เทคโนโลยีได้แทรกซึมทุกแง่ทุกมุมของชีวิตทั้งในส่วนบุคคลและในธุรกิจ - และการลงทุนก็ไม่ต่างกัน ตามการสำรวจ Wells Fargo / Gallup เมื่อเร็ว ๆ นี้นักลงทุนส่วนใหญ่ (เกือบสองในสาม) ต้องการเข้าถึงเครื่องมือการลงทุนออนไลน์หรือดิจิทัลในขณะเดียวกันก็รักษาความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาทางการเงิน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: แนวโน้มที่ท้าทายที่ปรึกษาทางการเงิน .)

AD:

นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ทำการสำรวจสำรวจความสัมพันธ์กับการเงินของพวกเขา ที่ปรึกษามืออาชีพเป็นทรัพยากรที่สำคัญที่สุดและ 78% กล่าวว่าพวกเขาต้องการให้คำปรึกษากับใครสักคนสำหรับคำแนะนำอย่างมืออาชีพที่กล่าวว่าพวกเขาต้องการที่จะใช้วิธีการลงทุนที่ผสมผสานความสัมพันธ์ส่วนตัวกับคำแนะนำดิจิตอลซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาทางการเงินในปัจจุบันควรจะกอดเทคโนโลยีและ ( 6 เทคเทรนด์แคร์ต้องอยู่ต่อหน้า .)

AD:

เทคโนโลยีสามารถเป็นได้ ใช้เพื่อลดต้นทุนโดยอัตโนมัติเช่นการวิเคราะห์ความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์และเป็นวิธีที่จะแข่งขันในตลาดที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีมากขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมที่ เทคโนโลยีจะช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร )

Robo-Advisors

Robo-advisors - ใช้เทคโนโลยีอัลกอริทึมอัตโนมัติ - ถอด hum องค์ประกอบทั้งหมดจากกระบวนการลงทุนซึ่งหมายความว่าไม่มีโอกาสที่จะมีความลำเอียงผู้ให้คำแนะนำหรือการขาดประสิทธิภาพในการรับผลตอบแทนของลูกค้า จากรายงานล่าสุดจาก MyPrivateBanking Research ระบุว่าพวกเขาได้จับสินทรัพย์มูลค่า 500 ล้านล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ที่จัดการโดยที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนไว้แล้วและตัวเลขดังกล่าวอาจพองตัวเป็นพันล้านเหรียญภายในห้าปีนับจากที่เทคโนโลยีได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Robo-Advisors: Threat and Opportunity? )

ขณะที่ที่ปรึกษา robo กำลังเติบโตอย่างต่อเนื่องคณะกรรมการกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้เตือนว่ามีข้อ จำกัด ที่สำคัญที่นักลงทุนควรคำนึงถึง นอกจากนี้ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับที่ปรึกษา robo บางรายได้ถูกเรียกร้องโดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมบางรายเพื่อให้สูงกว่าที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตการลงทุนของดัชนีกองทุนที่มีการจัดการด้วยตนเองที่นำเสนอโดย บริษัท เช่น The Vanguard Group ซึ่งเป็นที่ทราบกันดีว่ามีต้นทุนต่ำ - กองทุนรวมและกองทุนรวม ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดของ Robo-advisors คือการขาดการปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์ซึ่งส่วนใหญ่ที่ Wells สำรวจโดยทั่วไป Fargo / Gallup กล่าวว่ามีความสำคัญต่อกระบวนการลงทุน

เทคโนโลยีเห็นได้ชัดว่าการใช้อัลกอริธึมเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดในหลาย ๆ สถานการณ์ แต่จะไม่ลึกซึ้งหรือมีความยืดหยุ่นในลักษณะที่มนุษย์สามารถทำได้ตัวอย่างเช่นลูกค้าอาจต้องการถอนเงินสดเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายฉุกเฉินตามวิธีที่เสียภาษีมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ (แม้ว่าจะมีการลงโทษ) เฉพาะผ่านการสนทนากับที่ปรึกษามนุษย์เท่านั้นที่จะเกิดขึ้นและที่ปรึกษาควรเน้นประเภทบริการเหล่านี้เมื่อพวกเขากำลังทำการตลาดให้กับลูกค้าที่คาดหวัง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors ได้หรือไม่)

บางครั้งอาจเป็นกรณีที่มีการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินควบคู่ไปกับที่ปรึกษา robo ซึ่งให้แนวทางแบบผสมผสาน หลายคนที่ได้รับการสำรวจกล่าวว่าพวกเขาต้องการ ในสถานการณ์นั้นมนุษย์ไม่ได้แข่งขันกับหุ่นยนต์ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? ) The Blended Approach

แท้จริงแล้วสิ่งที่สำคัญที่สุดที่ Takeaway ได้จาก Wells Fargo / Gallup นักลงทุนสำหรับแนวทางที่ผสมผสานทั้งสัมผัสของมนุษย์และเทคโนโลยี ที่ปรึกษาควรทำตามขั้นตอนเพื่อใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีและปรับปรุงข้อเสนอของตนและด้านล่างนี้เป็นบางส่วนที่สามารถทำได้อย่างง่ายดาย: การตลาด - ที่ปรึกษาทางการเงินควรรักษาสถานะเว็บที่ทันสมัยไว้กับบล็อกเพื่อให้มีประสิทธิภาพ สร้างโอกาสในการขายออนไลน์และทำให้ลูกค้าที่มีอยู่มีส่วนร่วม ที่ปรึกษาเหล่านี้สามารถแข่งขันกับเว็บไซต์ robo-advisory ที่ออกแบบมาอย่างดีและมีประโยชน์ (999) - การสื่อสาร

- ที่ปรึกษาทางการเงินควรเปิดกว้างในการติดต่อสื่อสารผ่านทางอีเมลนอกเหนือไปจากการประชุมทางโทรศัพท์และการประชุมด้วยตนเอง (

เคล็ดลับในการให้คำแนะนำทางการเงินสามารถไปแบบไร้กระดาษ

• ) . ในเวลาเดียวกันซอฟต์แวร์การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าสามารถช่วยให้ที่ปรึกษาปรึกษาจำได้อย่างรวดเร็วการสนทนาที่พวกเขาได้มีกับลูกค้าและให้บริการในระดับที่สูงขึ้น ( ) การดำเนินงาน
• - ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถเข้าถึงซอฟท์แวร์หลากหลายรูปแบบเพื่อทำให้ชีวิตของพวกเขาง่ายขึ้นตั้งแต่โซลูชั่นการวิเคราะห์ความเสี่ยง ซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตโฟลิโอ บ่อยครั้งที่โซลูชันเหล่านี้สามารถลดข้อผิดพลาดและทำให้พอร์ตโฟลิโอทำงานได้อย่างราบรื่นเมื่อเทียบกับการจัดการกระบวนการเหล่านี้ด้วยตนเอง การปฏิบัติตามข้อกำหนด - กระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดสามารถกินได้เป็นอย่างมากซึ่งอาจใช้เวลาในการให้บริการที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าหรือเข้าถึงลูกค้าใหม่ ๆ ตัวอย่างเช่นการเก็บถาวรอีเมลอัตโนมัติและซอฟต์แวร์ทำบัญชีที่มีประสิทธิภาพสามารถลดเวลาที่ใช้ในการดำเนินงานที่เป็นโลกีย์เช่นการบันทึกข้อมูล ( )
• การมีส่วนร่วม - ที่ปรึกษาทางการเงินควรมีส่วนร่วมกับลูกค้าผ่านจดหมายข่าวทางอีเมลปกติโพสต์บล็อกที่น่าสนใจการโพสต์สื่อทางสังคมและ สถานที่อื่น ๆ เพื่อรักษาความสนใจของลูกค้าและเพิ่มคุณค่าที่แท้จริงและการรับรู้ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่
• ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถใช้ประโยชน์จาก Twitter ได้ดีที่สุด ) นอกจากนี้ที่ปรึกษาควรติดตามเทคโนโลยีล่าสุดเพื่อเพิ่มระดับการบริการให้กับลูกค้าและเพิ่มความสะดวกสบายให้มากที่สุดตัวอย่างเช่นลูกค้าบางรายอาจชื่นชมที่ปรึกษาที่ยินดีที่จะมีการประชุมจากระยะไกลโดยใช้ Google Inc. (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54%
• สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 > AAPL AAPLApple Inc174 69 + 1 27% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime

บรรทัดล่าง นักลงทุนต้องการเทคโนโลยีที่รวมอยู่ในแนวทางการลงทุนของตน แต่หลายคนยังคงต้องการมีปฏิสัมพันธ์กับที่ปรึกษาทางการเงิน แทนที่จะเห็นว่าเทคโนโลยีเป็นคู่แข่งที่ปรึกษาควรจะยอมรับมันเพิ่มไปยังข้อเสนอของพวกเขาและตลาดความสามารถของพวกเขาให้กับลูกค้าที่มีอยู่และในอนาคต วิธีการแบบผสมผสานนำเสนอสิ่งที่ดีที่สุดของทั้งสองโลกและน่าจะดึงดูดผู้ลงทุนส่วนใหญ่ได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เคล็ดลับด้านอายุดิจิทัลยอดนิยมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .)