แม้ว่าหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและยานพาหนะอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันสามารถบรรลุวัตถุประสงค์พื้นฐานหลายประการสำหรับลูกค้าของคุณ แต่ก็มีบางครั้งที่คุณสามารถทำให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีขึ้นโดยการมองนอกกรอบ การลงทุนทางเลือกสามารถให้ผลตอบแทนที่เหนือกว่าหรือผลประโยชน์อื่น ๆ ที่ไม่สามารถทำซ้ำโดยการนำเสนอแบบดั้งเดิมในหลาย ๆ กรณี แต่ยังมีระดับความเสี่ยงและความไม่แน่นอนที่พอสมควร ที่ปรึกษาทางการเงินที่แนะนำการลงทุนเหล่านี้ควรเริ่มต้นโดยการวิจัยอย่างละเอียดถี่ถ้วนในข้อเสนอและดำเนินการตรวจสอบอย่างถี่ถ้วนอย่างเข้มงวดกับทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง

ตัวเลือกการลงทุนที่ไม่ใช่การซื้อขายแก่สาธารณชนมักอยู่นอกเขตอำนาจโดยตรงของหน่วยงานด้านกฎระเบียบเช่น Financial Regulatory Authority (FINRA) และในขณะที่หลายองค์กรเอกชนเหล่านี้อาจมีกำไรมากสำหรับผู้ที่มีคุณสมบัติในการลงทุนในธุรกิจเหล่านี้ แต่ก็มีข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นซึ่งทั้งที่ปรึกษาและลูกค้าของตนต้องเข้าใจก่อนลงนามในบรรทัดประ

โดยทั่วไปแล้วการลงทุนทางเลือกจะได้รับการออกแบบเพื่อเพิ่มผลตอบแทนและลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่โดยการลงทุนในการเสนอขายที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม การลงทุนทางเลือกบางอย่างได้รับการออกแบบเพื่อสร้างผลตอบแทนจากเงินทุนภายในช่วงที่เฉพาะเจาะจงหรือทำให้เกิดความเสียหายอย่างมากซึ่งสามารถตัดจำหน่ายกับรายได้อื่น ๆ ได้ แต่ในหลาย ๆ กรณีเช่นโอกาสในการลงทุนในหุ้นเอกชนจำนวนมากพวกเขามีสภาพคล่องเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยรวมถึงความเป็นไปได้ที่จะเกิดความสูญเสียขนาดใหญ่และอาจเป็นเรื่องยากที่จะได้ข้อมูลที่ถูกต้องหรือครบถ้วนเกี่ยวกับการทำงานด้านใน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

การลงทุนในกองทุนทดแทนและกองทุน ETF

)

ร้อยละที่ดีของตัวเลือกการลงทุนในประเภทนี้ยังซับซ้อนเกินไปสำหรับลูกค้าส่วนใหญ่ที่จะเข้าใจยกเว้นในความรู้สึกทั่วไปซึ่งจำเป็นต้องให้พวกเขาใส่ระดับของความไว้วางใจมากขึ้นในบรรดาผู้ที่แนะนำพวกเขา . การเสนอทางเลือกอื่น ๆ ยังมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายสูงและอาจมีประสิทธิภาพด้านภาษีน้อยหรือไม่มีเลย การกำหนดมูลค่าทางการเงินให้กับพวกเขาอาจเป็นเรื่องยาก ด้วยเหตุนี้คำแนะนำทางเลือกจึงสามารถให้ความสำคัญกับที่ปรึกษาได้มากขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: ลดความสูญเสียของคุณด้วยกองทุนยุทธศาสตร์ทางเลือก

)

การทำการบ้านของคุณ ความรอบคอบในการลงทุนทางเลือกมีความแตกต่างไปจากที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์สาธารณะ ในขณะที่ประเภทหลังเสนอมักมาพร้อมกับหนังสือชี้ชวนที่มีข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเกี่ยวกับการรักษาความปลอดภัยที่ปรึกษาที่มักจะต้องทำการตรวจสอบของตัวเองของการเสนอทางเลือก .

ผู้จัดการที่ดำเนินการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหรือการลงทุนอื่น ๆ จำเป็นต้องได้รับการตรวจสอบอย่างใกล้ชิดพร้อมกับคนอื่นที่มีบทบาทสำคัญ ในการดำเนินงานของกองทุน รับประวัติการทำงานที่สมบูรณ์รายการข้อมูลอ้างอิงผลงานที่ผ่านมาและบันทึกผลการดำเนินงานด้านการลงทุนถ้ามี และแน่นอนว่าต้องดำเนินการตรวจสอบกับแต่ละหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสมเพื่อให้ได้ประวัติวินัยของพวกเขา

สำหรับการลงทุนนั้นให้ดูรายชื่อการถือครองส่วนบุคคลทั้งหมดที่มีอยู่สำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงใด ๆ รวมทั้งข้อมูลประสิทธิภาพที่ผ่านมาทั้งหมด จากนั้นเจาะลึกขึ้นโดยการหาว่า บริษัท หรือยานพาหนะการลงทุนจะจ่ายเงินให้กับนักลงทุนมากขึ้นว่าเป็นรายได้หรือไม่ ถ้าเป็นเช่นนั้นหมายความว่าจะต้องเผชิญกับการขาดดุลในบางจุดซึ่งอาจนำไปสู่ความสูญเสียในอนาคต อีกประเด็นสำคัญคือการกำหนดราคา กองทุนหรือการลงทุนกำหนดราคาของกองทุนนี้อย่างไร? พวกเขาใช้บุคคลที่สามที่ไม่สนใจเช่น CPA หรือ บริษัท บัญชีเพื่อกำหนดค่าเหล่านี้หรือไม่ การวัดราคามีการวัดอย่างไร? สุดท้ายคนที่เสนอหรือจัดการการลงทุนในคำถามเป็นของตัวเองส่วนหนึ่งของมันใด ๆ เอง? ที่ปรึกษาควรมองด้วยความสงสัยต่อคนที่ไม่ชอบ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: เป็นกองทุนรวมที่ได้รับการป้องกันความเสี่ยงไว้สำหรับคุณหรือไม่ )

การรายงานภาษี

การคืนทุนไม่ใช่ประเด็นเดียวที่ที่ปรึกษาจำเป็นต้องวิจัยก่อนที่จะเสนอทางเลือกให้กับลูกค้า ยานพาหนะเหล่านี้มักทำงานในพื้นที่สีเทาของรหัสภาษีเพื่อเพิ่มผลตอบแทนหรือลดรายได้ที่ต้องรายงาน การลงทุนจะสร้างแบบฟอร์มภาษีทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการรายงานหรือลูกค้าจะต้องทำคณิตศาสตร์เองหรือไม่? ความสูญเสียแบบพาสซีฟที่สัญญาโดยกิจการจะได้รับการยอมรับโดย IRS หรือไม่? มีการลงทุนหรือลูกค้ามีปัญหาเกี่ยวกับการรายงานภาษีในอดีตหรือไม่? (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ทำความรู้จักกับกองทุนรวมที่ใช้ป้องกันความเสี่ยง )

รู้ว่าลูกค้าของคุณ

เพียงเพราะลูกค้ามีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับการเสนอทางเลือกบนกระดาษไม่ได้หมายความว่าพวกเขาจำเป็นต้องใช้มัน ลูกค้าที่ไม่ชอบความเสี่ยงอาจถูกปล่อยให้ออกจากสนามนี้ได้ดีที่สุดและผู้ที่มีแนวโน้มจะถามคำถามเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนจำนวนมากอาจใช้เวลามากกว่าที่พวกเขามีค่าถ้าคุณวางไว้ในเครื่องมือที่ซับซ้อนใด ๆ เช่นเดียวกับการลงทุนประเภทใดลูกค้าจำเป็นต้องรู้สึกสบายใจกับสิ่งที่พวกเขากำลังทำอยู่ที่นี่และเข้าใจถึงประเภทและระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและควรจะสามารถคาดการณ์สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดได้ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ 5 คำถามสำคัญที่ควรปรึกษาลูกค้าใหม่

การลงทุนทางเลือก

การลงทุนทางเลือกสามารถให้ประโยชน์ที่ไม่เหมือนใครแก่ลูกค้าสำหรับผู้ที่เหมาะสมและการสำรวจเมื่อเร็ว ๆ นี้ระบุ ว่าพวกเขากำลังเพิ่มขึ้นในความนิยม แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาไม่ได้มีความโปร่งใสและสภาพคล่องเท่ากันกับคู่ค้าที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ของตนและอาจมีความเสี่ยงและอันตรายเป็นพิเศษถึงแม้ว่าพระราชบัญญัติการปฏิรูปด็อดแฟรงค์ได้นำเสนอสิ่งเหล่านี้ต่อไปภายใต้เขตอำนาจของ ก.ล.ต. แต่ก็ยังมีข้อบังคับน้อยกว่าเงินลงทุนหลักและต้องระมัดระวังอย่างรอบคอบ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการลงทุนแบบบริจาค )