a:

หากคุณถอนเงินบริจาค Roth IRA จำนวนเงินจะถูกหักภาษีและไม่มีโทษ หากผลงานสะสมแรกของคุณในขณะที่ Roth IRA และคุณถอนรายได้รายได้จะอยู่ภายใต้ภาษีเงินได้ นอกจากนี้หากคุณอายุต่ำกว่า 59 ปี 5 การเบิกถอนจะต้องได้รับการลงโทษการแจกจ่ายในช่วงต้นด้วยเว้นแต่คุณจะได้รับยกเว้นโทษ ทั้งภาษีและบทลงโทษใช้เนื่องจากการแจกจ่ายของคุณไม่ใช่การแจกจ่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

เป็นทางเลือกหนึ่งในการถอนยอดเงินคุณอาจพิจารณาโอนยอดดุลไปยังสถาบันการเงินแห่งใหม่โดยที่คุณวางแผนที่จะสร้าง Roth IRA ใหม่ของคุณ การถ่ายโอนเป็นการเคลื่อนไหวที่ปราศจากการเสียเปรียบของสินทรัพย์ระหว่างแผนเกษียณอายุ Roth IRA ที่จัดตั้งขึ้นเพื่อรับการโอนนี้อาจเป็น Roth IRA เดียวกันกับที่คุณทำผลงานของคุณสำหรับปีภาษี 2007 และปีต่อ ๆ ไป สถาบันการเงินแห่งใหม่ของคุณจะสามารถช่วยคุณได้ในเอกสารที่จำเป็นเพื่อให้เกิดการโอนนี้ อีกทางหนึ่งคุณสามารถขอการแจกจ่ายเนื้อหาและให้การสนับสนุนแบบโรลโอเวอร์ต่อ Roth IRA ใหม่ของคุณภายใน 60 วันหลังจากที่คุณได้รับการแจกจ่าย การโยกย้ายไปยังการเคลื่อนไหวสินทรัพย์ฟรีระหว่างแผนเกษียณอายุ

โปรดจำไว้ว่าคุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านรายได้บางอย่างเพื่อให้การสนับสนุน Roth IRA สำหรับปี 2550 มีดังต่อไปนี้:

คุณสามารถจ่ายเงินชดเชยได้สูงสุด 100,000 เหรียญขึ้นไปที่ $ 4,000 ($ 5,000 ถ้าคุณมีอายุอย่างน้อย 50 ปีขึ้นไปภายในสิ้นปีที่คุณบริจาค) รายได้ขั้นต้นที่ปรับปรุงแก้ไขจะต้องไม่เกิน

• 114,000 เหรียญหากคุณเป็นโสด (วงเงิน $ 4,000 จะลดลงถ้าคุณมีรายได้ระหว่าง 99,000 ถึง 114,000 เหรียญ) <166 $ ถ้าคุณแต่งงานแล้ว วงเงิน $ 4,000 จะลดลงถ้าคุณมีรายได้ระหว่าง 156,000 เหรียญและ 166,000 เหรียญสหรัฐฯ)
• 10,000 เหรียญหากคุณแต่งงานแยกจากกัน (วงเงิน $ 4,000 จะลดลงถ้าคุณมีรายได้ระหว่าง 0 ถึง 10,000 เหรียญ) <
• คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby

(ติดต่อ Denise)