เทคโนโลยีมีผลอย่างมากต่ออุตสาหกรรมต่างๆและบริการทางการเงินก็ไม่มีข้อยกเว้น จากการศึกษาเมื่อเร็ว ๆ นี้โดย RIA ในกล่องที่ปรึกษาที่ใช้โซลูชันเทคโนโลยีอย่างน้อยสองรายการขยายตัวได้เร็วขึ้นในปี 2015 กว่าที่ใช้หรือไม่มีเลย เทคโนโลยีเหล่านี้อาจรวมถึงการจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า (CRM) การวางแผนทางการเงินการจัดการพอร์ตโฟลิโอการจัดเก็บเอกสารหรือโซลูชันอื่น ๆ ที่ช่วยประหยัดเวลาและค่าใช้จ่าย

ในบทความนี้เราจะศึกษาข้อมูลของ RIA ในผลการศึกษาของ Box และวิธีที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเพิ่มการเติบโตของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) ผ่านทางการใช้เทคโนโลยีได้อย่างไร (999) เหตุใดผู้จัดการความมั่งคั่งจึงไม่สามารถล้วงความรู้ด้านเทคนิคได้

เทคโนโลยีอย่างไร ที่ปรึกษาด้านการเงินให้บริการเฉพาะบุคคลแก่ลูกค้าซึ่งมีความสามารถในการปรับขนาดได้น้อยกว่า รูปแบบธุรกิจผลิตภัณฑ์ มีจำนวน จำกัด สำหรับลูกค้าที่ที่ปรึกษาเพียงรายเดียวสามารถให้บริการได้อย่างมีประสิทธิภาพเนื่องจากมีเวลามากในแต่ละวันเท่านั้น

เทคโนโลยีช่วยเพิ่มความสามารถในการปรับขนาดได้โดยการเพิ่มประสิทธิภาพมากขึ้น ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาสามารถลดเวลาที่ใช้ในการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของลูกค้าโดยใช้เทคโนโลยีการลงทุนอัตโนมัติ ช่วยให้ธุรกิจสามารถเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารและรายได้ต่อที่ปรึกษาได้ในขณะเดียวกันอาจช่วยเพิ่มความสามารถในการทำกำไรด้วยการเพรียวลมงานที่ไม่ใช่ที่ปรึกษา ในหลาย ๆ ด้านเทคโนโลยีได้ช่วยผู้ให้คำแนะนำในการเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการของตน

งานวิจัยที่กำลังเติบโตแสดงให้เห็นว่าการใช้เทคโนโลยีมีความสัมพันธ์อย่างมากกับสินทรัพย์ภายใต้การบริหารและตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพที่สำคัญอื่น ๆ จากรายงาน RIA ระบุว่า บริษัท ที่ใช้เทคโนโลยีสองชนิดมีอัตราการเติบโตสูงกว่า AUM ถึง 2% และมีอัตราการเติบโตเพิ่มขึ้น 7% มากกว่า AUM ซึ่งไม่มีเทคโนโลยี ผู้ให้คำปรึกษาโดยใช้เทคโนโลยี 4 ชนิดมีอัตราการเติบโตของ AUM เท่ากับ 8. 4%

การเลือกโซลูชันที่เหมาะสม

ที่ปรึกษาทางการเงินมีทางเลือกมากมายเมื่อต้องการหาเทคโนโลยีใหม่ ๆ ซึ่งหมายความว่าสิ่งสำคัญคือต้องเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุด RIA ในการศึกษาของ Box พบว่าการจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าและการจัดการพอร์ตโฟลิโอและระบบการรายงานมักเป็นเรื่องแรกที่ถูกนำมาใช้ อย่างไรก็ตามข้อมูลที่แสดงให้เห็นว่าทั้งสองระบบมีความสัมพันธ์กับการเจริญเติบโตน้อยที่สุดใน AUM การปรับปรุงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดคือแทนที่จะเห็นการลงทุนในการวางแผนทางการเงิน (เช่นเครื่องมือคาดการณ์และการสร้างแบบจำลอง) และเทคโนโลยีการจัดเก็บเอกสาร

แน่นอนว่าการได้รับเทคโนโลยีใหม่ ๆ ไม่ได้รับประกันว่าที่ปรึกษาจะตระหนักถึงประโยชน์ในแง่ของรายได้ที่มากขึ้นหรือรายได้ต่อที่ปรึกษาเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธุรกิจในการลงทุนเวลาในการฝึกอบรมพนักงานว่าจะใช้เทคโนโลยีอย่างถูกต้องเพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดได้อย่างไร ตัวอย่างเช่นระบบ CRM จะไม่ทำดีมากหากการสื่อสารกับลูกค้าทั้งหมดไม่ได้ถูกบันทึกลงในระบบและ / หรือผู้นำจะไม่ถูกป้อนเข้าสู่ระบบเพื่อติดตามผล (

)

เทคโนโลยียอดนิยม

มีที่ปรึกษาทางการเงินมากมายมีโซลูชันด้านเทคโนโลยีมากมาย แต่ InvestmentNews '

การสำรวจชี้ให้เห็นถึงบางส่วนของโซลูชันยอดนิยม ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินยอดนิยม ได้แก่ MoneyGuidePro (25. 3%) ตามมาด้วย eMoney 360 (23. 6%) ตามการสำรวจของ IN ในการจัดการพอร์ตการลงทุนที่ปรึกษาส่วนใหญ่ใช้ตัวแทนจำหน่ายของตนเอง (19% 2%) ตามด้วย Morningstar Office (14.2%) โซลูชันการจัดการเอกสารที่ได้รับความนิยมสูงสุดได้รับจากตัวแทนจำหน่าย (นายหน้าค้าหลักทรัพย์ - ตัวแทนจำหน่าย) (23. 2%) แต่เกือบเท่าที่ต้องการ LaserApp (22. 1%)

โซลูชันด้านเทคโนโลยียอดนิยมอื่น ๆ ที่ใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินในการสำรวจ ได้แก่ iRebal (15%) สำหรับการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน Albridge Wealth Reporting สำหรับการรวมบัญชี (18 1%) และ NRS ComplianceMAX สำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนด (4.6%) ที่กล่าวว่าเป็นมูลค่า noting ที่ปรึกษาส่วนใหญ่พิงบนแพลตฟอร์มโบรกเกอร์ตัวแทนจำหน่ายของพวกเขาสำหรับการตอบสนองความต้องการของพวกเขามากกว่าการมองหาโซลูชั่นภายนอกเพื่อให้ทุกอย่างภายใต้หนึ่งหลังคา The Bottom Line RIA ในการศึกษาแบบ Box พบว่าที่ปรึกษาด้านการเงินซึ่งใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีมีแนวโน้มที่จะมีการเติบโตของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารอยู่ตลอดเวลา ประโยชน์ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดคือการลงทุนในด้านการวางแผนทางการเงินและเทคโนโลยีการจัดเก็บเอกสาร แต่เทคโนโลยีที่สำคัญทั้งหมดที่รวมอยู่ในการศึกษานี้ทำให้เกิดประโยชน์บางอย่าง ที่ปรึกษาที่กำลังพิจารณาใช้เทคโนโลยีเหล่านี้ควรให้แน่ใจว่าพนักงานได้รับการฝึกอบรมที่เหมาะสม (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ที่ปรึกษาด้านเทคนิคแนวโน้มด้านเทคนิคต้องอยู่ต่อหน้า

)