แบ่งปันวิดีโอ // www. Investopedia co.th / เงื่อนไข / a / AML asp

'Anti money Laundering คืออะไร - AML'

การป้องกันการฟอกเงิน (AML) หมายถึงชุดของขั้นตอนกฎหมายและข้อบังคับที่ออกแบบมาเพื่อหยุดการสร้างรายได้โดยการกระทำที่ผิดกฎหมาย แม้ว่ากฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินจะมีจำนวนธุรกรรมและพฤติกรรมทางอาญาที่ จำกัด แต่ผลกระทบของพวกเขาก็มีมาก ตัวอย่างเช่นกฎระเบียบของ AML กำหนดให้สถาบันที่ออกบัตรเครดิตหรืออนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีเพื่อดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่ช่วยในการดำเนินกิจกรรมฟอกเงิน ความรับผิดชอบในการปฏิบัติตามขั้นตอนเหล่านี้อยู่ที่สถาบันไม่เกี่ยวกับอาชญากรหรือรัฐบาล

กฎหมายต่อต้านและปราบปรามการฟอกเงินกำหนดเป้าหมายกิจกรรมต่างๆที่รวมถึงการจัดการตลาดการค้าสินค้าที่ผิดกฎหมายความเสียหายของกองทุนสาธารณะและการหลีกเลี่ยงภาษีเช่นเดียวกับ เช่นเดียวกับกิจกรรมที่มีจุดประสงค์เพื่อปกปิดการกระทำเหล่านี้

เงินที่ได้รับจากการกระทำอย่างผิดกฎหมายเช่นการค้ายาเสพติดต้องทำความสะอาด เมื่อต้องการทำเช่นนี้การฟอกเงินจะดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆเพื่อให้ดูเหมือนว่าได้รับตามกฎหมาย เมื่อมีบันทึกเพื่อแสดงว่าเงินนั้นได้รับเท่าใดอาชญากรหวังว่าจะไม่ก่อให้เกิดความสงสัย

วิธีหนึ่งในการฟอกเงินคือการดำเนินธุรกิจโดยใช้เงินสดที่ถูกต้องตามกฎหมายขององค์กรอาชญากรรม ผู้ฟอกเงินอาจลอบส่งเงินเข้าไปในต่างประเทศเพื่อฝากเงินมัดจำเพิ่มขึ้นทีละน้อยหรือซื้อเครื่องมือเงินสดอื่น ๆ นักชิมมักต้องการลงทุนและโบรกเกอร์บางครั้งจะทำลายกฎที่จะได้รับค่าคอมมิชชั่นที่มีขนาดใหญ่ ขึ้นอยู่กับสถาบันการเงินที่ออกบัตรเครดิตหรืออนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีเพื่อตรวจสอบลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในโครงการฟอกเงิน พวกเขาต้องตรวจสอบว่าเงินจำนวนมากเกิดขึ้นตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยและทำธุรกรรมเงินสดเกินกว่า 10,000 เหรียญนอกเหนือจากการปฏิบัติตามกฎหมาย AML สถาบันการเงินคาดหวังว่าจะทำให้แน่ใจว่าลูกค้าตระหนักถึงกฎหมายเหล่านี้และแนะนำผู้คนโดยไม่ต้องแจ้งล่วงหน้า คำสั่งซื้อของรัฐบาลที่ใช้งานอยู่

กฎและข้อบังคับ AML ได้รับการยกย่องทั่วโลกเมื่อ FATF จัดตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2532 โดยกำหนดมาตรฐานสากลเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน จุดมุ่งหมายของกลุ่มการบังคับใช้เช่น FATF คือการรักษาและส่งเสริมข้อดีทางจริยธรรมและเศรษฐกิจของตลาดการเงินที่น่าเชื่อถือและมีเสถียรภาพตามกฎหมาย

เนื่องจากเงินเป็นทรัพยากรที่ จำกัด เงินสะสมผิดกฎหมายและไม่มีกฎระเบียบป้องกันไม่ให้เงินทุนไหลเข้าสู่อุตสาหกรรมที่มีประสิทธิผลทางเศรษฐกิจและสังคม ความไม่สมดุลในกระแสเงินสดย่อมนำไปสู่การพิมพ์เงินต่อไปส่งผลเสียต่อกำลังซื้อของสกุลเงินของประเทศถ้าไม่ได้รับการควบคุมอัตราเงินเฟ้อนี้จะทำให้คนพิการและทำให้เศรษฐกิจทรุดโทรม การดำเนินการต่อต้านการฟอกเงินช่วยลดอาชญากรรมโดยรวม

การสืบสวนเกี่ยวกับการฟอกเงินเป็นเรื่องสำคัญในการแยกแยะระเบียนทางการเงินสำหรับความไม่สอดคล้องกันหรือกิจกรรมที่น่าสงสัยและบันทึกทางการเงินเหล่านี้มักเกี่ยวข้องกับผู้กระทำผิดต่อกิจกรรมทางอาญา ในสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบในปัจจุบันระเบียนที่กว้างขวางจะถูกเก็บไว้ในธุรกรรมทางการเงินเพียงอย่างเดียว ดังนั้นเมื่อพยายามเปิดเผยตัวตนของผู้กระทำผิดวิธีการบางอย่างมีประสิทธิภาพมากกว่าการหาบันทึกธุรกรรมทางการเงินที่เขาหรือเธอมีส่วนเกี่ยวข้อง

ผู้ก่อการร้ายอาชญากรและผู้ลักลอบค้ายาเสพติดต้องพึ่งพาการฟอกเงินเพื่อรักษากระแสเงินสดให้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย การถอดความความสามารถในการฟอกเงินของอาชญากรขัดขวางการดำเนินการทางอาญาด้วยการปิดกระแสเงินสด ดังนั้นการปราบปรามการฟอกเงินเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการลดอาชญากรรมโดยรวม

ในกรณีของการโจรกรรมการฉ้อฉลหรือการโจรกรรมเงินหรือทรัพย์สินที่ถูกค้นพบระหว่างการสืบสวนเรื่องการฟอกเงินมักจะสามารถส่งคืนให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมได้ ตัวอย่างเช่นเมื่อมีการค้นพบเงินที่ถูกซักเพื่อปกปิดการฉ้อฉลไว้แล้วจะสามารถตรวจสอบแหล่งที่มาของการฉ้อฉลได้ แม้ว่าจะไม่สามารถลบล้างอาชญากรรมที่เป็นต้นฉบับ แต่ก็สามารถนำเงินกลับมาใส่ในมือที่เหมาะสมและเป็นส่วนหนึ่งจากผู้กระทำความผิดได้

กลุ่มการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน

คณะทำงานงานปฏิบัติการทางการเงินกำหนดมาตรฐานสากลในการต่อต้านการฟอกเงิน ก่อตั้งขึ้นในปี 2532 โดยผู้นำประเทศและองค์กรทั่วโลก FATF เป็นหน่วยงานระหว่างประเทศของรัฐบาลที่กำหนดมาตรฐานสำหรับการหยุดการฟอกเงินและส่งเสริมการปฏิบัติตามมาตรฐานเหล่านี้ เนื่องจากการฟอกเงินเป็นวิธีหนึ่งที่ผู้ก่อการร้ายให้เงินสนับสนุนกิจกรรมของพวกเขาการฟอกเงินและการก่อการร้ายจึงเป็นไปในทิศทางเดียวกัน FATF จึงทุ่มเทให้กับการกำหนดและใช้มาตรฐานในการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและภัยคุกคามอื่น ๆ ต่อระบบการเงินระหว่างประเทศ

FATF ได้พัฒนาชุดคำแนะนำที่ได้รับการรับรองในเดือนกุมภาพันธ์ 2012 เพื่อให้ประเทศสมาชิก 35 แห่งและองค์กรระดับภูมิภาคสองแห่งเป็นมาตรการที่ครอบคลุมในการดำเนินการในการต่อสู้กับการฟอกเงินการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการจัดหาเงินทุนเพื่อการแพร่กระจายของอาวุธ การทำลายล้าง FATF ส่งเสริมการดำเนินการตามมาตรการเหล่านี้ แต่ผู้นำของประเทศสมาชิกแต่ละประเทศมีมาตรการในระดับประเทศ แต่ละประเทศต้องปรับตัวเพื่อให้เหมาะสมกับสถานการณ์ของตัวเอง เพื่อช่วยเหลือสมาชิกในการใช้มาตรการป้องกันการฟอกเงินที่แนะนำ FATF จะให้คำแนะนำและแนวทางปฏิบัติที่ดีแก่พวกเขา
ในปี 2543 FATF เริ่มใช้ระบบชื่อและความอับอายที่ประกาศต่อสาธารณชนในประเทศต่างๆที่ไม่สามารถผลิตและบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับ AML ที่ครอบคลุมและมีส่วนร่วมน้อยที่สุดในการรณรงค์เพื่อต่อต้านการทำกิจกรรมผิดกฎหมาย

กลุ่มประเทศอื่นที่มีส่วนร่วมในการต่อต้านการฟอกเงินคือกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) 189 ประเทศสมาชิกกองทุนการเงินระหว่างประเทศได้ขยายความพยายามในการต่อต้านเงินฟอกเงินตั้งแต่ปี 2543 เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเมื่อวันที่ 11 กันยายน พ.ศ. 2544 ทำให้เกิดการทำงานของ IMF ในประเด็นนี้มากขึ้นและกระตุ้นให้เกิดการขยายตัวของเป้าหมายรวมถึง ต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย หลังจากนั้นไม่นาน IMF ก็เริ่มประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนดของประเทศสมาชิกด้วยมาตรฐานสากลในการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

กองทุนการเงินระหว่างประเทศให้ความสำคัญกับผลกระทบของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายต่อเศรษฐกิจของประเทศสมาชิก ไอเอ็มเอฟชี้ให้เห็นว่าคนที่ฟอกเงินและการก่อการร้ายทางการเงินมุ่งเป้าไปที่ประเทศที่มีโครงสร้างทางกฎหมายและสถาบันที่อ่อนแอและใช้จุดอ่อนเพื่อประโยชน์ของตนเพื่อที่จะเคลื่อนย้ายกองทุน วิธีที่กองทุนการเงินระหว่างประเทศช่วยให้สมาชิกหยุดการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายรวมถึงการเป็นเวทีระหว่างประเทศในการแลกเปลี่ยนข้อมูลและช่วยประเทศในการพัฒนาแนวทางแก้ไขปัญหาร่วมกันเหล่านี้และนโยบายที่มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันพวกเขา

นอกจากนี้ไอเอ็มเอฟยังมีส่วนช่วยในการประเมินการปฏิบัติตามมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของแต่ละประเทศและเพื่อกำหนดพื้นที่ที่จำเป็นต้องมีการปรับปรุง กองทุนการเงินระหว่างประเทศมุ่งเน้นการประเมินจุดแข็งและจุดอ่อนของภาคการเงินของสมาชิกแต่ละรายในการปฏิบัติตามคำแนะนำของ FATF โดยให้ความช่วยเหลือทางเทคนิคแก่สมาชิกในการเสริมสร้างสถาบันทางกฎหมายและทางการเงินและให้คำแนะนำแก่สมาชิกในกระบวนการพัฒนานโยบายที่กำหนด การปฏิบัติตามมาตรการ FATF