าค่าเฉลี่ยของเงินกองทุนที่ไม่มีภาระมากถึง 76% มีอัตราผลตอบแทน 12 เดือนที่น่าสนใจที่ 2.75% และอัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันที่ 3. 05% ถือหุ้น 193 หุ้นและกลุ่มนักลงทุนมีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิรวม 23 เหรียญ 2 พันล้าน ส่วนใหญ่ลงทุนในตราสารทุนของ U. และจัดสรรเงินลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศเพียง 7% เท่านั้น

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)

กองทุน Fidelity Strategic Dividend & Income Fund แสวงหาการเพิ่มทุนและรายได้ ภายใต้สภาวะตลาดปกติจะลงทุนอย่างน้อย 80% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในตราสารทุน ประมาณ 50% ของพอร์ทการลงทุนถูกจัดสรรให้กับหุ้นสามัญ 20% เป็นหุ้นบุริมสิทธิ์ 15% เป็นเงินลงทุนเพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ และอีก 15% เป็นหลักทรัพย์แปลงสภาพ เนื่องจากกองทุนลงทุนในหลักทรัพย์แปลงสภาพจะมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยอยู่ในระดับต่ำและมีระยะเวลานานถึง 4.20 ปี กองทุนมีอัตราผลตอบแทน 12 เดือนเท่ากับ 2.56% และอัตราผลตอบแทนของหลักทรัพย์ 30 วันที่ 3. 06% คิดเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปีที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยรายปีที่ 0.75% เทียบกับประเภทของการระดมทุนแบบไม่มีภาระ