ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเทคโนโลยีได้กำหนดอุตสาหกรรมไว้เป็นจำนวนมาก หุ่นยนต์ได้แทนที่มนุษย์ที่โรงงานผลิตจำนวนมากในขณะที่เว็บไซต์อีคอมเมิร์ชสามารถทำยอดขายได้นับพันล้านดอลลาร์ต่อปีจากผู้ค้าปลีกอิฐและปูน

อุตสาหกรรมการเงินจะไม่มีข้อยกเว้นกับการเพิ่มขึ้นของที่เรียกว่า robo ที่ปรึกษาที่สร้างขึ้นโดยอัตโนมัติและปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนที่กำหนดเองสำหรับลูกค้า นอกเหนือจากการแข่งขันหัวหัวหัวกับที่ปรึกษาแล้วเทคโนโลยีใหม่ ๆ จะช่วยเพิ่มความสามารถในการให้บริการของคู่ค้าของมนุษย์เพื่อช่วยให้ลูกค้าได้รับโซลูชันที่ดียิ่งขึ้น ที่ปรึกษาไม่ยอมรับเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้เสี่ยงสูญเสียการแข่งขันของพวกเขาออกจากเงินบนโต๊ะและอาจสูญเสียทางธุรกิจ

ตามการสำรวจการวางแผนทางการเงินเมื่อเร็ว ๆ นี้ไม่มีที่ปรึกษาทางการเงินใด ๆ ที่วางแผนว่าจะตัดงบประมาณด้านเทคโนโลยีในปีนี้ แต่เพียงครึ่งหนึ่งของผู้สำรวจที่ตั้งใจจะเพิ่มการใช้จ่ายในปีใหม่ ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถใช้ประโยชน์จากแนวโน้มเหล่านี้ได้โดยสรุปได้จากการลงทุนด้านเทคโนโลยีเพื่อสร้างความได้เปรียบในการแข่งขันในตลาดในช่วงเวลาที่คู่แข่งจำนวนมาก "ฉลาดและโง่เขลา" ในการลงทุนของพวกเขา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

สิ่งที่อาจารย์ที่ปรึกษาสามารถเรียนรู้จาก Robo-Advisors ) ซอฟท์แวร์การวางแผนการเงินยังคงได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับที่ปรึกษาด้านการเงินโดยเกือบหนึ่งในสามของผู้ตอบแบบสอบถามบอกว่าพวกเขาตระหนักถึงผลตอบแทนสูงสุดจากการลงทุน MoneyGuidePro ยังคงเป็นซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาดในปีที่ผ่านมาช่วยให้ที่ปรึกษามีส่วนร่วมกับลูกค้าที่มีคุณสมบัติมากมายจาก Play Zone ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถวิเคราะห์สถานการณ์ต่างๆของ SuperSolve เพื่อเพิ่มความน่าเป็นไปได้

ซอฟต์แวร์การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า (CRM) อยู่ในอันดับที่สองในแง่ของผลกระทบต่อผลกำไรของ บริษัท ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ยังคงใช้ Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

) Outlook เป็น CRM หลักแม้ว่า Redtail และ Salesforce (CRM > CRMSalesforce. com Inc102. 30-0. 40%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) เป็นอีกสองตัวเลือกที่นิยมอื่น ๆ การใช้โซลูชันเหล่านี้ที่ปรึกษาจะสามารถทำให้กระบวนการทำงานมีความเป็นมืออาชีพมากขึ้นและมั่นใจได้ว่าพวกเขาจะติดต่อกับลูกค้าเดิมของตนอย่างต่อเนื่องและเข้าถึงลูกค้าใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่อง พอร์ทัลไคลเอ็นต์เป็นกลุ่มที่เติบโตเร็วที่สุดและกลายเป็นความจำเป็นในการแข่งขันกับที่ปรึกษา robo ที่ให้ข้อมูลเรียลไทม์แก่ลูกค้า ในหลายกรณีที่ปรึกษาทางการเงินเพียงใช้โปรแกรมที่จัดให้โดย Custodian หรือนายหน้าตัวแทนจำหน่ายของพวกเขา แต่ eMoney และ Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc8714 + 0 05% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ยังคงเป็นตัวเลือกสแตนด์อโลนสองตัว พอร์ทัลลูกค้า eMoney มีแนวโน้มที่จะเป็นที่นิยมมากที่สุดในหมู่ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอายุน้อยกว่าที่กำลังมองหาวิธีการทางเทคโนโลยีมากขึ้น ( 5 แพลตฟอร์มบนเว็บที่ใช้โดยอาจารย์ที่ปรึกษา )

การปรับปรุงการตลาด ที่ปรึกษาทางการเงินไม่สามารถทำการตลาดด้วยวานิลลาได้อีกต่อไป แต่ต้องมีการวิเคราะห์เชิงลึกก่อน เพื่อแสดงศักยภาพของพวกเขา ในหลาย ๆ กรณีซอฟต์แวร์สามารถช่วยปรับปรุงแนวทางการตลาดเหล่านี้ได้โดยการคำนวณอัตโนมัติเหล่านี้ Riskalyze ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในฐานะเครื่องมือที่ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้าได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำและนำไปใช้ในรูปแบบง่ายๆ โดยการสร้างแผนที่เพื่อความสำเร็จในการประชุมครั้งแรกซอฟต์แวร์สามารถช่วยให้โอกาสในการขายใกล้เคียงและได้รับแบบฟอร์ม ACAT ที่ลงนามอย่างรวดเร็ว แนวคิดการตลาดแบบเป็นผลิตภัณฑ์ (product-as-marketing) ประเภทนี้ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นทั้งภายในและภายนอกอุตสาหกรรมทางการเงินเพื่อเป็นแนวทางในการมอบคุณค่าที่แท้จริงให้แก่ลูกค้าที่มีศักยภาพ ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากก็เริ่มที่จะรับสื่อสังคมออนไลน์เพื่อเข้าถึงผู้ชมที่อายุน้อยกว่า ในขณะที่ที่ปรึกษาด้านการเงินจำนวนมากได้ปฏิเสธช่องว่างนี้ที่ปรึกษาทั้งหมดในกลุ่มอายุ 24 ปีใช้สื่อสังคมออนไลน์และครึ่งหนึ่งของพวกเขาใช้ข้อมูลดังกล่าวหลายครั้งต่อวัน ความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของกลยุทธ์โซเชียลมีเดียที่มีประสิทธิภาพเป็นเรื่องยากที่จะพูดเกินจริงเนื่องจากเทคโนโลยีนี้เป็นแหล่งที่สำคัญสำหรับการนำไปสู่การแนะนำผลิตภัณฑ์สำหรับ บริษัท การเปลี่ยนบริการ ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากกำลังเลือกที่จะใช้เทคโนโลยีเพื่อทำให้เกิดการปฏิบัติจริงในหลายแง่มุม หลังจากทั้งหมดลูกค้าได้รับประโยชน์จากเทคโนโลยีล่าสุดและที่ปรึกษาสามารถมุ่งเน้นการเติบโตทางธุรกิจของพวกเขา

ในขณะที่ที่ปรึกษาด้าน robo บางรายเสนอบริการเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากกำลังรอให้ตัวแทนจำหน่ายหรือผู้ดูแลระบบของโบรกเกอร์ยื่นคำเสนอซื้อในปลายปีนี้ Schwab Institutional Intelligent Portfolios กลายเป็นตัวเลือกที่นิยมมากสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากที่ต้องการลดภาระการให้บริการเหล่านี้ในขณะนี้ แต่ตลาดกำลังเติบโตอย่างรวดเร็วและการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้อาจเปลี่ยนไปเมื่อ บริษัท ใหม่ ๆ เข้าร่วมการต่อสู้ด้วยการนำเสนอของตนเอง

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49. 99-0. 08%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

) อาจเป็นหนึ่งใน บริษัท ที่มีอิทธิพลมากที่สุดที่เปิดตัวแพลตฟอร์ม robo-dorner ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า นอกจากนี้คู่แข่งเช่นเคมบริดจ์อินเวสเมนท์รีเสิร์ชและ Commonwealth Financial Network ได้ชี้แจงว่าพวกเขาตั้งใจจะหาที่ปรึกษาของโรโบและตัดสินใจว่าจะรวมเข้ากับที่ปรึกษาของพวกเขาได้อย่างไร นี่เป็นแนวโน้มที่สำคัญในการก้าวเข้าสู่ปีพ. ศ. 2560 เมื่อธุรกิจที่ปรึกษาได้รับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ

ด้านล่าง

เทคโนโลยีมีการเปลี่ยนแปลงวิธีการที่ที่ปรึกษาทางการเงินดำเนินธุรกิจอย่างรวดเร็ว ด้วยการเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo ลูกค้าจะมาคาดหวังมากขึ้นสำหรับน้อยจากที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขา เทคโนโลยีถือเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการทำเช่นนี้ในขณะที่สร้างความสามารถในการแข่งขันด้านการตลาดเพื่อช่วยผลักดันลูกค้ารายใหม่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่ได้วางแผนที่จะเพิ่มการใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีในปีนี้อาจต้องการพิจารณาอีกครั้ง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

ข้อดีข้อเสียของการใช้ Robo-Advisor )