การเพิ่มมูลค่าสุทธิของคุณจะเริ่มต้นด้วยการวางกลยุทธ์การสร้างความมั่งคั่งที่เหมาะสมให้ได้ผล รายงานฉบับใหม่เกี่ยวกับความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์จาก Roubini ThoughtLab ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนวิธีที่จะปรับปรุงแนวทางการดำเนินงานของพวกเขาจะได้รับการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในอนาคตอันใกล้นี้

หากคุณกำลังวางแผนที่จะสร้างความมั่งคั่งให้กับห้าปีต่อไปนี้เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องคำนึงถึง (ดูเพิ่มเติมที่: 3 ขั้นตอนง่ายๆในการสร้างความมั่งคั่ง .)

การศึกษาเรื่อง Roubini ThoughtLab เรื่อง "Wealth and Asset Management 2021" เปิดเผยผลการวิจัยหลายอย่างที่สะท้อนถึงสิ่งที่นักลงทุนให้ความสำคัญมากที่สุดในการจัดการความมั่งคั่ง จากการศึกษาพบว่า 82% ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าการให้ความสำคัญกับผู้ให้บริการด้านการลงทุนของพวกเขามีความสามารถทางดิจิตอล ร้อยละห้าสิบเจ็ดกล่าวว่ามีการเข้าถึงแบบดิจิตอลในบัญชีการลงทุนของพวกเขาเป็นสิ่งสำคัญสำหรับพวกเขาและมันก็เป็นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในหมู่นักลงทุนพันปี (อ่าน:

Millennials ใช้สื่อไฮเทคและโซเชียลเพื่อลงทุน

)

• ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริการแบบกำหนดเอง - นอกเหนือจากการเลือกที่ปรึกษาด้านการเงินที่มีความสามารถด้านไฮเทคแล้วนักลงทุนต้องการขาดลอย คำแนะนำที่พวกเขากำลังได้รับเพื่อให้เหมาะกับสถานการณ์ของแต่ละบุคคล ร้อยละหกสิบแปดของผู้เข้าร่วมการศึกษากล่าวว่าพวกเขาให้ความสำคัญสูงในการแก้ปัญหาที่กำหนดเอง ความต้องการตัวเลือกการลงทุนที่กว้างขึ้น
• - ในขณะที่นักลงทุนสนใจที่จะขยายทางเลือกในการลงทุน ร้อยละหกสิบสี่กล่าวว่าเสนอการเลือกกว้างของเงินลงทุนเพื่อเลือกจากอันดับสูงในรายการของต้องมีคุณสมบัติในที่ปรึกษาทางการเงิน ( คุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน
• ) ความจำเป็นในการเพิ่มมาตรการด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ - แฮกเกอร์อาจเป็นภัยคุกคามต่อความเป็นอยู่และดิจิตอลของคุณได้เป็นอย่างมาก บริษัท ด้านความมั่นคงของเจมัลโตประมาณการว่าข้อมูลสูญหายหรือถูกขโมยไปในปี 2014 เกินกว่าหนึ่งพันล้านระเบียนในการศึกษาของ Roubini นักลงทุน 63% กล่าวว่าความห่วงใยในโลกไซเบอร์เป็นความกังวลหลัก (9)> ระดับมืออาชีพ การรับรองการลงทุนในส่วนของที่ปรึกษา
• - การศึกษายังแสดงให้เห็นว่านักลงทุนไม่ได้เป็นนักลงทุน ยินดีที่จะไว้วางใจทุกคนที่มีเงินของพวกเขา ผู้ตอบแบบสอบถาม 75 เปอร์เซ็นต์กล่าวว่าข้อมูลประจำตัวของที่ปรึกษามีบทบาทในการพิจารณาว่าจะใช้บริการของตนเองหรือไม่ ค่าใช้จ่ายที่สมเหตุสมผล - หกสิบเอ็ดเปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนในการศึกษากล่าวว่าพวกเขาเลือกจากที่ปรึกษาทางการเงินในส่วนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมแนวโน้มดังกล่าวได้รับการสะท้อนจากการศึกษา Morningstar 2015 ซึ่งพบว่านักลงทุนกำลังแสวงหากองทุนที่มีต้นทุนต่ำกว่า
• Roubini ThoughtLab คาดการณ์ว่าแนวโน้มที่เกิดขึ้นเหล่านี้และแนวโน้มอื่น ๆ จะเปลี่ยนไปสู่อุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่งในปีพ. ศ. 2564 และอื่น ๆ คำถามสำหรับนักลงทุนคือสิ่งที่พวกเขาควรจะกังวลมากที่สุดขณะที่พวกเขาทำงานเกี่ยวกับการขยายสินทรัพย์ของพวกเขาและการเจริญเติบโตความมั่งคั่งส่วนบุคคลของพวกเขา? กลยุทธ์เหล่านี้สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้มากขึ้น 1
• จงมีความเฉพาะเจาะจงมากที่สุดเกี่ยวกับความตั้งใจของคุณ การสร้างความมั่งคั่งเป็นเป้าหมายที่ดี แต่ก็มีความกว้างมาก หากคุณวางแผนที่จะทำงานกับผู้จัดการความมั่งคั่งคุณต้องเจาะลึกและตรวจสอบเกมจบในระดับละเอียด แทนที่จะบอกว่าคุณต้องการมูลค่าสุทธิที่สูงขึ้นเช่นตัดสินใจเลือกจำนวนเงินที่ต้องการเพิ่มในอีกห้าปีข้างหน้า (อ่าน: การลงทุนตามเป้าหมาย: กลยุทธ์ที่ทุกคนควรทราบ

.)

2

กำหนดสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับคุณ

นักลงทุนที่รวมอยู่ในการศึกษา Roubini ThoughtLab มีความคิดเห็นที่แตกต่างกันเกี่ยวกับสิ่งที่มีค่าที่สุดสำหรับพวกเขาจากมุมมองด้านการบริหารความมั่งคั่ง หากคุณมีที่ปรึกษาทางการเงินหรือคิดว่าจะจ้างพนักงานให้พิจารณาอย่างรอบคอบเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องการจากความสัมพันธ์ในแง่ของบริการตัวเลือกการลงทุนและค่าใช้จ่ายเพื่อให้แน่ใจว่าคุณเลือกได้อย่างเหมาะสม (ดูเพิ่มเติมที่: วิธีการเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน .) 3. S กลับมาลงทุนในการลงทุนที่มีมูลค่าสูง

ค่าธรรมเนียมการลงทุนอาจเป็นอันตรายอย่างยิ่งต่อความพยายามในการสร้างความมั่งคั่งของคุณเมื่อเวลาผ่านไป กระดาษสีขาวของทุนส่วนบุคคลพบว่าในระยะเวลา 30 ปีนักลงทุนสามารถจ่ายเงินได้จาก 502 เหรียญสหรัฐฯ 407 ถึง 936 เหรียญสหรัฐหรือ 390 เหรียญสหรัฐต่อนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ นั่นคือสิ่งที่คุณไม่สามารถจะทำถ้าคุณกำลังพยายามที่จะสร้างความมั่งคั่ง การขยันขันแข็งเกี่ยวกับการกำจัดการลงทุนที่ทำให้คุณเสียค่าใช้จ่ายโดยไม่ต้องให้ผลตอบแทนที่มากพอที่จะทำให้คุณไม่ต้องโยนเงินไปโดยไม่จำเป็น

4 พิจารณาระดับความหลากหลายของคุณ พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสามารถช่วยลดความเสี่ยงที่เกิดขึ้นได้ การถือครองบางอย่างเช่นอสังหาริมทรัพย์ควบคู่ไปกับการลงทุนในหุ้นและพันธบัตรเช่นเป็นวิธีที่ดีในการป้องกันตัวเองจากความผันผวนของตลาด ผู้จัดการด้านความมั่งคั่งรู้สึกกดดันมากขึ้นในการเสนอทางเลือกการลงทุนให้กับลูกค้าในช่วงห้าปีถัดไป ตอนนี้เป็นช่วงเวลาที่ดีที่จะตรวจสอบสิ่งที่อยู่ในผลงานของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าเหมาะสำหรับการสร้างความมั่งคั่ง มองไปไกลกว่าหุ้นและเป็นความเป็นไปได้ว่าอสังหาริมทรัพย์ส่วนของภาคเอกชนและทางเลือกอื่น ๆ อาจถือ Top Alternative Investments for 2016 แสดงเส้นทางที่จะสำรวจ

บรรทัดล่าง การสร้างความมั่งคั่งเป็นกระบวนการที่ต่อเนื่อง จนกว่าคุณจะชนะการจับสลากหรือก็มาเป็นมรดกขนาดใหญ่ก็ไม่สามารถวิ่ง การตรวจสอบแนวโน้มการลงทุนที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้สามารถให้จุดเริ่มต้นเมื่อคุณพร้อมที่จะอัปเดตกลยุทธ์การสร้างความมั่งคั่งของคุณเพียงแค่จำไว้เพื่อให้ความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณเองและวิสัยทัศน์ระยะยาวอยู่ในระดับแนวหน้า