สารบัญ:
- กองทุนหุ้น
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภทอื่น ๆ อีก 3 ประเภทซึ่งอาจรวมถึงหุ้น: กองทุนตราสารหนี้กองทุนรวมตลาดเงินและกองทุนที่สมดุล กองทุนตราสารหนี้หรือกองทุนรวมตลาดเงินไม่รวมถึงการลงทุนในตลาดหุ้น กองทุนรวมที่สมดุลประกอบด้วยส่วนผสมของสินทรัพย์รวมถึงหุ้นบางส่วน
มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพบางประเภทเรียกว่ากองทุนหุ้นหรือกองทุนหุ้นซึ่งมีเฉพาะหุ้น อย่างไรก็ตามยังมีกองทุนอื่น ๆ อีกหลายประเภทที่อาจถือครองพันธบัตรตราสารหนี้ระยะสั้นหุ้นหรือการรวมกันของทั้งสาม
กองทุนหุ้น
หุ้นของกองทุนมีหลายรูปแบบ แต่แต่ละประเภทประกอบด้วยตราสารทุนที่ซื้อขายในตลาดเปิด กองทุนหุ้นสามารถได้รับการออกแบบเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของนักลงทุนเฉพาะเช่นการสร้างรายได้จากเงินปันผลหรือการเติบโตในระยะยาวหรือบรรลุประสิทธิภาพด้านภาษีที่ดีที่สุด เพื่อบรรลุเป้าหมายดังกล่าวกองทุนหุ้นจะลงทุนในหุ้นต่างๆตามผลการดำเนินงานที่ผ่านมาประมาณการเกี่ยวกับอนาคตของกิจการที่ออกและการตัดสินของผู้จัดการกองทุนเกี่ยวกับความสามารถในการทำกำไรของหุ้น
เงินลงทุนในหุ้นปันผลเช่นลงทุนเฉพาะในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลในแต่ละปีอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่าผู้ถือหุ้นได้รับรายได้ที่น่าพอใจเป็นประจำทุกปี กองทุนหุ้นที่มีประสิทธิภาพทางภาษีตรงกันข้ามหลีกเลี่ยงการลงทุนในหุ้นที่มีเงินปันผลเนื่องจากความรับผิดทางภาษีที่เพิ่มขึ้นนี้สร้างรายได้ให้กับนักลงทุนประเภทอื่น ๆ ของกองทุน
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภทอื่น ๆ อีก 3 ประเภทซึ่งอาจรวมถึงหุ้น: กองทุนตราสารหนี้กองทุนรวมตลาดเงินและกองทุนที่สมดุล กองทุนตราสารหนี้หรือกองทุนรวมตลาดเงินไม่รวมถึงการลงทุนในตลาดหุ้น กองทุนรวมที่สมดุลประกอบด้วยส่วนผสมของสินทรัพย์รวมถึงหุ้นบางส่วน
กองทุนรวมตลาดเงินลงทุนเฉพาะในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ำที่ออกโดยรัฐบาลและเทศบาลและองค์กรที่มีคะแนนสูงที่สุด กองทุนเหล่านี้มีชื่อเสียงด้านความปลอดภัย แต่มีอัตราผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุนอื่น ๆ เนื่องจากมีต้นทุนสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำมาก